中国银行反洗钱监控流程优化的研究 ——以中国银行连云港分行为例

发布时间：2021-06-19 08:31

　　随着经济全球化的发展,国际间资金流动日益频繁,金额巨大。如何防止犯罪分子或者犯罪集团为掩饰其犯罪所得或为犯罪提供资助,通过金融或者其他渠道转移资金或财产,已经成为国际社会关注的一个重要问题。随着我国在全球经济格局中的作用和影响的不断提升,我国的反洗钱工作也受到国际社会的重视。有效地开展反洗钱工作成为保持我国经济健康运行,防范风险的重要措施之一。世界各国和国际社会的反洗钱实践证明,现代金融体系已成为洗钱的主要渠道,因此,优化反洗钱监管流程成为一个国家反洗钱监管体系的重要组成部分。本文以中国银行连云港分行为例,对中国银行的反洗钱监控流程优化问题进行了研究。首先提出了研究背景,分析了中国银行连云港分行反洗钱监控的现状以及业务流程改造的相关理论。随后,重点分析了中国银行连云港分行如何在业务流程再造中提高反洗钱监控能力,提出对一些相关业务的流程进行优化和改造的具体设想。再次,提出了建设中国银行反洗钱监控系统的具体措施,主要包括大额和可疑报告处理流程的优化和改善。最后,提出了提高中国银行反洗钱监控效率的具体建议,其中也包括一些流程改造方面的设想。 

【文章来源】：南京理工大学江苏省 211工程院校

【文章页数】：60 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
1 前言
    1.1 选题的工程背景和研究意义
    1.2 文献回顾
    1.3 本文的研究思路和内容
2 关于反洗钱及流程再造的理论认识
    2.1 洗钱与反洗钱的概述
        2.1.1 洗钱的概念与特征
        2.1.2 洗钱的危害
        2.1.3 洗钱的流程分析
        2.1.4 洗钱的主要表现形式
        2.1.5 反洗钱的概念
    2.2 业务流程再造理论
        2.2.1 业务流程再造的涵义
        2.2.2 业务流程再造方法
    2.3 对业务流程再造与反洗钱理论关系的初步认识
3 中国银行业务流程再造与反洗钱监控流程的优化
    3.1 中国银行业务流程再造的设计原则与思路
        3.1.1 业务流程再造的设计原则
        3.1.2 基于中国银行连云港分行反洗钱监控现状的思考
        3.1.3 中国银行连云港分行业务流程再造的思路
    3.2 业务流程再造与反洗钱监控
        3.2.1 反洗钱与业务流程再造在目标上的冲突与协调
        3.2.2 反洗钱在银行业务流程中的定位
    3.3 与反洗钱相关联的银行业务流程改造方案
        3.3.1 网络银行业务流程改造方案
        3.3.2 风险管理业务流程改造方案
        3.3.3 外汇业务流程改造方案
4 中国银行连云港分行基于流程再造与优化的反洗钱监控系统
    4.1 反洗钱监管组织体系及其监控工作流程
        4.1.1 银行反洗钱监管组织体系
        4.1.2 反洗钱监控的工作流程分析
    4.2 中国银行的反洗钱风险管理与监控指标体系
        4.2.1 反洗钱风险管理的两阶段模型
        4.2.2 洗钱风险监控指标体系
        4.2.3 中国银行反洗钱风险管理的内控制度建设
    4.3 反洗钱监测分析方法
        4.3.1 反洗钱监管方法的选择
        4.3.2 反洗钱监测分析系统的基础——反洗钱信息系统
    4.4 中国银行连云港分行反洗钱监测分析系统的建设
        4.4.1 反洗钱监测分析系统的组成及其功能
        4.4.2 反洗钱监测分析的运作流程
        4.4.3 反洗钱监控分析的业务流程
5 中国银行反洗钱相关保障机制的研究
    5.1 建立中国银行反洗钱的相关机制
        5.1.1 中国银行反洗钱成本补偿机制的建立
        5.1.2 建立反洗钱执行机制
        5.1.3 建立长效激励与处罚机制
    5.2 完善中国银行连云港分行反洗钱监测系统建设
    5.3 建立一体化的反洗钱机制
    5.4 加强人才队伍的培养
    5.5 加强中国银行反洗钱工作的国际接轨
6 结论
致谢
参考文献


【参考文献】：
期刊论文
[1]全球金融危机背景下我国反洗钱现状及对策[J]. 王鹏.  国际经济合作. 2008(12)
[2]我国商业银行开展反洗钱工作研究[J]. 胡广文,张鹏.  河北金融. 2008(12)
[3]金融机构反洗钱报告质量不高的原因分析[J]. 连军.  华南金融电脑. 2008(08)
[4]关于完善我国反洗钱工作机制的思考[J]. 卢淑梅.  湖北社会科学. 2008(05)
[5]浅析洗钱犯罪的现状及其发展趋势[J]. 王政光.  产业与科技论坛. 2008(03)
[6]我国反洗钱机制亟待完善[J]. 芦峰.  价格月刊. 2008(03)
[7]论新形势下银行业的反洗钱工作[J]. 孙玉刚.  武汉金融. 2007(03)
[8]基于反洗钱法的金融监管流程研究[J]. 刘璇,张朋柱,冯芸,张敏.  上海金融. 2007(02)
[9]金融机构反洗钱内控制度研究[J]. 蔡丛露.  福建论坛(人文社会科学版). 2007(02)
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博士论文
[1]我国反洗钱立法演变研究[D]. 林安民.华东政法大学 2008
[2]基于交易的可疑洗钱行为模式与反洗钱对策研究[D]. 高增安.西南交通大学 2007
[3]银行业反洗钱机制研究[D]. 严立新.复旦大学 2006

硕士论文
[1]我国银行业反洗钱[D]. 耿媛媛.东北财经大学 2007
[2]对完善我国反洗钱金融监管法律规制的探讨[D]. 王欣.东北财经大学 2007
[3]洗钱与反洗钱的外部性及其内在化问题研究[D]. 曾翼.湖南大学 2007
[4]构建我国反洗钱运行机制问题研究[D]. 林旭东.厦门大学 2007
[5]完善我国金融机构反洗钱机制的经济学研究[D]. 操乐凤.西南财经大学 2007
[6]我国洗钱犯罪法律规制的研究[D]. 官旭明.四川大学 2007
[7]浅析洗钱犯罪[D]. 李丹.中国政法大学 2007
[8]我国商业银行反洗钱问题研究[D]. 罗海.厦门大学 2007
[9]我国金融业反洗钱问题研究[D]. 吴锦蓉.厦门大学 2007
[10]完善我国金融业反洗钱机制的研究[D]. 黄维干.广西大学 2006



本文编号：3237475