我国商业银行票据业务风险管理研究

发布时间：2021-09-28 20:13

　　在我国,票据作为货币信用符号正式进入流通领域的历史时间很长,从国家改革开放算起已经历了近40年发展历程,从探索试用到普及应用,为推动国家经济内在质量发展提供了强劲动力。特别是在国家经济发展进入新常态、改革创新步入深水区的新时代背景下,票据为促进实体经济转型、有效解决中小企业融资难问题提供了更加宽松的支持与便利。另一方面,商业银行中票据作为重要的资产配置,对商业银行的提升资金融通、合理控制信贷规模、扩大利润增长有利于其发展。但是,随着票据业务的增长日益加快,风险管理在经济市场中也起着越来越重要的作用,风险管理的必要性也日渐突出。因为银行风险管理制度规定不健全、操作流程执行不严格、人为影响控制业务进程、票据背景审核不严格、流转频繁形成失误放大等原因带来的票据业务风险爆发点越来越多、防控面越来越广。为此,我们应该正确认识票据业务的风险状况,加强商业银行票据业务的风险管理。在实际业务的开展过程中,虽然商业银行进一步加强了票据业务风险管理,一些商业银行采取相应的措施,建立了良好的票据业务风险管理体系。但商业银行的票据业务本来就存在很多风险,也存在许多违背票据本质要求的做法,如从业人员的风险意识淡... 

【文章来源】：湖北工业大学湖北省

【文章页数】：49 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
第1章 引言
    1.1 研究背景与意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 本文的研究思路
第2章 票据的概念、业务、作用及相关理论
    2.1 票据概念及业务
        2.1.1 汇票、本票、支票的区别
        2.1.2 票据业务介绍
    2.2 票据业务的作用
    2.3 票据的相关理论
        2.3.1 真实票据理论
        2.3.2 票据无因性理论
第3章 商业银行票据业务风险识别
    3.1 承兑风险识别
    3.2 贴现风险识别
    3.3 转贴现业务风险识别
    3.4 票据托收业务风险识别
第4章 我国商业银行票据业务风险管理现状及存在的问题
    4.1 国内外票据市场现状
        4.1.1 国外票据市场现状
        4.1.2 我国票据市场现状
    4.2 我国商业银行票据业务风险管理现状
    4.3 我国票据业务风险管理存在的问题
        4.3.1 票据业务的风险控制机制不健全
        4.3.2 票据业务运行体制不够完善
        4.3.3 缺少票据业务风险应急预案
        4.3.4 票据违规惩戒整治成效不明显
        4.3.5 市场风险管理难度大
        4.3.6 信用制度不完整
第5章 票据业务风险案例分析
    5.1 票据业务风控机制不健全案例分析
        5.1.1 案例背景
        5.1.2 案例分析
        5.1.3 案例小结
    5.2 票据业务运行体制不完善案例分析
        5.2.1 案例背景
        5.2.2 案例分析
        5.2.3 案例小结
    5.3 票据业务缺少应急管理案例分析
        5.3.1 案例背景
        5.3.2 案例分析
        5.3.3 案例小结
    5.4 票据业务惩戒实效不明显案例分析
        5.4.1 案例背景
        5.4.2 案例分析
        5.4.3 案例小结
    5.5 票据业务市场风险管理难度加大案例分析
        5.5.1 案例背景
        5.5.2 案例分析
        5.5.3 案例小结
    5.6 票据业务信用制度不完整案例分析
        5.6.1 案例背景
        5.6.2 案例分析
        5.6.3 案例小结
第6章 银行票据业务的风险管理建议
    6.1 构建良好的市场环境
        6.1.1 加快相关法规的修订和完善,强化信用制度和监管
        6.1.2 精准票据查验工作流程对接,建立票据多维信息数据库
        6.1.3 完善业务核算模式,有效管理表外业务
        6.1.4 加强银行间相互对称信息,降低市场风险管理难度
        6.1.5 推进电票发展,减少人为防制风险
        6.1.6 提高信息科技系统安全性
    6.2 建立更好的票据业务内部环境,提高银行票据业务风险控制及运行体制.
        6.2.1 加强内部的管理
        6.2.2 提高风险意识与应对能力
        6.2.3 加强内控文化建设
        6.2.4 增强绩效考核实效
        6.2.5 改变传统思维理念
第7章 总结
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]对新常态下银行票据风险防控的现实思考[J]. 章毅.  现代金融. 2017(02)
[2]新常态下加强商业银行票据风险管理的思考[J]. 李伟,李海霞.  宏观经济研究. 2016(12)
[3]新常态下票据业务全面风险发展趋势与管理[J]. 肖小和,张蕾,王亮.  上海金融. 2015(06)
[4]浅析商业银行票据业务风险及防范措施[J]. 梁婉春.  市场周刊(理论研究). 2014(02)
[5]解析票据违规[J]. 张艳花.  中国金融. 2013(17)
[6]从一个案例看银行承兑汇票转贴现业务的风险[J]. 吴玉虎.  金融经济. 2013(10)
[7]构建中国票据市场体系的路径选择[J]. 肖小和,邹江,汪办兴.  金融与经济. 2012(04)
[8]中美票据市场发展中的风险比较[J]. 许茜茜,汪欣.  经济管理. 2012(02)
[9]商业银行票据贴现利率的市场化转型——以Shibor为基准的定价模型研究[J]. 汪办兴.  金融论坛. 2010(12)
[10]关于我国发展并购票据的探讨[J]. 邱南南.  金融经济. 2010(20)

硕士论文
[1]票据业务风险管理案例分析[D]. 束幸珂.南京师范大学 2015
[2]工商银行深圳分行票据业务风险管理研究[D]. 黄建珍.湘潭大学 2014
[3]我国商业银行承况汇票交易风险内部控制研究[D]. 赵嘉禾.财政部财政科学研究所 2014
[4]商业银行银行承兑汇票融资业务风险管理研究[D]. 王毅.内蒙古大学 2013
[5]我国银行承兑汇票业务的风险与防范研究[D]. 龙忠起.长江大学 2013
[6]我国商业银行票据业务风险防范问题研究[D]. 袁悦.东北林业大学 2011
[7]山东省农业银行票据业务管理系统的设计与实现[D]. 薛跃楠.山东大学 2008
[8]湖南省建设银行票据业务风险管理研究[D]. 曾祥松.湖南大学 2007
[9]银行票据业务风险防范法律问题研究[D]. 王本英.西南财经大学 2004



本文编号：3412489