X银行Y分行财富管理业务营销策略研究

发布时间：2021-10-15 07:13

　　改革开放四十多年来,中国的经济快速发展,社会财富总额大幅度增加,中国涌现了大量的中产阶级和富裕阶层。与此同时,由于受近年来资本市场的持续低位震荡、房地产市场受调控政策影响交易萎缩、CPI居高不下等因素影响,整个社会对财富管理的需求越来越旺盛。与此同时,居民理财意识的不断进步,对财富管理的需求也越来越迫切,人们对财富管理的需求已经从简单的银行存款,逐步发展为理财、证券、另类投资等多种投资组合的财富管理需求,这就为银行业开展财富管理业务奠定了基础,也带来财富管理市场的激烈竞争,因此,采用何种营销策略来应对愈来愈激烈的竞争是X银行Y分行面临的首要问题。本文以X银行Y分行为研究对象,首先对研究背景、研究目的进行介绍,并介绍相关概念和理论基础。然后采用文献研究法、数据分析法、归纳研究法等研究方法,从其外部环境、行业状况等角度,分析X银行Y分行的财富管理业务营销的现状、发展情况,进而从顾客需求、顾客成本、顾客便利性和顾客沟通等方面,指出其存在的主要问题:未进行有效的客户细分、程序化管理方式与个性化需求相冲突、产品创新能力不足、以产品销售为导向的营销模式、营业网点较少、现有的1+N服务沟通体系未能有... 

【文章来源】：吉林大学吉林省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：70 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

本文研究框架

财富管理一般采用“1+N”的服务模式:其中“1”是指客户配置一名专职的客户经理,提供一对一的专业服务;“N”是指多名专家级投资顾问团队,包括了证券、基金、保险、税务、法律、会计、艺术品、不动产等领域的资深专家,精通资产配置、综合投融资、风险管理、全球金融等,为客户提供全方位的专业服务。3. 财富管理业务的具体流程

根据迈克尔·波特的五力分析模型,X银行Y分行的发展过程中会面临着五种力量的影响,包括:行业竞争者目前的竞争能力、潜在竞争者进入的能力、替代品的替代能力、供应商议价能力、购买者的议价能力。这五种力量的作用关系如下图所示:下面将针对这五个方面,分别对X银行Y分行财富管理业务的行业状况进行分析:


本文编号：3437646