A金融资产交易平台客户关系管理模式优化对策研究

发布时间：2021-11-12 22:41

　　随着全球化进程的不断推进和我国经济发展的不断加速,我国金融行业正在面对由更加复杂多变的发展环境带来的巨大挑战。金融资产规模呈现出的井喷式增长和不同地区间金融业发展不平衡的现象,迫切需要专业的地方性交易平台来有效防范金融资产交易风险、优化金融资产配置、促进金融行业体系建设,在此形势下,地方性金融资产交易平台应运而生。然而,平台数量的快速增加打破了企业原有的半垄断地位,也使得市场竞争日趋激烈。地方性金融资产交易平台要想在激烈竞争中有立足之地,就必须挖掘客户的价值。因此,重视客户关系管理,提升客户关系管理质量对地方性金融资产交易平台而言是新的发展趋势。优化客户关系管理模式既能增强地方性金融资产交易平台的企业竞争力,又能保障金融行业的平稳有序健康发展,还能助推地方经济发展,因此,本文将对这一问题进行深入研究。本文以A金融资产交易平台为例,在对其发展现状进行梳理后发现,在面对新的竞争环境时,A平台出现了客户流失严重、客户满意度降低和利润逐年下滑的困境。面对如此情况,本文在深入研究现有文献成果和客户关系管理理论、客户价值理论及“二八定律”、客户细分理论、客户满意度和忠诚度理论等理论的基础之上,通过... 

【文章来源】：河北经贸大学河北省

【文章页数】：61 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

组织架构图

A金融资产交易平台客户管理模式优化对策研究37进行整理和分析，可以把客户按照交易类属性分为两大类，即资产方客户和资金方客户，再按照其各自的特性，进行更细致的划分。5.3.2按照活跃度细分资产方客户A金融资产交易平台的资产方客户大致可以分为金融机构、国有企业、民营企业三类。由于A金融资产交易平台自身经营的特殊性质，这三类机构在A金融资产交易平台上的整体活跃度与A金融资产交易平台经营情况会产生直接影响。因此，这三类机构的分类标准可以按照与A金融资产交易平台合作的活跃度进行划分，如活跃的金融机构和不活跃的金融机构、活跃的国有企业和不活跃的国有企业、活跃的民营企业和不活跃的民营企业。对于A金融资产交易平台来说，自身的发展离不开资产方客户所提供的资产，有了资产自然就会有相应的投资者按照自身的风险偏好，来咨询项目、尽职调查、综合考量、询价座谈、递交相关材料、达成交易。图2资产方客户细分图对于A金融资产交易平台来说，通过历史成交的客户数据整理分析，将资产方细分成六种类型之后，其对于A金融资产交易平台的重要程度排序自然也就一目了然了。优质资产即受投资者关注较多的资产，大多出自于金融机构，如果金融机构在A金融资产交易平台上表现的十分活跃，对A金融资产交易平台的发展是有很大的助力的，因此排在第一位的应当是活跃的金融机构；其次因为国有企业改制、市场化经济的原因，越来

河北经贸大学硕士学位论文38越多是国有企业出现了大量的金融资产需要进行交易，而A金融资产交易平台恰好可以满足其合法合规的要求，因此活跃的国有企业应该排在第二位；最后是民营企业提供的资产，民营企业拿来交易的资产大多都是来源于前两类机构或企业，且多数属于二次交易或者多次交易的资产，资产整体质量相对较差，因此活跃的民营企业只能排在第三位。同理，不活跃这三类机构的排序应该是：不活跃的金融机构、不活跃的国有企业、不活跃的民营企业。5.3.3按照贡献度细分资金方客户A金融资产交易平台的资金方客户大致可以分为金融机构、民营专业投资公司、普通民营企业、基金、个人投资者。按照A金融资产交易平台的发展模式，以及对客户的历史成交数据进行整理、分析，资金方的划分应当是看其给A金融资产交易平台所带来的贡献的多寡来进行排序。资金方与资产方有本质的不同，活跃的资金方如果只活跃在尽职调查、综合考量、询价座谈上，也是无济于事的，反而会增加A金融资产交易平台的运营成本，只有最后真正达成了交易，才算的上有效的资金方。图3资金方客户细分图通过历年业务数据汇总分析可以得出，按照贡献排序可以划分为金融机构、基金和

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本文编号：3491772