ZT证券金融产品营销研究
发布时间：2022-07-16 18:26
随着国民经济飞速发展,人均可支配收入的增加激发了居民对于投资理财的热情,加之移动证券迅速发展,证券公司传统业务盈利模式面临较大挑战。2012年监管政策放开,证监会允许券商开展代销金融产品业务,券商逐渐开始将代销金融产品业务作为新的发力点。近年来,我国对于金融行业的金融产品营销业务的探讨逐渐深入,很多研究加入了对消费者需求、供应商及客户关系管理的探讨,推动了金融营销理论的内容创新和管理模式的创新。虽然多数研究认为市场细分对于金融产品营销策略设计是有必要的,但是仅以现有资料作为市场细分基础,并没有将投资者个体因素,如投资者个性、心态等纳入市场细分变量中去。本文从以STP理论为基础的市场细分定义出发,对证券公司金融产品投资者进行市场细分,并通过建立交叉列表方式对各子市场进行描述,使细分更具准确性和科学性,为金融产品营销策略设计提供了新的研究思路。本文主要采用文献研究法、定性分析法、访谈法和问卷调查法等研究方法。采用文献分析的方法整理了国内外对于STP理论、7Ps营销策略理论以及金融产品营销的相关研究和评述,为本文的理论研究奠定基础。通过定性分析的方法对公司营销业务现状和市场营销环境进行分析。...
【文章页数】：91 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第1章 绪论
1.1 研究背景及意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究现状及趋势
1.2.1 国内研究现状及趋势
1.2.2 国外研究现状及趋势
1.3 研究方法及创新点
1.3.1 研究方法
1.3.2 创新点
1.4 研究框架及主要内容
第2章 理论概述和概念界定
2.1 基本理论概述
2.1.1 STP理论
2.1.2 7Ps营销策略理论
2.2 相关概念界定
2.2.1 金融产品
2.2.2 金融产品营销
2.2.3 营销环境
第3章 ZT证券金融产品营销业务现状及环境分析
3.1 ZT证券金融产品业务现状
3.1.1 ZT证券概况
3.1.2 代销金融产品种类
3.1.3 代销规模和收入
3.2 宏观环境分析
3.2.1 政治法律环境
3.2.2 经济环境
3.2.3 社会文化环境
3.2.4 技术环境
3.3 行业竞争环境分析
3.4 内部环境分析
3.4.1 组织架构
3.4.2 人力资源
3.4.3 营业收入与支出
3.4.4 营销平台建设
3.5 营销环境分析总结
第4章 ZT证券金融产品营销存在的问题分析
4.1 访谈研究设计
4.1.1 访谈研究设计思路
4.1.2 确定访谈对象及访谈提纲
4.1.3 访谈总结
4.2 金融产品营销存在的问题分析
4.2.1 缺乏市场细分且定位模糊
4.2.2 产品竞争趋于同质化
4.2.3 未针对增值服务差异化定价
4.2.4 缺乏合作布局营销渠道单一
4.2.5 缺乏创意性促销方案
4.2.6 人员配置不足且业务水平参差不齐
4.2.7 服务营销流程不完善,可视化程度低
第5章 市场细分和目标市场选择
5.1 问卷调查的设计
5.1.1 问卷调查的目的和对象
5.1.2 问卷设计与数据收集
5.2 数据分析
5.2.1 信度和效度分析
5.2.2 因子分析
5.2.3 聚类分析
5.3 描述细分市场及目标市场的选择
第6章 ZT证券金融产品营销策略设计
6.1 丰富产品线并差异化推介
6.1.1 丰富全系产品线
6.1.2 个性化产品推介
6.2 差异化定价提高盈利水平
6.2.1 增值服务提升收益
6.2.2 差异化定价
6.3 加强机构合作与协同营销
6.3.1 加强渠道布局与银行及非银机构合作
6.3.2 线上线下协同发展
6.3.3 差异化获客渠道
6.4 创新促销方式开展互动活动
6.4.1 以结果为导向的多样化促销方式
6.4.2 开展独具特色的交流互动活动
6.5 全面提升员工素质和客户满意度
6.5.1 人才队伍阶梯化管理
6.5.2 建立有销售合力的营销团队
6.6 业务和风控流程标准化
6.6.1 建立标准化业务和服务流程
6.6.2 系统化流程把控合规风险
6.7 打造专业财富管理品牌
6.7.1 树立财富管理专业形象
6.7.2 践行社会责任与企业担当
第7章 结论与展望
7.1 研究结论
7.2 研究展望
参考文献
附录一
附录二
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]大资管背景下招商银行理财业务发展探析[J]. 赵紫妤. 知识经济. 2019(31)
[2]大数据时代的商业银行金融营销转型研究[J]. 张铭文. 现代营销(信息版). 2019(10)
[3]创新养老型结构性金融产品的设计与定价[J]. 辜浩诚,严卓华,黄冠成,侯洪林. 价值工程. 2019(24)
[4]基于4P理论的券商金融产品营销策略研究[J]. 上官乐奇,邰阳. 常州工学院学报. 2019(01)
[5]论私募股权投资基金财务管理中的风险管理[J]. 宋鹏. 现代商业. 2018(33)
[6]互联网+背景下金融营销的思考[J]. 陈卫东. 时代经贸. 2018(29)
[7]养老目标基金的四大战略意义[J]. 董登新. 大众理财顾问. 2018(10)
[8]金融新动能助推新旧动能转换的逻辑及路径[J]. 张志元,李维邦. 经济与管理评论. 2018(05)
[9]聚焦业务流程 实现金融科技产品系统测试自动化设计[J]. 索炜,俞谦,赵杏. 中国金融电脑. 2018(07)
[10]战略配售基金是公募基金的有益探索[J]. 董登新. 中国金融. 2018(12)
博士论文
[1]“大资管”时代信托业创新发展的国际比较研究[D]. 谭军.东北师范大学 2015
[2]面向金融营销问题的个性化推荐方法研究[D]. 叶红云.合肥工业大学 2011
[3]中国私募股权投资决策与绩效研究[D]. 禹久泓.华东师范大学 2011
硕士论文
[1]JG银行坝口子支行个人理财产品市场营销策略研究[D]. 周文君.内蒙古工业大学 2019
[2]LC证券YT营业部财富管理业务营销策略研究[D]. 周昱彤.山东大学 2019
[3]资管产品增值税新政的消费效应研究[D]. 王长华.厦门大学 2018
[4]南京银行徐州分行个人理财产品营销策略研究[D]. 吴彩凤.兰州理工大学 2018
[5]养老消费信托产品的营销方案设计[D]. 孙晴超.浙江大学 2018
[6]互联网背景下商业银行消费金融创新研究[D]. 陈俊.浙江大学 2018
[7]金融科技对国有商业银行中间业务的影响研究[D]. 许敏.山东大学 2018
[8]基于M金融某P2P消费贷的产品设计[D]. 张丽娜.湖南大学 2018
[9]智能手机大学生市场细分策略研究[D]. 郝文俊.北京邮电大学 2018
[10]互联网金融冲击下中小券商的转型研究[D]. 陈慧英.浙江大学 2017
本文编号：3663038
【文章页数】：91 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第1章 绪论
1.1 研究背景及意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究现状及趋势
1.2.1 国内研究现状及趋势
1.2.2 国外研究现状及趋势
1.3 研究方法及创新点
1.3.1 研究方法
1.3.2 创新点
1.4 研究框架及主要内容
第2章 理论概述和概念界定
2.1 基本理论概述
2.1.1 STP理论
2.1.2 7Ps营销策略理论
2.2 相关概念界定
2.2.1 金融产品
2.2.2 金融产品营销
2.2.3 营销环境
第3章 ZT证券金融产品营销业务现状及环境分析
3.1 ZT证券金融产品业务现状
3.1.1 ZT证券概况
3.1.2 代销金融产品种类
3.1.3 代销规模和收入
3.2 宏观环境分析
3.2.1 政治法律环境
3.2.2 经济环境
3.2.3 社会文化环境
3.2.4 技术环境
3.3 行业竞争环境分析
3.4 内部环境分析
3.4.1 组织架构
3.4.2 人力资源
3.4.3 营业收入与支出
3.4.4 营销平台建设
3.5 营销环境分析总结
第4章 ZT证券金融产品营销存在的问题分析
4.1 访谈研究设计
4.1.1 访谈研究设计思路
4.1.2 确定访谈对象及访谈提纲
4.1.3 访谈总结
4.2 金融产品营销存在的问题分析
4.2.1 缺乏市场细分且定位模糊
4.2.2 产品竞争趋于同质化
4.2.3 未针对增值服务差异化定价
4.2.4 缺乏合作布局营销渠道单一
4.2.5 缺乏创意性促销方案
4.2.6 人员配置不足且业务水平参差不齐
4.2.7 服务营销流程不完善,可视化程度低
第5章 市场细分和目标市场选择
5.1 问卷调查的设计
5.1.1 问卷调查的目的和对象
5.1.2 问卷设计与数据收集
5.2 数据分析
5.2.1 信度和效度分析
5.2.2 因子分析
5.2.3 聚类分析
5.3 描述细分市场及目标市场的选择
第6章 ZT证券金融产品营销策略设计
6.1 丰富产品线并差异化推介
6.1.1 丰富全系产品线
6.1.2 个性化产品推介
6.2 差异化定价提高盈利水平
6.2.1 增值服务提升收益
6.2.2 差异化定价
6.3 加强机构合作与协同营销
6.3.1 加强渠道布局与银行及非银机构合作
6.3.2 线上线下协同发展
6.3.3 差异化获客渠道
6.4 创新促销方式开展互动活动
6.4.1 以结果为导向的多样化促销方式
6.4.2 开展独具特色的交流互动活动
6.5 全面提升员工素质和客户满意度
6.5.1 人才队伍阶梯化管理
6.5.2 建立有销售合力的营销团队
6.6 业务和风控流程标准化
6.6.1 建立标准化业务和服务流程
6.6.2 系统化流程把控合规风险
6.7 打造专业财富管理品牌
6.7.1 树立财富管理专业形象
6.7.2 践行社会责任与企业担当
第7章 结论与展望
7.1 研究结论
7.2 研究展望
参考文献
附录一
附录二
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]大资管背景下招商银行理财业务发展探析[J]. 赵紫妤. 知识经济. 2019(31)
[2]大数据时代的商业银行金融营销转型研究[J]. 张铭文. 现代营销(信息版). 2019(10)
[3]创新养老型结构性金融产品的设计与定价[J]. 辜浩诚,严卓华,黄冠成,侯洪林. 价值工程. 2019(24)
[4]基于4P理论的券商金融产品营销策略研究[J]. 上官乐奇,邰阳. 常州工学院学报. 2019(01)
[5]论私募股权投资基金财务管理中的风险管理[J]. 宋鹏. 现代商业. 2018(33)
[6]互联网+背景下金融营销的思考[J]. 陈卫东. 时代经贸. 2018(29)
[7]养老目标基金的四大战略意义[J]. 董登新. 大众理财顾问. 2018(10)
[8]金融新动能助推新旧动能转换的逻辑及路径[J]. 张志元,李维邦. 经济与管理评论. 2018(05)
[9]聚焦业务流程 实现金融科技产品系统测试自动化设计[J]. 索炜,俞谦,赵杏. 中国金融电脑. 2018(07)
[10]战略配售基金是公募基金的有益探索[J]. 董登新. 中国金融. 2018(12)
博士论文
[1]“大资管”时代信托业创新发展的国际比较研究[D]. 谭军.东北师范大学 2015
[2]面向金融营销问题的个性化推荐方法研究[D]. 叶红云.合肥工业大学 2011
[3]中国私募股权投资决策与绩效研究[D]. 禹久泓.华东师范大学 2011
硕士论文
[1]JG银行坝口子支行个人理财产品市场营销策略研究[D]. 周文君.内蒙古工业大学 2019
[2]LC证券YT营业部财富管理业务营销策略研究[D]. 周昱彤.山东大学 2019
[3]资管产品增值税新政的消费效应研究[D]. 王长华.厦门大学 2018
[4]南京银行徐州分行个人理财产品营销策略研究[D]. 吴彩凤.兰州理工大学 2018
[5]养老消费信托产品的营销方案设计[D]. 孙晴超.浙江大学 2018
[6]互联网背景下商业银行消费金融创新研究[D]. 陈俊.浙江大学 2018
[7]金融科技对国有商业银行中间业务的影响研究[D]. 许敏.山东大学 2018
[8]基于M金融某P2P消费贷的产品设计[D]. 张丽娜.湖南大学 2018
[9]智能手机大学生市场细分策略研究[D]. 郝文俊.北京邮电大学 2018
[10]互联网金融冲击下中小券商的转型研究[D]. 陈慧英.浙江大学 2017
本文编号：3663038
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