银企合作供应链金融融资模式研究 ——以海尔与平安的合作为例

发布时间：2023-01-28 11:06

　　中小企业是推动我国经济发展的重要力量,在创造就业机会、提高经济效益、促进创新与产业技术的升级、转变经济的发展方式、维护社会的稳定等方面,发挥着不可估量的作用。但是,由于缺乏核心竞争力、经营风险大、抵押贷款相关资产匮乏,中小企业可获得的金融服务与其在中国经济发展战略和贡献中的重要地位,存在着严重的差异,“融资难、融资贵”,是长期以来制约其生存与发展的一个重大问题。为了解决中小企业的融资问题,在国际分工的变化与我国政府的鼓励之下,各方积极顺应市场的需求,不断创新和创造金融产品。在这种大环境下,供应链金融融资显得十分必要,这为解决中小企业融资问题提供了一条新的途径,通过改变生产管理方式向供应链管理转变,供应链竞争逐渐成为企业竞争的重要方式。对供应链金融融资模式的研究,为相关理论的研究和企业实践,提供了借鉴与参考,对帮助供应链上的广大中小企业走出融资困境,促进供应链上各个参与主体的战略发展与价值创造,带动整个供应链的良性循环与高效运转,具有十分重要的意义。本文以海尔集团与平安银行合作的供应链金融融资模式为研究对象,研究了银企合作下的供应链金融融资模式,及其在解决中小企业融资难问题中的具体应用。... 

【文章页数】：66 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
1 绪论
    1.1 选题背景
    1.2 研究目的与意义
        1.2.1 研究目的
        1.2.2 研究意义
    1.3 研究内容和方法
        1.3.1 研究内容
        1.3.2 研究方法
2 文献综述及相关基本理论
    2.1 文献综述
        2.1.1 国外研究文献
        2.1.2 国内研究文献
        2.1.3 国内外研究文献评述
    2.2 供应链金融融资模式概述
        2.2.1 供应链金融融资模式的含义
        2.2.2 供应链金融融资的特点
        2.2.3 供应链金融融资与传统融资的比较
    2.3 供应链金融融资模式的理论基础
        2.3.1 信用理论
        2.3.2 结构融资理论
        2.3.3 交易成本理论
        2.3.4 信息不对称理论
        2.3.5 价值估值理论
3 供应链金融融资模式的理论分析
    3.1 供应链金融融资需求主体分析
        3.1.1 中小企业的融资现状
        3.1.2 中小企业的融资困境成因
        3.1.3 供应链金融与中小企业融资
    3.2 供应链金融融资模式对中小企业的作用
        3.2.1 扩大信用担保范围
        3.2.2 降低融资成本与风险
        3.2.3 提高融资效率与资金周转率
    3.3 供应链金融融资的基本模式分析
        3.3.1 供应链金融融资模式的演化历程及发展趋势
        3.3.2 供应链金融融资的参与主体
        3.3.3 运营阶段的供应链融资—存货质押融资模式
        3.3.4 采购阶段的供应链融资—预付账款融资模式
        3.3.5 销售阶段的供应链融资—应收账款融资模式
        3.3.6 三种融资模式的比较分析
    3.4 供应链金融融资模式的风险控制
        3.4.1 存货质押融资模式风险控制
        3.4.2 预付账款融资模式风险控制
        3.4.3 应收账款融资模式风险控制
    3.5 供应链金融融资模式实现银企双赢的机理分析
        3.5.1 助力中小企业摆脱融资约束
        3.5.2 保证核心企业良好运营创造价值
        3.5.3 减少信息不对称降低银行贷款风险
4 海尔与平安合作运用供应链金融融资模式的案例分析
    4.1 合作双方基本情况
        4.1.1 海尔集团公司概况
        4.1.2 平安银行公司概况
    4.2 海尔与平安合作运用供应链金融融资模式的概述
        4.2.1 供应链融资模式合作背景
        4.2.2 供应链融资模式合作动因
    4.3 双方合作运用供应链金融融资模式的参与主体分析
        4.3.1 供应链核心企业
        4.3.2 供应链商业银行
        4.3.3 供应链上受融资约束中小微企业
    4.4 海尔与平安合作运用的供应链金融融资模式分析
        4.4.1 控货模式的主要内容
        4.4.2 控货+信用模式的主要内容
        4.4.3 两种模式的风险与控制分析
    4.5 供应链金融融资模式的财务分析
        4.5.1 供应链金融融资模式盈利能力分析
        4.5.2 供应链金融融资模式偿债能力分析
        4.5.3 供应链金融融资模式营运能力分析
        4.5.4 供应链金融融资模式发展能力分析
        4.5.5 供应链金融融资模式绩效分析结论
    4.6 供应链金融融资模式的效果分析
        4.6.1 线上可视化管理以降低融资风险
        4.6.2 实时融资放款以提高供应链运作效率
        4.6.3 融资“去货押”化以降低融资整体成本
        4.6.4 有效黏住海尔产业链以提升银行的服务能力
    4.7 海尔与平安合作运用的供应链金融融资模式风险分析
        4.7.1 信用风险
        4.7.2 法律风险
        4.7.3 银行操作风险
        4.7.4 信息传递风险
5 优化供应链金融融资模式的对策建议
    5.1 完善供应链金融融资的风险管理
        5.1.1 建立风险预警机制
        5.1.2 完善内部管理制度
        5.1.3 完善相关的法律法规建设
    5.2 降低商业银行的操作风险
        5.2.1 健全市场准入原则与制度
        5.2.2 利用区块链技术有效降低操作风险
        5.2.3 利用第三方有效转嫁操作风险
    5.3 减少银企之间的信息不对称
        5.3.1 构建数据信息共享平台
        5.3.2 提高中小企业信息透明度
        5.3.3 加快建立有效的信用评估机制
    5.4 提高相关业务的规模化与专业化
        5.4.1 供应链金融融资业务独立化
        5.4.2 供应链金融融资业务多样化
        5.4.3 培养或引进供应链专业化人才
结论与展望
参考文献
攻读学位期间发表的学术论文
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]供应链金融:理论演进及其内在逻辑[J]. 夏雨,方磊,魏明侠.  管理评论. 2019(12)
[2]供应链金融运作模式及融资模式探讨[J]. 肖红霞.  财经界(学术版). 2019(23)
[3]先进制造业互联网供应链金融运作模式研究[J]. 陈洁,宋梦莹,李彩霞.  会计之友. 2019(23)
[4]大数据背景下供应链金融风险管理创新研究[J]. 冯娟,原春芬.  商讯. 2019(33)
[5]供应链金融模式下中小企业信用风险评价体系构建[J]. 刘兢轶,王彧婧,王静思.  金融发展研究. 2019(11)
[6]线上供应链金融创新融资模式风险控制[J]. 王妮.  会计之友. 2019(21)
[7]供应链金融模式对比研究[J]. 傅莉玲,左雪莲.  北方经贸. 2019(09)
[8]供应链金融风险来源及管控[J]. 宿玉海,刘梦珣.  山东财经大学学报. 2019(05)
[9]中小企业供应链融资模式决策研究[J]. 崔莹,张雯娇,任国平.  价值工程. 2019(23)
[10]论供应链金融的运作模式[J]. 张晓蕾.  全国流通经济. 2019(17)



本文编号：3732524