NJ银行XZ分行操作风险管理研究

发布时间：2023-05-04 06:10

　　随着金融市场竞争的日益加剧,商业银行利润率逐步降低,而面临的潜在风险则逐渐增大。在此背景下,NJ银行XZ分行作为一家成立刚满4年多的城市商业银行分支机构,一旦发生损失金额较大的操作风险事件,则可能会造成重大负面影响,基于此,对其操作风险管理进行相关研究,具有一定的现实意义。第一,论文在选题背景以及国内外文献梳理的基础上,从操作风险演变、定义和特征,操作风险的相关成因以及操作风险管理的理论基础进行相关概念和理论分析。第二,论文在对NJ银行XZ分行基本内容和组织架构简单介绍的基础上,对风险管理办法以及风险管理细则进行了分析,并分别按照事件统计法和员工统计法进行了操作风险案件汇总,且结合柜面存款错账事件、银行承兑汇票垫款事件进行了操作风险案件分析。第三,论文在介绍模糊综合评价模型的基本原理和检验步骤的基础上,结合NJ银行XZ分行操作风险指标体系,采用问卷调查等方法进行了定量测算。结果显示:最大隶属度原则显示NJ银行XZ分行操作风险属于良好程度;分值转化计算结果表明在银行员工、业务流程、操作系统和外部因素中,操作系统风险程度最高;总体操作风险分值处于良好程度下限,即NJ银行XZ分行操作风险管理...

【文章页数】：63 页

【学位级别】：硕士

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致谢
摘要
abstract
1 绪论
    1.1 选题的背景
    1.2 选题的意义
    1.3 国内外文献综述
    1.4 研究方法
    1.5 研究目标及内容
    1.6 论文的创新点
    1.7 技术路线图
2 商业银行操作风险管理的理论基础
    2.1 操作风险演变、定义和特征
    2.2 操作风险的相关成因
    2.3 操作风险管理的理论基础
3 NJ银行XZ分行操作风险现状分析
    3.1 NJ银行XZ分行概况
    3.2 NJ银行XZ分行操作风险管理概况
    3.3 NJ银行XZ分行操作风险事件统计
    3.4 NJ银行XZ分行操作风险案例分析
    3.5 小结
4 NJ银行XZ分行操作风险定量测度
    4.1 模糊综合评价模型介绍
    4.2 数据来源
    4.3 评价指标体系构建及指标权重确定
    4.4 NJ银行XZ分行操作风险模糊综合评价
    4.5 小结
5 NJ银行XZ分行操作风险管理问题及成因分析
    5.1 NJ银行XZ分行操作风险问题分析
    5.2 NJ银行XZ分行操作风险问题成因分析
    5.3 小结
6 NJ银行XZ分行操作风险管理水平提升的建议
    6.1 强化员工素质管理
    6.2 构建操作风险管理文化机制
    6.3 健全内部控制体系
    6.4 构建标准化操作风险管理流程
    6.5 完善操作系统建设
参考文献
附录
作者简历
学位论文数据集



本文编号：3808109