G银行操作风险管理研究

发布时间：2023-06-15 18:36

　　随着近几年中国经济的飞速发展,中国经济发展进入了一个新的领域,金融行业日益复杂化、各类风险管控日益精细化,银行业务风险逐渐越来越多的展现出来。“全面提升风险管控能力”一直是近十年来中国银行业的经营核心和战略重点,2017年更是提出全面提升风控能力成为了商业银行战略首选。而操作风险在商业银行风险体系中发生的数量也越来越多,在这种背景下,有必要对商业银行的操作风险管理进行深入研究。本文首先阐述研究背景和意义,介绍了国内外商业银行操作风险管理的现状,由于国内外主要的研究经历还集中在信用风险以及市场风险,对于操作风险管理的研究相对较少,本文从管理学、经济学和行为经济学探讨了操作风险管理的相关理论基础和操作风险管理的基本措施。其次,以G银行为例,从G银行的基本经营情况和操作风险管理数据、G银行操作风险管理系统和G银行的典型操作风险案例介绍这三个方面对G银行的操作风险管理现状进行介绍;同时对G银行的操作风险数据、内部欺诈案例、外部欺诈案例以及系统及案例进行分析,并归纳出G银行操作风险的四大特征:广泛性、非正相关性、难以预见性和易发性,总结了G银行操作风险管理存在理念偏差、方式落后、体系不完善三个问...

【文章页数】：48 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
第一章 绪论
    第一节 研究背景与意义
        一、研究背景
        二、研究意义
    第二节 国内外操作风险管理研究的现状
        一、国外研究现状
        二、国内研究现状
    第三节 本文的思路与内容
第二章 操作风险管理的相关理论
    第一节 操作风险与管理的界定
        一、关于操作风险
        二、操作风险管理的界定
    第二节 操作风险管理的相关理论
        一、战略管理理论
        二、内部控制理论
        三、信息不对称理论
        四、公司治理理论
        五、组织行为科学理论
第三章 G银行操作风险管理的现状
    第一节 G银行操作风险管理的整体情况
        一、G银行损失事件的时间分布、金额的时间分布
        二、G银行操作风险事件在不同业务类型的分布
        三、G银行操作风险损失事件在不同损失类型的事件分布
        四、G银行操作风险损失事件在不同人员类型的分布
        五、G银行操作风险损失事件在不同机构层级的分布
    第二节 G银行操作风险管理系统
        一、操作风险管理识别
        二、操作风险风险分析
        三、风险管理和监控
        四、操作风险报告
        五、操作风险策略的制定
    第三节 G银行操作风险的典型案例
        一、外部欺诈案例
        二、内部欺诈案例
        三、系统及流程案例
第四章 G银行操作风险管理及存在的问题分析
    第一节 G银行操作风险管理现状的分析
        一、柜面业务
        二、自助银行业务
        三、授信业务
    第二节 G银行操作风险管理存在的问题
        一、操作风险管理理念偏差
        二、操作风险管理方式落后
        三、内部控制体系不完善
第五章 完善G银行操作风险管理对策建议
    第一节 强化操作风险管理合规理念
        一、树立正确操作风险管理理念
        二、坚持风控与业务均衡发展理念
    第二节 改进操作风险管理方式
        一、建立集成操作平台
        二、引入模型监控系统
        三、引进电子化防伪识别技术
        四、实现档案集约化管理
    第三节 完善内部控制体系
        一、改革内部授权管理机制
        二、落实岗位轮换轮休制度
    第四节 建立健全G银行操作风险管理的保障措施
        一、调整操作风险管理组织架构
        二、创造良好的操作风险管理文化
        三、提高操作风险报告质量
参考文献
致谢



本文编号：3833487