沙盒监管制度在金融科技创新中的应用研究

发布时间：2024-03-13 03:44

　　近几年,在监管和创新的双重刺激下,金融与科技深度融合并快速发展,金融科技(FinTech)的概念应运而生。金融科技应用在金融行业的各个领域而产生的金融科技创新已经给传统金融监管带来了挑战。全球金融监管机构积极寻求在维护金融稳定和保护消费者的基本目标与促进创新发展之间取得平衡的监管办法。对此,英国首先提出并施行了沙盒监管制度,成为全球众多金融监管机构效仿和借鉴的范例。本文以沙盒监管制度为主要研究对象,以该制度在各个国家和地区金融科技创新中的应用情况为主要研究内容。首先,研究沙盒监管制度在海外典型国家和中国的具体应用情况。然后,全面分析国际上沙盒监管制度应用的特点。最后,结合对中国沙盒监管制度应用的影响要素分析,为中国沙盒监管制度进一步完善提出建议。本文具体章节如下:第1章是绪论部分,主要包括文章的选题背景及意义、选题相关内容的国内外研究现状、研究内容与方法以及研究的创新点与不足。第2章对金融科技丰富的底层技术及其应用领域进行介绍,探究金融科技创新的积极影响和消极影响,通过分析国际上应对金融科技创新的4种主要监管模式,发现国际金融监管理念正在向包容性转变。第3章首先阐明沙盒监管制度的本质与...

【文章页数】：94 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

图3.1沙盒监管制度测试的一般性流程

第3章沙盒监管制度及其应用分析24第三，测试期满，监管机构经过评估，认为创新项目不适合推广进入市场，企业退出测试并不能继续运行该项目。比如新加坡的一个保险经纪公司Inzsure在其测试期满后，新加坡金融管理局（MAS）认为该公司的业务未通过测试，因此在2019年10月Inzsur....

图3.2部分国家和地区的沙盒测试领域

第3章沙盒监管制度及其应用分析43图3.2部分国家和地区的沙盒测试领域（资料来源：CGAP网站）3.3.2沙盒监管制度应用的优越性与局限性分析(1)沙盒监管制度应用的优越性从沙盒监管机构的角度来看，有以下2点益处：第一，沙盒监管制度的实践应用为监管方提供了一个很好的了解和学习新技....

图4.1AHP1～9标度（图片来源：笔者根据公开资料整理）

第4章中国沙盒监管制度的应用--基于AHP-SWOT分析法48图4.1AHP1～9标度（图片来源：笔者根据公开资料整理）（3）层次单排序与一致性检验计算上一步骤所得判断矩阵P的各行几何平均值!"i，并进行归一化处理，得到特征向量记为#$，再计算矩阵的最大特征根λmax，其中：矩阵....

图4.2中国金融牌照监管格局（图片来源：苏宁金融研究院）

第4章中国沙盒监管制度的应用--基于AHP-SWOT分析法53图4.2中国金融牌照监管格局（图片来源：苏宁金融研究院）（3）监管科技人才缺乏（W3）金融监管内部人员缺乏相关金融科技知识，对于沙盒监管的实行可能是一个阻碍。根据前文的研究，为了对项目测试结果做出准确的评估判断以及在测....

本文编号：3927136