J商业银行风险控制体系研究

发布时间：2024-05-16 03:53

　　近年来,在国内经济下行加大背景下,金融风险事件和舞弊案件频发,监管机构不断采取高压政策整治金融市场乱象,使商业银行再次认识到风险控制在银行发展中的重要性,强势监管仍是发展趋势。商业银行作为高度依赖声誉、经营风险的服务型行业,很容易受到内外部风险因素的影响,在同国际市场上各银行的直接较量中,风险控制不仅决定着银行的核心竞争力,还攸关国家金融安全。为此,商业银行亟需建立一套适合自身的、有效的风险控制体系,把握防范化解金融风险主动权,重建合规文化,坚守风险底线。本文将商业银行风险控制和内部控制相融合,并以此为基础对J商业银行的风险控制体系进行优化设计。本文一共分为六个部分。第一章介绍了本文研究背景、理论与实践意义,归纳国内外相关文献综述。第二章是全文的理论基础,介绍和比较了巴塞尔、COSO关于风险的理念以及国内的相关准则,对商业银行风险管理和内部控制的内涵、体系、实施有了深刻认识。第三章介绍了J银行基本情况和风险控制体系现状,深入剖析当前在内部环境、信息沟通、风险识别与评估等方面存在的主要问题和原因。第四章提出完善J银行风险控制体系的优化方案,明确优化目标和原则。通过加强治理架构、人才培养等...

【文章页数】：60 页

【学位级别】：硕士

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摘要
abstract
第1章 绪论
    1.1 研究背景和意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 文献综述
        1.2.1 国外研究综述
        1.2.2 国内研究综述
        1.2.3 文献评述
    1.3 研究内容和方法
        1.3.1 研究内容
        1.3.2 研究方法
第2章 理论基础
    2.1 相关管理规则
        2.1.1 巴塞尔委员会相关规则
        2.1.2 COSO委员会相关规则
        2.1.3 国内相关准则
    2.2 风险管理规则的分析比较
        2.2.1 国外主要管理规则的比较分析
        2.2.2 国内主要管理规则的比较分析
    2.3 商业银行风险概述
        2.3.1 商业银行风险内涵
        2.3.2 商业银行风险种类
        2.3.3 风险管理与内部控制的关系
        2.3.4 当前商业银行风险控制的主要问题
第3章 J银行风险控制体系现状与问题分析
    3.1 J银行简介
    3.2 J银行风险控制体系现状
        3.2.1 组织架构
        3.2.2 制度建设
        3.2.3 内控评价机制
        3.2.4 内控审计情况
    3.3 J银行风险控制体系存在的问题
        3.3.1 内部环境文化氛围薄弱
        3.3.2 风控专业人才建设紧缺
        3.3.3 风险识别与评估方法有效性不足
        3.3.4 风险控制与业务活动脱节
        3.3.5 风险管理系统建设不完善
        3.3.6 体系内部信息沟通效率效果低下
    3.4 J银行风险控制体系存在问题的原因分析
第4章 J银行风险控制体系优化
    4.1 优化目标和原则
    4.2 内部环境优化
        4.2.1 建设高效风险治理架构
        4.2.2 加强风控专业人才培养
        4.2.3 合理规划内部审计资源
    4.3 风险评估优化
        4.3.1 流程再划分强化风险识别
        4.3.2 引入先进的风险计量方法
        4.3.3 推进风险管理系统建设
    4.4 信息沟通优化
    4.5 内部监督优化
第5章 J银行风险控制体系优化方案的实施保障措施
    5.1 良好的企业文化氛围保障
    5.2 持续有效的资本补充保障
    5.3 多举多措提升制度执行力
    5.4 强势监管与持续监督保障
第6章 结论与展望
    6.1 主要结论
    6.2 不足和展望
参考文献
致谢



本文编号：3974649