BOCM银行私人银行客户的财富管理业务研究

发布时间：2017-09-06 00:31

  本文关键词：BOCM银行私人银行客户的财富管理业务研究

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【摘要】：私人银行业务起源于欧洲,继而在北美等地区蓬勃发展起来。伴随着富裕人群规模的不断壮大,中国财富管理市场迎来了发展的黄金时间和广阔的发展空间。简单的银行存款业务已经不能满足国内居民日益增长的财富管理需求,继而各类金融机构的理财产品如雨后春笋般涌现,私人财富管理市场迎来发展的大好时期。金融机构都已经把私人银行业务作为战略性业务来发展,未来的市场潜力巨大。我国私人财富管理业务刚刚起步,相关服务私人银行客户领域的法律法规都尚不够健全,尚难以全方位满足高净值人士对财富管理的需求。但是,国内商业银行已经将此业务作为战略性业务来推进,未来该业务一定会有较大的提升。本文研究以BOCM银行为样本,在借鉴国内外私人银行客户的财富管理先进经验的基础之上,结合中国以及样本银行的实际,提出提高私人银行客户财富管理水平的对策建议,做到客户资产保值的基础上努力使财富增值,继而做到较好的财富传承,有一定的创新性,可丰富该领域的研究成果,具有一定的学术价值,为国内金融机构特别是私人银行财富管理业务提供发展思路。本文共分为五部分。第一章是前言,分析了目前国内外的研究现状,介绍了研究私人银行客户财富管理业务的意义;第二章从私人银行财富管理业务的方式和需求特征开始,详细介绍了私人银行客户的财富管理业务国内外发展情况;第三章以BOCM银行为基础,从财富投资管理、融资管理和财富传承管理介绍了私人银行客户财富管理业务现状;第四章在第三章分析的基础上,指出了BOCM银行财富管理业务存在的问题;第五章依据成熟的理论和国外成功的发展经验提出了促进BOCM银行财富管理业务发展的对策;最后,对全文的研究内容作出总结,指出未来的发展趋势,并得出本文研究中存在的不足。
【关键词】：私人银行 财富管理业务 投资管理 融资管理 传承管理
【学位授予单位】：山东理工大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-9
• 第一章 导论9-15
• 1.1 研究的背景和意义9-11
• 1.1.1 研究背景9-10
• 1.1.2 研究意义10-11
• 1.2 国内外的研究现状11-13
• 1.2.1 国内的研究现状11-12
• 1.2.2 国外的研究现状12-13
• 1.2.3 对国内外研究的评述13
• 1.3 研究的内容及方法13-15
• 1.3.1 研究内容13-14
• 1.3.2 研究方法14-15
• 第二章 私人银行客户的财富管理业务国内外发展概况15-23
• 2.1 私人银行客户的财富管理业务概述15-16
• 2.1.1 私人银行财富管理的方式15-16
• 2.1.2 私人银行客户财富管理需求特征16
• 2.2 我国私人银行客户财富管理业务发展概况16-19
• 2.2.1 我国私人银行客户财富管理发展历程16-17
• 2.2.2 我国私人银行客户财富管理需求分析17-18
• 2.2.3 我国私人银行客户财富管理供给分析18-19
• 2.3 国外私人银行客户财富管理业务介绍19-23
• 2.3.1 瑞士银行UBS财富管理业务介绍19-20
• 2.3.2 德意志银行财富管理业务介绍20-21
• 2.3.3 美国美林财富管理业务介绍21-23
• 第三章 BOCM银行私人银行客户的财富管理现状23-29
• 3.1 BOCM银行私人银行客户财富管理业务概况23
• 3.2 BOCM银行私人银行客户的财富投资管理23-25
• 3.2.1 境内系列23-24
• 3.2.2 境外系列--跨境综合财富管理24-25
• 3.3 BOCM银行私人银行客户的融资管理25-26
• 3.3.1 债务性融资25
• 3.3.2 融资租赁融资25-26
• 3.3.3 差异性融资26
• 3.4 BOCM银行私人银行客户财富传承管理26-29
• 3.4.1 高端财富传承计划26-27
• 3.4.2 家族信托27-29
• 第四章 BOCM银行私人银行客户财富管理存在的问题29-38
• 4.1 投资业务中存在的风险性问题29-33
• 4.1.1 利率因素对投资收益的影响29-31
• 4.1.2 构成投资组合产品维度的风险点31-33
• 4.2 融资业务中存在的局限性问题33-34
• 4.2.1 难以满足客户主要融资和差异化融资33-34
• 4.2.2 难以满足客户融资方便、快捷的要求34
• 4.3 传承业务中存在的难题性问题34-38
• 4.3.1 难以实现投保人个性化的财富传承需求35
• 4.3.2 私人信托业务刚刚起步，积累薄弱35-38
• 第五章 BOCM银行私人银行业务发展的对策38-43
• 5.1 改变盈利模式，，提高客户资产管理能力38-40
• 5.1.1 推进私人银行客户财富管理银行建设38-39
• 5.1.2 完善多渠道多种类财富管理产品线39-40
• 5.2 增强自主创新能力，提高核心竞争力40-41
• 5.2.1 开发专属融资产品，提供多元化融资解决方案40-41
• 5.2.2 提供融资服务过程中的尊享待遇41
• 5.3 加强私人银行业务团队建设41-43
• 5.3.1 探索“顾问服务驱动”的团队服务模式41-42
• 5.3.2 加快私人银行专业人才的培养42-43
• 第六章 结论43-45
• 6.1 研究结论43-44
• 6.2 研究存在的不足44-45
• 参考文献45-47
• 致谢47

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前1条

1 蒋松荣;钟磊;;中国私人银行客户需求结构理论分析——基于财富管理视角[J];对外经贸;2013年01期

本文编号：801136