民生银行泛资产业务开发与风险控制

发布时间：2017-09-07 02:10

  本文关键词：民生银行泛资产业务开发与风险控制

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【摘要】：始于2008年美国爆发的次贷危机,迅速蔓延为全球金融危机,使世界经济经历了一场严峻考验,全球金融体系所受到的冲击首当其冲,各国对金融机构尤其是商业银行的管控及约束日趋严厉。2010年《巴赛尔协议Ⅲ》正式批准实施,对商业银行的资本要求、杠杆率、拨备率和流动性提出了更为严格的要求。与之对应,后次贷危机时代,随着我国商业银行国际化进程的快速推进,业务的急剧扩张,国内各大商业银行尤其是全国性股份制银行的传统信贷资源空间日益萎缩,商业银行的发展已从多年前的跑马圈地、拼规模到如今的拼价格、拼服务的红海时代。严厉的资本约束、外资银行的纷纷加入、不断减少的利润空间,使商业银行向泛资产业务经营转型具有重要的现实意义。民生银行拥有广泛的客户基础和合作机构网络,通过建立泛资产业务的资金平台、客户平台、合作机构平台和销售平台,调动各种专业力量和客户资源,可以形成强大的业务竞争优势。在国家鼓励提高直接融资比重和发展直接融资的背景下,债券市场发债主体和投资者双向扩容,债券品种不断创新。地方政府性债务改革带来地方债承销和社会资本合作模式(PPP)的新业务机会。利用泛资产业务市场资源,分享新兴市场阶段性投资机会,以客户为中心,走投行化全方位发展道路,有利于民生银行提升专业化竞争优势、跨越经济周期、实现股东利益最大化。在国家引导重点区域建设、经济转型、区域和产业发展动能转换的背景下,大中型民营企业客户有较强的跨区域并购和产业整合和并购重组需求。随着国有企业混合所有制改革的推进,国有企业并购重组市场也将迎来数十万亿业务机会。这既是民生银行实现商业银行投行化战略转型的必经之路,也是应对审慎化监管,突破资产负债表约束,从重资本转向轻资产、轻资本的绿色经营,跨越“中等银行陷阱”的可行道路。本文从民生银行的角度具体分析了民生银行发展泛资产业务的必要性和重要意义、仔细探究了民生银行发展泛资产业务的思路,并针对泛资产业务中面临的各种风险提出相应的建议与对策,以有效控制风险。
【关键词】：民生银行 泛资产管理 经营转型 风险控制
【学位授予单位】：大连海事大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要5-6
• Abstract6-11
• 第1章 绪论11-20
• 1.1 研究背景与意义11-15
• 1.1.1 研究背景11-13
• 1.1.2 研究意义13-15
• 1.2 研究思路与结构安排15-16
• 1.2.1 研究思路15-16
• 1.2.2 结构安排16
• 1.3 文献综述16-20
• 第2章 泛资产业务概述20-40
• 2.1 泛资产业务的内涵及基本特征20-22
• 2.1.1 资产管理业务定义以及相关概念20-22
• 2.1.2 泛资产业务的内涵22
• 2.2 商业银行发展泛资产业务的历程22-29
• 2.2.1 国内商业银行发展资产管理业务的发展历程23
• 2.2.2 商业银行理财产品的发展特征23-27
• 2.2.3 民生银行发展泛资产业务风险组合策略27-29
• 2.3 商业银行泛资产业务模式29-35
• 2.3.1 银行理财计划的交易结构30
• 2.3.2 银证信合作委托贷款业务30-31
• 2.3.3 银证保合作业务31-32
• 2.3.4 银证合作信用证划款业务32-33
• 2.3.5 公私合作模式(Public-Private-Partnership)33-35
• 2.3.6 商业银行信贷资产证券化35
• 2.4 民生银行泛资产业务模式分析35-40
• 2.4.1 民生银行融资并购资产管理业务35-37
• 2.4.2 民生银行信贷资产收益权转让模式37-38
• 2.4.3 联合融资(债权投资计划+信托计划)模式38-40
• 第3章 民生银行泛资产业务总体策略与风险分析40-47
• 3.1 债券承销策略与风险分析40-42
• 3.1.1 债券承销业务市场机会40-41
• 3.1.2 债券承销业务开发思路与策略41
• 3.1.3 债券承销业务风险分析41-42
• 3.2 股票市场策略与风险分析42-43
• 3.2.1 股票业务市场机会42
• 3.2.2 股票市场开发思路与策略42-43
• 3.2.3 股票市场业务风险分析43
• 3.3 投资并购市场策略与风险分析43-45
• 3.3.1 投资并购业务市场机会43-44
• 3.3.2 投资并购市场开发思路与策略44
• 3.3.3 投资并购市场风险分析44-45
• 3.4 要素市场策略与风险分析45
• 3.4.1 要素市场业务机会45
• 3.4.2 要素市场开发思路与策略45
• 3.4.3 要素市场风险分析45
• 3.5 非标资产业务策略与风险分析45-47
• 3.5.1 非标资产业务市场业务机会45-46
• 3.5.2 非标资产业务开发思路与策46
• 3.5.3 非标资产业务风险分析46-47
• 第4章 民生银行泛资产业务展望47-56
• 4.1 银银合作仍是主导与基础47-48
• 4.2 理财产品应朝着开放式、基金化的方向发展48-49
• 4.3 银行与其他金融机构合作49-53
• 4.3.1 银信合作到了一个关键路口49
• 4.3.2 银证合作需转变模式49-51
• 4.3.3 银基合作是创新重点51
• 4.3.4 银保合作空间巨大51-52
• 4.3.5 银租合作有潜力52-53
• 4.4 探索与资产管理公司、金融资产交易所的业务合作53
• 4.5 促进私人银行业务发展,推动个人资产管理业务创新53-54
• 4.6 争取设立基金与金融租赁公司,准并着手准备信贷资产证券化54-55
• 4.7 准并着手备信贷资产证券化55-56
• 第5章 民生银行泛资产业务面临的风险及应对措施56-62
• 5.1 面临的风险56-59
• 5.1.1 现行金融监管体系与泛资产业务的矛盾56
• 5.1.2 影子银行风险膨胀56-57
• 5.1.3 银行理财“异化”57-58
• 5.1.4 缺乏熟悉泛资产业务的专业人才58
• 5.1.5 投资者的专业水平有待提升58-59
• 5.2 风险应对措施59-62
• 5.2.1 建立专业泛资产业务风险管理体系59
• 5.2.2 建立跨系统的资产管理业务联动平台59-60
• 5.2.3 加强金融创新管理和落实对理财产品风险管理60
• 5.2.4 注意新资产办法对风险权重和杠杆比规定60
• 5.2.5 建立完善的内部监督审核机制60
• 5.2.6 培育熟悉跨领域资产管理业务的金融人才60-61
• 5.2.7 认真细致进行客户细分、做好投资者教育61-62
• 第6章 民生银行泛资管项目案例分析62-82
• 6.1 项目要素简介62-64
• 6.2 评审过程描述64
• 6.3 合作机构分析64-65
• 6.4 资管计划面临的风险65-72
• 6.4.1 合规性风险分析65-67
• 6.4.2 信用风险分析67-72
• 6.5 增信措施分析72-74
• 6.6 财务风险分析74-80
• 6.7 流动性风险分析80
• 6.8 结论80-82
• 结论82-83
• 参考文献83-87
• 致谢87

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前5条

1 林国英;梅欢雪;王文星;毛熙;何云;;工商银行资产管理业务发展的探索与思考[J];福建金融;2012年02期

2 张春子;张兴胜;熊坤立;边琳;李岷;骆克龙;郭新忠;王轶桢;;分论坛一:财富管理与客户营销[J];银行家;2010年09期

3 龚明华;雷电发;;金融创新、金融中介与金融市场:前沿理论综述[J];金融研究;2005年10期

4 高峰;孙伶俐;;城商行泛资产管理业务发展与风险管理的探讨[J];金融经济;2013年08期

5 陈立俊;王克强;;“泛资产管理”背景下金融机构合作模式探究与展望[J];现代管理科学;2013年09期

中国硕士学位论文全文数据库 前1条

1 陈飞飞;我国金融机构资产管理业务模式的比较研究[D];西南财经大学;2013年

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本文编号：806789