长春YC银行案件风险防控管理优化研究

发布时间：2022-09-29 12:07

　　近年来,我国宏观经济下行压力不断加大,经济增长新动力不足和旧动力减弱的结构性矛盾突出,受经济放缓、企业效益下滑、资金供需结构不匹配等因素影响,银行业正经受着新旧模式转型的阵痛。同时,随着中央全面推进依法治国逐步深入,国家出台和修订了一系列法律、法规和金融监管政策,对商业银行依法合规经营提出了更高要求。本文研究的YC银行成立于2007年,是定位于服务“三农”、服务社区、服务中小企业的中国第五家国有银行,是致力于为中国经济转型中的客户群体提供服务的大型零售商业银行。近几年,银行业案件频发,不管是案件数量还是所涉及的案件金额都令人触目惊心,长春YC银行所面临的案件风险防控压力也空前增大。随着YC银行在香港联交所主板成功上市,YC银行正式登陆国际资本市场,各类业务也广泛开展,其案件风险防控管理的有效性和针对性亟待加强。YC银行较其他国有商业银行成立稍晚,其案件风险防控管理水平相较国内外先进银行有较大差距,管理机制、管理方法手段上存在诸多不足。本文将以此为背景,运用归纳分析、文献研究、定性分析等方法重点分析研究长春YC银行案件风险防控管理现状,指出其存在的问题,分析其形成的原因,同时结合国内外先... 

【文章页数】：51 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
第1章 绪论
    1.1 研究背景与意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 研究内容与结构
    1.3 研究方法与技术路线
第2章 理论基础与文献综述
    2.1 案件风险防控概述
    2.2 银行风险管理的理论基础
    2.3 国内外商业银行风险管理相关研究
        2.3.1 国外相关研究
        2.3.2 国内相关研究
第3章 长春YC银行案件风险防控管理现状与问题分析
    3.1 长春YC银行概况
    3.2 长春YC银行案件风险防控组织体系现状
        3.2.1 组织机构现状
        3.2.2 管理制度现状
    3.3 YC银行案件风险类型及有关案例分析
        3.3.1 案件风险的类型
        3.3.2 案件的相关统计与分析
        3.3.3 典型案例分析
    3.4 长春YC银行案件风险防控管理中存在的问题及成因
        3.4.1 规章制度执行不到位
        3.4.2 员工案件风险防控意识薄弱
        3.4.3 排查惩处力度不够
        3.4.4 代理营业机构管理较乱
    3.5 本章小结
第4章 长春YC银行案件风险防控管理体系优化方案
    4.1 优化目标与原则
    4.2 改善长春YC银行案件风险防控管理体系的优化方案与措施
        4.2.1 组织优化
        4.2.2 制度优化
        4.2.3 排查机制优化
        4.2.4 防控手段优化
        4.2.5 代理机构合作与管理优化
    4.3 本章小结
第5章 长春YC银行案件风险防控管理体系的运行保障
    5.1 加强合规文化建设
    5.2 加强职工培训与教育
    5.3 完善评估与绩效考核
    5.4 完善系统功能与运行
    5.5 本章小结
第6章 结论
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]浅析银行业案件风险形成原因及防范对策[J]. 杨桂英.  时代金融. 2017(12)
[2]新形势下加强商业银行基层机构案件风险防控分析[J]. 张红艳.  山西农经. 2017(01)
[3]加强银行案件防控工作的思考[J]. 汪毅恒.  时代金融. 2016(17)
[4]商业银行内控案防创新研究[J]. 中国工商银行江苏省分行课题组,万辉,陈亦松,陈健.  金融纵横. 2015(05)
[5]浅谈商业银行防范操作风险的对策——建设银行股份有限公司重庆北碚支行[J]. 李娟.  商业文化. 2015(12)
[6]浅议银行员工行为管理与案件风险防控[J]. 赵迎莹.  现代经济信息. 2015(08)
[7]银行员工的行为管理与案件防控[J]. 林琦.  现代商业. 2015(08)
[8]浅谈商业银行防范操作风险的对策[J]. 李娟.  商业文化. 2015(06)
[9]当前银行案件风险的形势、成因及防控措施[J]. 徐建云.  中外企业家. 2015(02)
[10]强化员工行为管理 筑起案件防控屏障[J]. 张丹.  现代经济信息. 2014(19)



本文编号：3682561