中小企业供应链融资模式及其效率问题研究

发布时间：2017-04-09 19:17

  本文关键词：中小企业供应链融资模式及其效率问题研究，，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：实体经济尤其是中小企业融资困难的问题长期存在,并严重地阻碍了我国经济的发展,随着中国银行业生存与发展环境的变化,银行业及其他行业为了应对这一问题也力争不断在业务上创新。供应链融资立足于在中小企业供应链条中解决融资难题,这个方案整合链条中一系列参与者的物流、资金流、信息流等资源,为链条中的各个节点企业提供定制化的融资和财务管理方案,进而实现参与者整体效益最大化。应收账款融资、存货融资和预付账款融资是目前中小企业在供应链融资中运用最为广泛和收效最大的几种方式。本文简要地说明了供应链融资的概况。融资模式的参与者包括了银行、物流企业、供应链上的核心企业和中小企业等。供应链融资的好处不仅在于能加大企业融资力度,而且还能改善企业的财务状况,扩展银行的业务,提升银行竞争力,还能为物流企业的发展提供新的道路。这种融资模式的理论基础,包括融资优序理论、信息不对称理论、产业集群理论和融资机制理论,为中小企业融资方式的发展和为何要利用供应链融资模式来融资提供了理论依据。接着文章介绍供应链融资模式在国外主要的三种模式以及在国内运用较多的三种模式。国外主要是银行主导的融资模式、物流企业主导的模式和企业集团主导的模式。国内主要是应收账款融资模式、存货融资模式和预付账款融资模式三种。文章分别根据国内三种模式列举了三个案例具体分析,包括了业务流程、盈利、风险控制和案例的评价。实证部分通过收集上市的中小企业的财务报表和年报等数据发现我国使用最多的融资形式是应收账款融资。接着针对国内这三种融资模式做了实证分析,来检验这些模式对于企业的融资约束的影响,实证结果证明这三种供应链的融资模式能显著增加企业的现金流,缓解中小企业的融资压力。从我国融资模式的发展来看还是存在一些问题,文章最后的章节针对供应链融资发展不足的方提出了一些政策建议。
【关键词】：中小企业融资 供应链融资模式 融资效率 融资约束 应收账款融资 存货融资 预付账款融资
【学位授予单位】：湖南大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F276.3;F275;F832.4
【目录】：

• 摘要5-6
• Abstract6-12
• 第1章 绪论12-21
• 1.1 研究背景及意义12-13
• 1.1.1 研究背景12-13
• 1.1.2 研究意义13
• 1.2 国内外研究现状13-19
• 1.2.1 国内供应链融资研究13-16
• 1.2.2 国外供应链融资研究16-18
• 1.2.3 文献述评18-19
• 1.3 研究内容和框架19
• 1.4 研究方法与创新点19-21
• 第2章 供应链融资模式理论基础21-26
• 2.1 供应链融资概述21-22
• 2.1.1 供应链融资的含义21
• 2.1.2 供应链融资的特点21-22
• 2.2 供应链融资的理论基础22-24
• 2.2.1 融资理论基础22-23
• 2.2.2 融资机制理论23-24
• 2.3 本章小结24-26
• 第3章 国内外常用的供应链融资模式26-33
• 3.1 国外常用的融资模式26-29
• 3.1.1 银行主导的供应链融资模式26-27
• 3.1.2 物流企业主导的供应链融资模式27-28
• 3.1.3 企业集团合作的供应链融资模式28-29
• 3.2 国内常用的融资模式29-32
• 3.2.1 应收账款融资模式29-30
• 3.2.2 存货融资模式30-31
• 3.2.3 预付款融资模式31-32
• 3.3 本章小结32-33
• 第4章 中小企业供应链融资案例分析33-44
• 4.1 存货融资类型案例分析33-37
• 4.1.1 案例背景33-34
• 4.1.2 银行授信方案和流程34-35
• 4.1.3 风险控制及收益35-36
• 4.1.4 案例评价36-37
• 4.2 预付账款类型案例分析37-40
• 4.2.1 案例背景37-38
• 4.2.2 银行授信流程38
• 4.2.3 风险和收益38-40
• 4.2.4 案例评价40
• 4.3 应收账款融资类型案例分析40-43
• 4.3.1 案例背景40-41
• 4.3.2 银行授信方案41-42
• 4.3.3 风险和收益42
• 4.3.4 案例评价42-43
• 4.4 本章小结43-44
• 第5章 实证研究44-51
• 5.1 样本数据说明44
• 5.2 实证模型和研究变量44-45
• 5.3 描述性统计和检验45-48
• 5.3.1 描述性统计45-47
• 5.3.2 豪斯曼检验、拉格朗日检验和瓦尔德检验47-48
• 5.4 回归结果48-49
• 5.5 稳健性检验49-50
• 5.6 本章小结50-51
• 第6章 提高中小企业供应链融资效率的建议51-55
• 6.1 加强对信息平台的建设51
• 6.2 提升服务品质和专业化51-52
• 6.3 发展产品和参与者的多元化52-53
• 6.4 加强风险管理53-54
• 6.5 完善法规制度54
• 6.6 本章小结54-55
• 结论55-57
• 参考文献57-61
• 致谢61

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本文编号：295952