商业银行线上供应链金融创新模式研究 ————以招商银行“智慧供应链金融4.0”为例

发布时间：2023-02-15 17:09

　　近几年来,供应链金融在我国发展迅速,被商业银行、电商平台等机构广泛应用。供应链金融不仅能有效解决中小企业融资难的问题,也迎合了当下金融服务实体经济的大趋势。未来供应链金融市场将释放巨大潜力,成为银行业务转型的新领域。线上供应链金融成为当前的新模式,解决了传统供应链金融中效率低下、风险难以控制等问题。银行主导型是国内供应链金融模式之一,由此产生了最早的供应链金融1.0模式,随后进行了一系列创新,供应链金融分别经历了线下“1+N”时代、线上2.0时代、线上3.0时代,现在金融科技的发展供应链金融模式开启了4.0时代。本文在对当前在线供应链金融模式研究的基础上,研究“供应链+金融科技”的在线供应链金融的新模式,对招商银行“智慧供应链4.0”的业务模式、产品情况和风险控制进行剖析,使用案例分析法,旨在为我国商业银行更好的发展供应链金融业务给予借鉴,并提供一系列的政策建议。

【文章页数】：48 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
中文摘要
英文摘要
1.绪论
    1.1 研究背景和意义
    1.2 文献综述
        1.2.1 国外研究现状
        1.2.2 国内研究现状
        1.2.3 文献述评
    1.3 研究内容和方法
        1.3.1 研究内容
        1.3.2 研究方法
    1.4 研究不足
2.供应链金融基础理论
    2.1 自偿性贸易融资理论
    2.2 信息不对称理论
    2.3 风险管理理论
3.国内商业银行线上供应链金融发展
    3.1 三种传统模式介绍
        3.1.1 预付账款融资模式
        3.1.2 .存货抵押融资模式
        3.1.3 .应收账款融资模式
    3.2 线上供应链金融发展历程及特点
        3.2.1 供应链金融1.0 模式
        3.2.2 供应链金融2.0 模式
        3.2.3 供应链金融3.0 模式
        3.2.4 供应链金融4.0
    3.3 线上供应链金融模式比较分析
        3.3.1 商业银行线上供应链金融模式
        3.3.2 电商自营的线上供应链金融模式
    3.4 商业银行线上供应链金融发展现状
    3.5 商业银行发展线上供应链金融存在的不足
        3.5.1 信息共享不全面
        3.5.2 没有充分结合互联网
        3.5.3 容易发生内外部风险
4.招商银行案例介绍
    4.1 招商银行简介及科技银行战略
        4.1.1 招商银行简介
        4.1.2 招商银行科技银行发展战略
    4.2 招商银行供应链金融发展状况
        4.2.1 招商银行供应链金融发展历程
        4.2.2 智慧供应链金融1.0到3.0 模式
    4.3 智慧供应链金融4.0 模式
        4.3.1 定位分析
        4.3.2 模式分析
        4.3.3 产品及服务分析
5.“智慧供应链金融4.0”模式创新及效果分析
    5.1 创新分析
        5.1.1 首创“智慧供应链金融系统”(ISCF)
        5.1.2 创造“参数化”产品组合和“定制化”行业解决方案
        5.1.3 创造“供应链数据驱动下的全新审贷模式”
        5.1.4 把区块链技术引入风险控制体系
    5.2 “智慧供应链金融4.0”模式实施效果分析
        5.2.1 .供应链融资规模高速增长
        5.2.2 小企业客户数增长
        5.2.3 净息差同行业最高
        5.2.4 不良贷款率下降
    5.3 运用金融科技加强风险管理
    5.4 案例研究小结
6.总结及启示
    6.1 总结
    6.2 启示
        6.2.1 聚焦客户和产品,打造供应链金融圈
        6.2.2 专业化智能化平台构建
        6.2.3 把行业垂直细分作为业务突破口
        6.2.4 充分结合互联网和金融科技
参考文献
致谢



本文编号：3743488