我国商业银行供应链金融模式研究

发布时间：2017-09-05 17:23

  本文关键词：我国商业银行供应链金融模式研究

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【摘要】：供应链金融作为一种新型的金融服务是当前我国金融业供给侧改革的有力突破口,它既为商业银行开拓出新的盈利方向,批量获取了客户群体,也为保证供应链上下游企业以及整个链条的资金流顺畅运行提供了有效方法,使资金流、信息流、物流、商流实现了有序对接。随着互联网、电子信息技术的发展,越来越多的企业实现电商化,商业银行供应链金融模式开始由线下转为线上。平安银行橙e平台的运行,标志着商业银行供应链金融踏入新的阶段,同时这种新型平台化模式也为其他商业银行创新线上供应链金融业务提供了新思路。本文首先基于需求方对供应链企业营运过程中的资金流情况进行分析,根据供应链企业的资金需求,从供给的角度对供应链金融模式进行对比分析,其中基于是否实现电子化操作分为供应链金融线下模式与供应链金融线上模式,基于模式的演进过程分为传统供应链金融 1+N‖模式、供应链金融2.0模式和供应链金融3.0模式;其次,本文以平安银行为例,对其最新供应链金融模式——橙e平台进行案例分析,并以平安银行与H公司的合作作为实例补充。本文认为,线上平台化的供应链金融模式以企业交易流程为核心,不仅能够批量化拓展客户群体规模,而且在实现供应链上下游商务电子化协同的基础上,能够深入挖掘客户需求,从而提供融资、支付、结算、保险、理财、物流等一站式综合金融服务。最后,本文引入协调度评价模型对商业银行、核心企业以及上下游企业间的协调程度进行检验,并以此对不同的供应链金融模式进行评价,实证结果表明,目前新型的供应链金融模式能够为供应链金融各参与方带来共赢,相较供应链金融的单纯线上化模式,基于产品创新的新型供应链金融模式更有助于供应链金融系统整体趋向协调状态。本文结合平安银行橙e平台的案例,将新型的供应链金融模式纳入研究体系,对国内其他商业银行开展线上供应链金融具有一定的借鉴意义。此外,本文最后从促进供应链金融系统有序化发展、银企共赢的角度,不仅针对供给侧给出了商业银行开展并优化供应链金融业务的对策建议,也针对供应链金融的需求侧给出几点建议。
【关键词】：供应链金融线下模式 供应链金融线上模式 平安银行橙e平台 协调度评价模型
【学位授予单位】：山东财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.4;F274
【目录】：

• 摘要6-7
• Abstract7-12
• 第1章 绪论12-17
• 1.1 研究背景和意义12-13
• 1.2 研究内容与结构安排13-14
• 1.2.1 研究内容13-14
• 1.2.2 结构安排14
• 1.3 研究方法与基本框架14-15
• 1.3.1 研究方法14-15
• 1.3.2 基本框架15
• 1.4 创新点15-17
• 第2章 相关文献综述与理论分析17-24
• 2.1 供应链金融的内涵与参与主体17-18
• 2.1.1 供应链金融的内涵17
• 2.1.2 供应链金融参与主体17-18
• 2.2 供应链金融线下模式18-21
• 2.2.1 多样化方面18-19
• 2.2.2 效用方面19-20
• 2.2.3 风险方面20-21
• 2.3 供应链金融线上模式21-23
• 2.3.1 多样化方面21-22
• 2.3.2 效用方面22
• 2.3.3 风险方面22-23
• 2.4 述评23-24
• 第3章 我国商业银行供应链金融模式分析24-44
• 3.1 企业供应链金融的需求分析24-26
• 3.1.1 供应链上游企业需求点分析24-25
• 3.1.2 供应链中游企业需求点分析25
• 3.1.3 供应链下游企业需求点分析25-26
• 3.2 供应链金融线下模式的供给分析26-36
• 3.2.1 应收账款融资模式26-29
• 3.2.2 存货融资模式29-32
• 3.2.3 预付账款融资模式32-34
• 3.2.4 三种基本融资模式的比较分析34-36
• 3.3 供应链金融线上模式的供给分析36-41
• 3.3.1 供应链金融 2.0 模式36-39
• 3.3.2 供应链金融N+1+1+N+M模式39-40
• 3.3.3 供应链金融 3.0 模式40-41
• 3.4 供应链金融模式的比较分析41-43
• 小结43-44
• 第4章 平安银行橙e平台的案例分析44-54
• 4.1 平安银行供应链金融业务概况44-45
• 4.2 平安银行橙e平台简介45-49
• 4.2.1 橙e平台服务内容46-47
• 4.2.2 供应链网络融资解决方案——橙e融资47-49
• 4.3 H公司供应链金融解决方案49-52
• 4.3.1 H公司及其产业链基本情况49-50
• 4.3.2 供应链融资因素分析50
• 4.3.3 为H公司提供的金融服务50-52
• 4.4 经验总结52-53
• 4.4.1 以企业交易流程为核心52
• 4.4.2 通过电子化作业平台打造供应链金融生态系统52-53
• 4.4.3 颠覆传统融资模式，提供综合金融服务53
• 小结53-54
• 第5章 基于协调度评价模型的实证分析54-64
• 5.1 协调度评价模型的原理与应用54-56
• 5.1.1 协调度评价模型的原理54-56
• 5.1.2 协调度评价模型的相关应用56
• 5.2 指标体系的构建与数据的预处理56-60
• 5.2.1 平安银行与供应链企业间协调度评价指标体系56-57
• 5.2.2 数据的预处理57-58
• 5.2.3 权数的确定58-60
• 5.3 实证结果与分析60-63
• 小结63-64
• 第6章 对策建议64-69
• 6.1 针对供应链金融供给侧的建议64-67
• 6.1.1 供应链金融业务创新以产品为主，，渠道为辅64-65
• 6.1.2 与第三方支持型企业合作，搭建综合性金融服务平台65
• 6.1.3 构建以中小企业自身交易为核心的金融服务生态圈65-66
• 6.1.4 打造特色化品牌，避免走向同质化66
• 6.1.5 稳步推进供应链金融创新，保障其健康发展66-67
• 6.2 针对供应链金融需求侧的建议67-68
• 6.2.1 强化核心企业的供应链管理意识和能力67
• 6.2.2 转变发展思路，加强自身建设67-68
• 6.2.3 搭建电子商务平台，加强动态供应链管理68
• 小结68-69
• 结论与展望69-70
• 参考文献70-73
• 致谢73

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