建设银行LDY理财项目风险管理研究

发布时间：2020-03-27 01:34

【摘要】：随着国民人均收入的日益增长,智能技术的快速发展,人们对于财富的增长不再满足于单一的投资渠道,投资者的金融需求和消费习惯开始发生了深刻的变迁。为了更好地适应投资者的变化、满足投资者的理财需求,大量银行理财蜂拥而至,但是理财项目的过度扩张也加大了金融项目风险管理的难度。本论文从建设银行LDY理财项目入手,综合运用项目风险管理的理论、方法和技术对该款理财项目的风险识别、风险评估、和风险应对展开系统研究,探索该理财项目风险管理的有效途径,并以此提出相应的项目转型升级方案。首先,从项目管理策划和项目风险管理流程入手,对LDY理财项目进行了风险识别,制定了风险管理计划。并对该项目所面临的内外部环境风险进行了详细的风险识别,所识别的一级风险包括:外部市场风险、内部项目开发设计风险和推广运行风险。其次,运用层次分析法(AHP法),对LDY理财项目的3个风险重要性进行评估,计算出了该项目对应的风险权重系数,并得到了“加强项目管理”的方案比“加强项目设计”的方案更重要这一结论。因此,根据该项目的生命周期,对市场风险、开发设计风险、推广运行风险提出了相应的风险防范措施。最后,针对LDY理财项目的发行现状,从设计上,利用现代科学的工具和平台,建议从项目的开发设计这个可控的次级风险上,结合项目中的运行反馈,加强对开发设计的可控,便于项目进行后期的开发和维护。
【图文】：

电子科技大学硕士学位论文内银行理财项目现状004 年初露锋芒以来，我国的银行理财业务随着经济增长速度的识逐渐增强，理财项目的种类规模也开始逐渐提升[22]。对于银募集规模而言，随着理财项目中的信托型理财项目、保险型理展，资金的规模也在这个过程中不断上升，，推动着国内的理财种不可或缺的中坚力量（见图 2-3）。

图 2-3 2004-2016 年国内银行理财规模及增长率础资产投资的多元化发展，国内商业银行的理财项目从投理财需求出发，大致划分为以下四类（见图 2-4）：
【学位授予单位】：电子科技大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2018
【分类号】：F832.2

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本文编号：2602257