浦发银行贷款项目的内控机制优化研究
发布时间：2021-10-20 17:14
商业银行的贷款项目是支撑银行持续经营的主要业务收入来源,同时也是商业银行主要的风险来源。贷款业务不仅仅面临业务操作等方面的风险,还面临客户违约、市场变化等各种风险类型,是商业银行应该重点进行风险管理的项目。而银行内部控制体系是银行经营过程中的关键环节,也是防范银行各类风险的基本保证和重要手段。商业银行占据着金融业的重要地位,其内部控制机体系的完善与否,不仅仅关系到银行的发展和运行,也深深地影响着金融行业的发展趋势,甚至影响社会的稳定和发展。本文主要根据项目风险管理的相关理论,详细分析了浦发银行的内控现状,深入剖析了浦发银行目前存在的内控问题,如内部风险意识淡薄、风险管理机制不健全、控制活动存在缺陷、风险不对称、违规处罚力度不足等,基于浦发银行的具体情况和背景,有针对性的提出了浦发银行内控优化的总体目标,确立了浦发银行总行内控优化的总体规划,针对浦发银行存在的具体问题,提出了具体的改进措施,包括强化内部风险意识,完善风险控制机制,细化操作流程,优化控制活动,强化监督体系五个方面。以期改进建议能够应用到浦发银行的实践业务操作中,提升其内控机制的有效性,防范违规贷款等事件的再次发生。同时,也...
【文章来源】：青岛科技大学山东省
【文章页数】：70 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
1 绪论
1.1 选题的背景
1.2 选题目的及意义
1.2.1 选题目的
1.2.2 选题意义
1.3 国内外研究现状
1.3.1 国外研究现状
1.3.2 国内研究现状
1.3.3 文献评述
1.4 研究内容和方法
1.4.1 研究内容
1.4.2 研究方法
1.5 本文研究创新与不足
1.5.1 研究创新
1.5.2 研究不足
2 相关概念及理论基础
2.1 相关概念
2.1.1 违规放贷的概念界定
2.1.2 贷款项目管理概念
2.1.3 商业银行内部控制的概念
2.2 项目管理相关理论基础
2.3 内部控制相关理论基础
2.3.1 商业银行内部控制结构
2.3.2 商业银行内部控制要素构成
2.3.3 商业银行内部控制流程
2.4 商业银行内部控制机制主要内容
3 浦发银行贷款项目内部控制现状分析
3.1 浦发银行贷款项目内部控制环境现状
3.1.1 浦发银行现行治理结构
3.1.2 浦发银行机构设置与权责分配现状
3.1.3 浦发银行人员架构现状
3.1.4 绩效管理激励现状
3.2 浦发银行贷款项目风险识别与风险评估现状
3.2.1 贷款项目信用风险管理现状
3.2.2 贷款项目操作风险管理现状
3.3 浦发银行贷款项目内部控制活动现状
3.3.1 柜面业务现状
3.3.2 授信业务现状
3.4 浦发银行贷款项目运行过程中内部沟通、监督现状
4 浦发银行贷款项目案例分析及内控问题剖析
4.1 浦发银行贷款项目案例分析
4.2 贷款项目所反应出的内部控制问题分析
4.3 浦发银行贷款项目运行过程中内控机制问题剖析
4.3.1 内控环境不完善
4.3.2 风险管理机制不健全
4.3.3 控制活动存在缺陷
4.3.4 缺乏良好的信息沟通机制
4.3.5 监督、评价机制落后
5 浦发银行贷款项目内控优化策略
5.1 浦发银行贷款项目内控优化目标
5.1.1 总体目标
5.1.2 具体目标
5.2 浦发银行贷款项目内控优化总体规划
5.3 浦发银行贷款项目内控优化具体措施
5.3.1 强化内部风险意识
5.3.2 完善风险控制机制
5.3.3 细化操作流程
5.3.4 优化控制活动
5.3.5 强化监督体系
6 结论与展望
6.1 研究结论
6.2 研究展望
参考文献
附录1
附录2
附录3
致谢
攻读学位期间发表的学术论文目录
【参考文献】：
期刊论文
[1]上市商业银行内部控制信息披露问题研究[J]. 刘俊萍,张露瑶. 现代营销(下旬刊). 2017(11)
[2]商业银行内部控制的难点及对策[J]. 张璞. 西南金融. 2017(12)
[3]以兆丰银行为例谈商业银行内部控制失效及对策[J]. 朱冬花. 财会学习. 2017(14)
[4]我国上市商业银行内部控制及其要素关联性评价[J]. 于泳波,刘应元,李平. 财会月刊. 2017(12)
[5]我国商业银行内部控制信息披露现状——基于中信银行的案例分析[J]. 蒙文翰. 农村经济与科技. 2016(24)
[6]论商业银行内部控制机制的健全和完善——以农业银行为例[J]. 张蒙蒙. 全国商情. 2016(35)
[7]国外商业银行内部控制的经验借鉴及启示[J]. 严宁. 财会学习. 2016(23)
[8]商业银行内部控制缺陷原因及措施研究[J]. 水蕊蕤. 财会学习. 2016(12)
[9]商业银行内部控制及风险防范[J]. 王振甲. 中国商论. 2016(12)
[10]商业银行公司治理、内部控制与风险管理——基于我国15家上市银行的实证研究[J]. 钟陈,夏莹. 西部金融. 2016(05)
博士论文
[1]国有商业银行内部控制对风险防范促进效应研究[D]. 刘瑞文.江苏大学 2017
[2]内控视角下商业银行操作风险管理研究[D]. 李宝宝.南京航空航天大学 2013
[3]基于全面风险管理的中国商业银行内部控制研究[D]. 刘新宇.辽宁大学 2011
硕士论文
[1]我国农村商业银行内部控制研究[D]. 孟聪聪.河北金融学院 2017
[2]衡阳农村商业银行内部控制体系构建研究[D]. 凌之浩.湘潭大学 2017
[3]建设银行H分行内部控制评价及优化研究[D]. 廖敏.西安理工大学 2017
[4]城市商业银行内部控制策略研究[D]. 李欣.对外经济贸易大学 2017
[5]目标导向下的城市商业银行内部控制评价研究[D]. 畅舸.天津财经大学 2016
本文编号：3447293
【文章来源】：青岛科技大学山东省
【文章页数】：70 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
1 绪论
1.1 选题的背景
1.2 选题目的及意义
1.2.1 选题目的
1.2.2 选题意义
1.3 国内外研究现状
1.3.1 国外研究现状
1.3.2 国内研究现状
1.3.3 文献评述
1.4 研究内容和方法
1.4.1 研究内容
1.4.2 研究方法
1.5 本文研究创新与不足
1.5.1 研究创新
1.5.2 研究不足
2 相关概念及理论基础
2.1 相关概念
2.1.1 违规放贷的概念界定
2.1.2 贷款项目管理概念
2.1.3 商业银行内部控制的概念
2.2 项目管理相关理论基础
2.3 内部控制相关理论基础
2.3.1 商业银行内部控制结构
2.3.2 商业银行内部控制要素构成
2.3.3 商业银行内部控制流程
2.4 商业银行内部控制机制主要内容
3 浦发银行贷款项目内部控制现状分析
3.1 浦发银行贷款项目内部控制环境现状
3.1.1 浦发银行现行治理结构
3.1.2 浦发银行机构设置与权责分配现状
3.1.3 浦发银行人员架构现状
3.1.4 绩效管理激励现状
3.2 浦发银行贷款项目风险识别与风险评估现状
3.2.1 贷款项目信用风险管理现状
3.2.2 贷款项目操作风险管理现状
3.3 浦发银行贷款项目内部控制活动现状
3.3.1 柜面业务现状
3.3.2 授信业务现状
3.4 浦发银行贷款项目运行过程中内部沟通、监督现状
4 浦发银行贷款项目案例分析及内控问题剖析
4.1 浦发银行贷款项目案例分析
4.2 贷款项目所反应出的内部控制问题分析
4.3 浦发银行贷款项目运行过程中内控机制问题剖析
4.3.1 内控环境不完善
4.3.2 风险管理机制不健全
4.3.3 控制活动存在缺陷
4.3.4 缺乏良好的信息沟通机制
4.3.5 监督、评价机制落后
5 浦发银行贷款项目内控优化策略
5.1 浦发银行贷款项目内控优化目标
5.1.1 总体目标
5.1.2 具体目标
5.2 浦发银行贷款项目内控优化总体规划
5.3 浦发银行贷款项目内控优化具体措施
5.3.1 强化内部风险意识
5.3.2 完善风险控制机制
5.3.3 细化操作流程
5.3.4 优化控制活动
5.3.5 强化监督体系
6 结论与展望
6.1 研究结论
6.2 研究展望
参考文献
附录1
附录2
附录3
致谢
攻读学位期间发表的学术论文目录
【参考文献】：
期刊论文
[1]上市商业银行内部控制信息披露问题研究[J]. 刘俊萍,张露瑶. 现代营销(下旬刊). 2017(11)
[2]商业银行内部控制的难点及对策[J]. 张璞. 西南金融. 2017(12)
[3]以兆丰银行为例谈商业银行内部控制失效及对策[J]. 朱冬花. 财会学习. 2017(14)
[4]我国上市商业银行内部控制及其要素关联性评价[J]. 于泳波,刘应元,李平. 财会月刊. 2017(12)
[5]我国商业银行内部控制信息披露现状——基于中信银行的案例分析[J]. 蒙文翰. 农村经济与科技. 2016(24)
[6]论商业银行内部控制机制的健全和完善——以农业银行为例[J]. 张蒙蒙. 全国商情. 2016(35)
[7]国外商业银行内部控制的经验借鉴及启示[J]. 严宁. 财会学习. 2016(23)
[8]商业银行内部控制缺陷原因及措施研究[J]. 水蕊蕤. 财会学习. 2016(12)
[9]商业银行内部控制及风险防范[J]. 王振甲. 中国商论. 2016(12)
[10]商业银行公司治理、内部控制与风险管理——基于我国15家上市银行的实证研究[J]. 钟陈,夏莹. 西部金融. 2016(05)
博士论文
[1]国有商业银行内部控制对风险防范促进效应研究[D]. 刘瑞文.江苏大学 2017
[2]内控视角下商业银行操作风险管理研究[D]. 李宝宝.南京航空航天大学 2013
[3]基于全面风险管理的中国商业银行内部控制研究[D]. 刘新宇.辽宁大学 2011
硕士论文
[1]我国农村商业银行内部控制研究[D]. 孟聪聪.河北金融学院 2017
[2]衡阳农村商业银行内部控制体系构建研究[D]. 凌之浩.湘潭大学 2017
[3]建设银行H分行内部控制评价及优化研究[D]. 廖敏.西安理工大学 2017
[4]城市商业银行内部控制策略研究[D]. 李欣.对外经济贸易大学 2017
[5]目标导向下的城市商业银行内部控制评价研究[D]. 畅舸.天津财经大学 2016
本文编号：3447293
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