中国商业银行治理机制问题博弈分析

发布时间：2020-11-16 11:40

　　 伴随着加入世界贸易组织,中国银行业进入了一个改革和发展的新阶段。目前中国商业银行的法人治理结构存在着严重的缺陷,与现行的产权模式相联系,董事会形同虚设,监事会难以发挥作用,无法形成对经营者的有效激励和约束,存在着“委托人缺位”所导致的监督效率低下和内部人控制问题,“代理人缺位”所导致的银行经营管理和创新能力低下的问题以及“激励机制缺位”导致的银行经营效率低下和发展动力不足的问题。在银行业不断对外开放,国内商业银行面临日益严重的国际竞争的背景下,深入研究哪些因素决定和制约着我国商业银行的治理结构模式,什么样的商业银行治理结构更符合我国的国情,以及怎样在短时间内建立能够与国际化银行有效竞争的商业银行治理结构等问题,具有十分重要的理论意义和政策含义。 博弈论作为一种专门研究参与者之间相互依赖、相互影响的决策行为及其结果的方法,特别强调参与者的理性行为及其相互关系,其严密的逻辑结构和分析方法为现代经济学的理论研究提供了一个有效的分析工具。本论文应用非对称信息动态博弈分析方法、委托代理理论和制度分析方法,系统分析我国商业银行治理机制的决定、制约因素,结合具体问题分别建立我国商业银行治理机制博弈分析模型,利用模型对我国商业银行治理机制存在的问题和改进中遇到的障碍进行多方案动态模拟分析,并在实证的基础上提出可行的商业银行治理机制改革思路和建议。全文分为七章,主要结构如下: 第一章是导言,提出论文的研究意义,简要概括国内外相关研究的状况,对论文整体思路和内容进行介绍。 第二章公司治理理论与商业银行治理模式部分阐述公司治理的主要理论问题,讨论“股东至上”理论与“利益相关者至上”理论的争论,指出公司治理模式的关键在于适当地配置剩余索取权和控制权,然后比较商业银行不同治理模式的优劣及对我国商业银行的借鉴意义。 第三章讨论我国商业银行的所有权结构对于银行治理机制的影响,在粗略叙述改革开放以来我国各主要商业银行所有权结构的发展变迁状况之后,建立一个金融市场交易博弈模型,然后分析国有商业银行和股份制商业银行所有权结构的特点。 第四章分析我国商业银行的控制权结构和商业银行控制权由国家掌握的经济影响,在讨论一般意义上控制权的特点并比较不同国家商业银行控制权模式的
【学位单位】：上海财经大学
【学位级别】：博士
【学位年份】：2004
【中图分类】：F224.32
【文章目录】：
第一章 导言
    一、选题的理论意义与实用价值
    二、国内外研究现状
    三、研究的基本思路
    四、论文的创新
第二章 公司治理理论与商业银行治理模式
    第一节 公司治理的内涵与目的
        一、“股东至上”理论与“利益相关者至上”理论的实践经验和理论背景
        二、“股东至上”理论与“利益相关者至上”理论的利弊分析
        三、公司治理的目的与控制权分配
    第二节 所有权与控制权
        一、企业所有权
        二、所有者与经营者之间的权力分配（股权分散情况下的经营者控制）
        三、所有者之间的权力分配（股权集中情况下的大股东控制）
    第三节 委托代理理论与经营者激励约束
        一、委托代理关系的利与弊
        二、代理成本
        三、委托代理模型
        四、经营者激励约束
    第四节 商业银行公司治理
        一、商业银行治理结构的特殊性
        二、商业银行治理模式
第三章 中国商业银行所有权结构问题分析
    第一节 中国商业银行所有权结构变迁概况
    第二节 金融交易中产权安排的重要性
        一、分析前提
        二、博弈模型及其均衡
        三、风险函数及相关命题
        四、不同假设下的不同结论
        五、产权安排是建立现代商业银行制度的核心问题之一
    第三节 国有商业银行的单一所有权结构
        一、国有商业银行国家单一所有权的特点
        二、国有商业银行单一所有权的弊端
    第四节 商业银行的多元化所有权结构
        一、商业银行所有权结构国际比较
        二、我国股份制商业银行相对国有商业银行的优势
        三、我国股份制商业银行的“体制回归”问题
        四、国有商业银行股份制改造中的国有股份比例问题
第四章 我国商业银行控制权问题研究
    第一节 一般意义上的商业银行控制权问题
        一、控制权形式
        二、控制权收益
        三、商业银行控制权模式国际比较
    第二节 我国商业银行的控制权结构
        一、我国商业银行的内部权力分配
        二、我国商业银行控制权分配中存在的问题
    第三节 商业银行的国家控制
        一、我国商业银行的控制权归属
        二、国家控制下商业银行对国有和非国有经济的差别金融待遇
        三、商业银行国家控制的经济效应分析模型
    第四节 商业银行控制权的合理分配
        一、确立贯彻全行的战略目标和准则,明确界定各岗位的职责
        二、引进战略投资者,建立多股制衡机制
        三、塑造董事会的核心地位,确立独立的集体决策机制
        四、确保高级管理层实施有效的管理和监督
        五、保持商业银行适当的透明度
    附录4-1（商业银行国家控制的经济效应模型推导）
第五章 中国商业银行的委托代理问题分析
    第一节 我国商业银行的委托代理结构
        一、商业银行所有者与总行经营者之间的委托代理关系
        二、上级银行与下级银行之间的委托代理关系
    第二节 国有商业银行委托代理关系的特点
        一、委托代理关系模糊
        二、委托代理链条过长
        三、委托代理关系激励不足和约束软化
    第三节 商业银行委托代理关系长期博弈模型
        一、分析前提
        二、基本函数关系
        三、效用函数
        四、模型的基本结构及其均衡解
        五、商业银行有效委托代理机制的构建
    第四节 改善商业银行委托代理关系的建议
        一、实现商业银行经营目标的单一化、明确化
        二、建立较为完善的银行经理阶层培育机制和考核机制
        三、改善商业银行的内部管理体制
        四、加强对经理层的监督,完善商业银行约束机制
    附录5-1（经营者收益的确定性等值推导）
    附录5-2（经营者最优行动选择推导）
第六章 我国现代商业银行激励约束机制的构建与完善
    第一节 激励约束机制理论概述
        一、西方企业激励理论
        二、我国激励约束机制理论研究
        三、小结
    第二节 国际商业银行激励约束机制比较
        一、国外商业银行报酬机制比较
        二、商业银行控制权机制
        三、商业银行声誉机制
        四、商业银行市场竞争机制
    第三节 我国商业银行激励约束机制现状和问题
        一、国有商业银行的组织特点与管理者地位
        二、我国商业银行的经济激励和行政激励
        三、商业银行行政激励的局限性与改革目标
    第四节 我国现代商业银行经济激励约束机制的构建
        一、商业银行经济激励基本模型
        二、商业银行经济激励方案效果比较
        三、我国商业银行经济激励约束模式设计的基本思路
    第五节 完善我国商业银行激励约束机制的条件
        一、制度环境
        二、法律体制
        三、金融产品市场
        四、资本市场
        五、经理人市场
第七章 国有商业银行改革的路径选择
    第一节 产权结构优先与市场结构优先
        一、转轨过程中国有商业银行的改革历程与探索
        二、以产权制度改革带动国有商业银行治理机制的转变
        三、通过建立市场竞争机制促进国有商业银行治理方式的改革
    第二节 商业银行产权结构与市场结构综合对比分析博弈模型
        一、金融市场管制下的国有商业银行
        二、金融市场管制下的私有商业银行
        三、金融市场自由化条件下的商业银行
        四、模型对比分析及基本结论
    第三节 国有商业银行体制改革需要解决的若干问题
        一、利用股份制改造明晰产权,优化国有商业银行产权结构
        二、逐步建立竞争性的银行体系,以竞争机制促进国有银行治理结构的改善
        三、加强金融监管,维护我国金融安全
第八章 结束语
参考文献
致谢

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