金融监管漏洞的形成机制及其在我国的应用

发布时间：2018-06-26 17:48

  本文选题：监管漏洞 + 金融创新　； 参考：《经济问题》2012年01期

【摘要】：金融监管的效果可由金融产品向量和金融监管向量的点积的期望值来表示,由此构建一个解释金融监管漏洞产生机制的模型。模型的分析表明,不仅有关金融产品的监管力度和范畴不够完善、金融混业经营的分业监管会产生监管漏洞,而且基于金融产品新特性的金融创新以及在监管力度不一的分层监管架构下有监管来源级别的选择权时,也必然会产生监管漏洞。具体应用于我国的金融监管现状,漏洞的产生则主要基于监管方法的局限性和监管力度的不足,而非机制设计的缺陷。
[Abstract]:The effect of financial regulation can be expressed by the expected value of the dot product of the financial product vector and the financial supervision vector, and a model to explain the mechanism of financial regulation loophole is constructed. The analysis of the model shows that not only the supervision intensity and scope of financial products are not perfect, but also the separate supervision of financial mixed operation will produce regulatory loopholes. Moreover, the financial innovation based on the new characteristics of financial products and the choice of regulatory source level under the hierarchical regulatory framework with different regulatory efforts will inevitably lead to regulatory loopholes. The loopholes are mainly based on the limitation of the supervision method and the insufficiency of the supervision strength, but not the defects of the mechanism design.
【作者单位】： 华东政法大学商学院;
【分类号】：F832.1

【参考文献】

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