基于层次分析模型的中国内外资银行创新能力综合评价

发布时间：2019-07-28 20:48

【摘要】：金融创新是银行获得和保持竞争力的关键途径之一,而专利是创新成果得以有效保护的手段,专利地图是专利信息分析的主要表现形式.本文从专利地图中选取指标,通过建立层次分析模型,对中国内外资银行企业的创新能力进行综合评价.结果表明,内资银行在那些对于创新能力的影响权重不大的指标具有竞争优势,而外资银行却在那些对于创新能力影响权重较大的指标具有竞争优势,从而为内资银行的专利保护和创新活动提出相应的发展策略.
【图文】：

的．这种方法将复杂问题分解成各个组成因素，然后将这些因素按照支配关系分组形成有序的递阶层次结构，通过两两比较的方式最终确定各个因素的相对重要性，，然后再综合决策者的判断，确定决策方案的相对重要性的总排序．该方法整体上体现了人们分解、判断、综合的基本思维特征［6］．1专利检索与整理专利检索是专利地图绘制的前提．论文在专利信息的检索和整理的基础上，建立了中国银行业的专利数据库，在此基础上计算各专利地图指标值，如图1所示．为了保证专利信息检索的检全率，论文检索了在“申请人名称”中所有包含“银行”一词的专利，为了保证专利信息检索的检准率，论文剔除了不属于金融机构的“银行”申请人所申请的专利①，也剔除了属于金融机构的“银行”申请人所申请的“非银行业务专利”②．图1中国银行业专利信息的检索和专利地图Fig．1SearchingandmappingthepatentofbankingindustryinChina2综述评价指标选择与模型的构建和检验2．1综合评价指标选择的理论基础与概念模型Burgelman等研究认为，企业技术创新能力包括资源的利用与分析能力、产业发展或技术发展的理解能力以及战略管理能力［7］．一直以来，较多的学者将企业技术创新能力的评价指标归纳为投入、产出和环境3类［8－10］．而事实上，创新活动本身是一个包含多层次、多因素、多领域的复杂过程，因此人们较难对其质量和数量进行直接的评价，而更多地使用一些替代性的指标对其进行衡量，也正因如此，理论领域所探讨的评价指标或方法都在不同方面存在不足或缺陷，所以，在对创新能力进行评价研究的时候，不需要也不可能穷尽所有的指标来进行测算，而只需要结合研究对象的特点，选择最能反映该特点性质的指标来第5期邱洪华:基于层次分析模型的中国内外资银行?

基于层次分析模型的中国内外资银行创新能力综合评价

进行评价［11］．专利为企业创新活动提供制度保障，几乎覆盖所有的技术领域，并从本质上揭示了技术创新的能力．史鸿研究发现，4个一级指标所包括的18个子指标当中，专利对企业技术创新能力的影响权重最大［12］．方曙研究认为，专利信息分析是企业技术创新能力评价的主要方面或内容［13］．正因如此，本文从专利数据中选择相关指标，对中国银行业的创新能力进行评价，并形成如图2所示的概念模型．图2研究的概念模型Fig．2Conceptmodeloftheresearch作为创新成果的保护手段之一，专利直接反映了创新产出，创新产出可以通过专利数量和质量来衡量，综合考虑数量和质量的专利活动效率是衡量创新产出质量的重要方面．通常而言，获得专利权的效率越高，说明企业创新活动的方向性越强并具有较高的质量．因此，本文将从创新质量角度界定专利反映创新产出的特性．专利间接地反映了创新投入．去除重复申请、垃圾专利等非常规专利，对于一个理性企业所提出对专利保护有真正需求的技术而言，企业需要通过积极的创新投入(包括研发的人员、设备和投入等各方面)才能实现有效的专利布局，才能形成坚实的创新基础，从而为进一步创新提供可能．因此，本文将从创新基础角度界定专利反映创新投入的特性．专利还间接地反映创新环境．专利信息本身具有公开性和可获取性，通过对专利数据的收集分析，可以看到特定技术领域在专利制度环境下的发展和竞争态势．因此，本文将从创新竞争力的角度界定专利信息反映创新环境的特性．相关指标的概念界定如下:创新基础(C1)是指银行企业进行研发和设计金融创新产品的基础条件，其决定了银行企业创新目标实现的可能性，通过专利总量、发明人数和申请人数进行评价;创新质量(C2)是指银行企业研发和设计金融创新产品的效率，通过人
【作者单位】：湘潭大学知识产权学院;
【基金】：国家自然科学基金资助项目“引导技术创新的专利信息挖掘与分析技术研究”(71072033)
【分类号】：F832.3;F224

【参考文献】