基于客户关系管理的证券投资者适当性管理研究

发布时间：2019-11-08 18:17

【摘要】：目前国内经济管理学界对于客户关系管理的研究已较为全面,普遍认为客户关系管理是一个通过持续加强与客户交流,挖掘客户需求,提升产品及服务,进而来满足客户需求、提升客户忠诚度的过程。此外,对证券行业投资者适当性管理的研究亦有一定的深度,但对于客户关系管理与证券行业适当性管理两者之间有何联系并没有太多的、系统性的探讨。为探索、研究客户关系管理理论在证券行业的应用前景,本文试图将客户关系管理及证券投资者适当性管理有机联系起来,从证券公司客户关系管理入手,以构建和完善以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户管理与服务体系角度出发,大胆地对客户关系管理理论在证券行业适当性管理原则的具体运用进行较为独特的论述和分析,阐明两者之间的传承关系,进而探讨应如何提高业务管理的精细化程度,增强销售金融产品、提供金融服务的适当性,真正做到“把规则讲透,把风险讲够”和“在合适的时间,通过合适的方式,将合适的东西推送给合适的人”。本文作者长期在证券监管部门从事一线监管工作,具有必备的专业技能,能够掌握到证券行业发展的第一手资料,具备良好的研究条件。本文通过对实际工作中证券公司开展客户分类及适当性管理的实施情况进行调查、分析,对现行国内证券行业适当性管理的现状及存在问题进行论述；并结合数据仓库及数据挖掘技术的应用,通过建立和分析数据挖掘技术在证券行业客户分类管理中的模型和应用情况,论证该技术对提高客户风险特征分类的准确性和有效性的作用,进而尝试对目前国内适当性管理中的关键点和难点问题提出初步解决方案。与目前国内关于资本市场投资者适当性管理的研究相比,上述研究方法更加具有深度和广度,也更有可操作性和易执行性。根据数据挖掘技术在客户分类管理中的运用,结合近年来证券行业大力推动的创新发展,本文就应如何进一步以客户需求为导向,通过科学的客户测评、分类及适当性管理,进一步更科学地促进产品、业务及服务创新,更有效的实践客户关系管理理论,更好地落实适当性管理原则和更好地保护投资者合法权益提出了相关政策建议。
【图文】：

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逦Ｉ逦ｉ逡逑图１－１；数据仓库组成示意图逡逑数据仓库的管理平台是系统管理员进行日常运维和管理的环境，其主逡逑要的管理任务包括数据的运行、维护、安全、备份、恢复、日志等。逡逑１．２．逦２．邋２数据挖掘逡逑１．２．逦２．邋２．１数据挖掘的定义逡逑Ｌａｗｒｅｎｃｅ邋＆邋Ａｌｍａｓｉ，ｅｔａｌ．邋（２００１）认为，数据挖掘就是从大量的、逡逑有噪声的、模糊的、随机的实际应用数据中，提化隐含在其中的、人们事逡逑先不知道的、但又潜在有用的信息和知识的过程。逡逑Ｓｈａｗ邋＆邋Ｓｕｂｒａｍａｎｉａｍ，ｅｔ邋ａｌ．邋（２００１邋）认为，数据挖掘的广义观点逡逑是：数据挖掘是从存放在数据仓库的大量数掘中挖掘有用信息的过程。与逡逑传统的数据分析不同，数掘挖掘是在没有明确的假设前提下去挖掘有价值逡逑的信息。逡逑１．２．逦２．邋２．２数据挖掘的流程逡逑数据挖掘的流程包括商业目标建立、数据选择、预处理、数据转换、逡逑模型建立、结果检验和业务应用等。并且，应定期对利用数据挖掘方法产逡逑生的分类结果进行更新，自动汇总到数据中也。需要注意的是，数据挖掘逡逑过程需要多次循环反复
【学位授予单位】：福州大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：F274;F832.39

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本文编号：2557977