我国上市银行资本结构与经营绩效关系的实证研究

发布时间：2020-04-25 15:47

【摘要】：随着2006年底我国全面开放金融市场,我国银行业不得不面对来自全球的竞争,如何在竞争激烈的市场中求得生存继而获得发展,对于上市银行来说,显得越来越重要。由于上市银行的经营绩效反映了其资产管理能力、盈利能力以及利用资本的能力,是银行竞争能力的集中体现。因此,提高经营绩效对于我国上市银行至关重要。本文的主要目的是研究上市银行资本结构是如何影响经营绩效的,从而探讨优化我国上市银行资本结构提高其经营绩效的对策。 本文采用核心资本、附属资本和资本充足性作为衡量银行资本结构的指标,银行的绩效用银行的盈利性和资产的安全性两指标来度量。首先介绍了与资本结构相关基本理论,对已有的文献的研究方法和结论进行简要评述。接下来尝试性地重新界定了我国商业银行资本结构和经营绩效的内涵。在新的定义下,主要通过核心资本、附属资本以及资本充足性三方面来分析我国上市银行资本结构的现状。从资产的安全性和盈利性考虑,采用不良贷款和净收益率来分析银行的绩效现状,从中发现存在的问题,从而进一步诊释了本文研究的必要性。为了使结论有理有据,本文选取了我国11家上市银行2005-2009年的相关数据,建立多元线性回归模型,用SPSS软件进行统计分析。通过对两个相关方程进行回归分析,对回归结果进行探讨上市银行资本结构对经营绩效的影响。 本文通过分析主要得到以下结论： (1)相对集中型的股权结构会促进银行经营绩效的提高。 (2)上市银行绩效的影响因素中,银行第一大股东的性质未对其产生显著性的影响； (3)上市银行附属资本占总资本的比例与其经营绩效显著正相关。 (4)银行资本充足率与其经营绩效显著正相关。 根据得出的结论,本文从优化资本结构的角度考虑,主要提出以下政策建议以提高我国商业银行的经营绩效： (1)优化核心资本结构。建立相对集中型的股权结构,促进投资主体多元化,同时防止商业银行改革过分强调私有化。 (2)增加附属资本比例,多元化附属资本结构。 (3)加强对资本充足率的监管。 (4)进一步完善资本市场。完善的资本市场具有完善的法律制度体系作为保障,充分发挥市场的有效性。
【学位授予单位】：西南大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2011
【分类号】：F832.33;F224

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本文编号：2640407