交通银行吉林省分行风险控制研究

发布时间：2020-11-13 04:37

　　 交通银行吉林省分行自股改以来,在经营效益、风险管理和执行国家宏观调控政策方面取得了一定的成效,其业务经营呈现出高速发展的势头。但是,交通银行吉林省分行同大多数商业银行一样,在经营管理和风险控制方面存在一些欠缺,其外部环境因素、内部控制因素、考核激励因素和技术性风险错误影响着其可持续发展,与我国国有商业银行改革的目标还有一定的差距。 本文首先对交通银行吉林省分行经营现状和所处的外部监管环境进行了分析,介绍了交通银行吉林省分行的内部总体情况和外部监管环境,然后对交通银行吉林省分行目前存在的各类风险问题和风险控制现状进行了阐述,指出该行主要在四个方面有风险欠缺,一是外部环境的影响,二是内部控制因素,三是考核激励因素,四是技术性风险错误。在此基础上查找出风险问题存在的根源,分别体现在风险控制观念方面、内控机制健全性和有效性方面、权力和责任方面以及内审监管职能方面,并对风险问题进行了深入的分析。 在交通银行吉林省分行各类风险问题控制分析的基础上,本文对交通银行吉林省分行的流动性风险、安全性风险、收益不确定性和其他风险等风险表现形式进行了说明,然后从风险特征识别的角度阐述如何识别交通银行吉林省分行各类风险,并对其进行了分析。 基于交通银行吉林省分行存在的上述风险问题和分析情况,本文提出了通过建设交通银行吉林省分行风险防范体系,发现和纠正因内部管理和风险控制造成的缺陷或弱点,从而预防控制重大事故和损失,促进银行提高内部管理和风险控制水平,应对不断转变和增加的银行风险。并提出交通银行吉林省分行风险防范体系建设的短期目标是降低不良资产比例、消化历史财务包、严格内部运行管理、建立风险监管防火墙。长远目标是防范风险、强化管理、规范秩序、维护公平、提高效益、促进发展。然后从内部控制和外部监管两个方面入手,明确了交通银行吉林省分行风险防范体建设的主要内容,其内部控制下的风险防范体系建设包括健立有效的组织架构,健全风险管理体制,明确职责划分与问责制和建立有效的激励机制;外部监管体制下的风险防范体系建设包括加强银监局行业监管、强化国家审计监督和增强人民银行监管。 根据交通银行吉林省分行风险防范体建设的具体内容,本文从内部控制和外部监管两个方面阐述交通银行吉林省分行银行业务风险控制实施的具体方法,主要包括授信业务内外部风险控制,存款和柜面业务内外部风险控制,国际业务内外部风险控制,中间业务内外部风险控制和财务会计内部风险控制。通过风险控制具体方法的实施,促进交通银行吉林省分行提高风险控制水平,实现其可持续发展。
【学位单位】：吉林大学
【学位级别】：硕士
【学位年份】：2011
【中图分类】：F832.2
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第1章 交通银行吉林省分行经营现状及外部监管环境分析
    1.1 交通银行吉林省分行经营现状分析
    1.2 交通银行吉林省分外部监管环境分析
第2章 交通银行吉林省分行风险控制现状与问题分析
    2.1 风险控制概述
    2.2 交通银行吉林省分行风险控制现状及问题
    2.3 风险问题控制分析
第3章 交通银行吉林省分行风险表现与风险识别
    3.1 银行风险表现
    3.2 风险特征识别
    3.3 风险识别分析
第4章 交通银行吉林省分行风险防范体系建设
    4.1 风险防范体系建设目标和内容
    4.2 内部控制下的风险防范体系建设
    4.3 外部监管体制下的风险防范体系建设
第5章 交通银行吉林省分行银行业务风险控制实施
    5.1 银行业务内部风险控制
    5.2 银行业务风险外部监管控制
结论
参考文献
作者简介
致谢

【参考文献】

相关期刊论文 前8条

1 刘劲;;我国商业银行风险管理研究[J];成都行政学院学报(哲学社会科学);2006年03期

2 侯梦家;;商业银行内部控制制度建设探讨[J];当代经济;2009年13期

3 谢文军;刘礼昆;;当前银行内部控制的现状及对策[J];贵州农村金融;2007年01期

4 韩光道;国外商业银行风险管理经验及其借鉴[J];金融理论与实践;2005年05期

5 李玉梅;;加强内控管理 防范金融风险[J];会计之友;2006年02期

6 沈悦;张珍;;中国金融安全预警指标体系设置研究[J];山西财经大学学报;2007年10期

7 谢启标;我国商业银行内控机制的现状及其完善构想[J];新金融;2001年09期

8 吴玉清;;建立完善内控制度,有效防范国有商业银行金融风险[J];厦门广播电视大学学报;2006年01期

本文编号：2881738