案件风险理论研究与管理建议

发布时间：2021-01-22 04:33

　　本文结合商业银行案件处置和案防管理实践,从我国银保监会现行涉刑案件管理视角,基于"案件风险为操作风险的极端表现形式"这一业界共识,结合国际银行业监管机构操作风险管理发展历程,对案件风险的特征以及案防工作的内涵与外延进行了深入研究,在梳理介绍国际银行业案件管理做法以及主要案防监管措施的基础上,剖析了我国商业银行案防工作难点,最后从创建良好的案件防控社会环境和商业银行内控案防环境两个角度提出了管理建议。 

【文章来源】：现代金融导刊. 2020,(09)

【文章页数】：5 页

【文章目录】：
一、案件风险在风险管理体系中的地位
    （一）案件风险是小概率大损失的典型操作风险
    （二）案件风险具有典型特征
        1. 案件风险与信用风险、市场风险等其他风险有根本区别。
        2. 案件风险与操作风险在管理上存在差别。
    （三）案防工作的内涵与外延
        1. 案防工作内涵。
        2. 案防工作外延。
二、银行业案件风险防范的相关实践
    （一）国际银行业监管措施概述
        1. 欧美区域：
        2. 亚太区域：
        3. 中东地区：
    （二）我国银行业监管措施概述
三、当前案防工作难点
    （一）各类风险聚集交织加大案防复杂度
    （二）员工异常行为管理是行业性难题
    （三）管理条件和资源限制案防管理效能
四、管理建议
    （一）创造更有利的案件防控社会环境
    （二）创造良好的商业银行内控案防环境



本文编号：2992562