数字身份在商业银行个人客户尽职调查中的应用

发布时间：2021-03-15 23:00

　　数字身份作为数字时代的通用基础设施,正在受到全球各国政府的高度重视。本文结合数字身份的概念及初步应用,探索性地提出将数字身份应用于我国商业银行反洗钱个人客户尽职调查,分析其在现实应用方面存在的问题,并借鉴国外先进经验,提出了健全制度体系,构建数字身份信息统一平台,将其应用到商业银行个人客户尽职调查各个环节等建议。 

【文章来源】：青海金融. 2020,(09)

【文章页数】：4 页

【文章目录】：
一、文献综述
    （一）数字身份的概念
    （二）数字身份的初步应用研究
    （三）数字身份应用于反洗钱方面的研究
二、数字身份应用于客户尽职调查的国外经验
    （一）由政府主导数字识别认证系统
    （二）立法保障数字身份应用于客户尽职调查
    （三）多种手段维护客户信息安全
三、数字身份应用于客户尽职调查面临的主要问题
    （一）缺乏应用数字身份的反洗钱制度安排
    （二）客户基本信息界定狭窄
    （三）数据孤岛尚未打破,个人信息安全难以保障
    （四）数字身份应用的综合人才稀缺
四、对我国商业银行将数字身份应用于客户尽职调查的启示和建议
    （一）建立健全法律制度,强化数字身份应用于客户尽职调查的需求
    （二）构建数字身份信息统一平台,明确查询权限
    （三）将数字身份应用于商业银行个人客户尽职调查的各个环节
    （四）加强借鉴和学习,强化人才培养和储备


【参考文献】：
期刊论文
[1]基于区块链的数字身份应用与研究[J]. 刘千仞,薛淼,任梦璇,王光全.  邮电设计技术. 2019(04)
[2]FATF数字身份界定及建议对我国的经验启示[J]. 陈思,邵杨,蔡真.  金融发展评论. 2018(08)
[3]公民网络电子身份标识eID的发展与应用[J]. 胡传平.  铁道警察学院学报. 2015(01)
[4]eID构筑移动金融安全基石[J]. 严则明.  金融电子化. 2014(04)



本文编号：3084963