美国的“非法集资”及其规制经验

发布时间：2021-03-17 18:57

　　尽管我国现阶段的"非法集资"问题有着极其繁杂的表现形式和极具国别特色的现实原因,但刨去问题表象,非法集资的法律实质乃是"未获准金融交易",其应受打击的原因在于交易风险与监管安排的不匹配。从这个意义上讲,非法集资绝非我国所独有;金融业不同子部门规制框架的异质性以及由此诱发的套利冲动,使非法集资在各国广泛存在。本文介绍了美国对非法集资的规制逻辑,以及对几类非法集资行为的具体规制措施,在此基础上为我国金融法的修改以及相关制度的优化提出了政策建议。 

【文章来源】：新金融. 2019,(10)北大核心CSSCI

【文章页数】：6 页

【文章目录】：
引言
一、非法集资的法律实质与中国语境下的规制难题
    （一）非法集资的法律实质——未获准金融交易
    （二）中国语境下的非法集资规制困局
二、美国对非法集资的规制逻辑
    （一）美国语境下非法集资的产生原因——类型化的金融监管与监管套利
    （二）针对非法集资的规制优化——功能性定义的持续完善
三、美国对几类非法集资的规制措施
    （一）非法银行业务
    （二）公开销售未注册证券
    （三）未注册开展投资公司业务
    （四）非法保险业务
四、结论及启示


【参考文献】：
期刊论文
[1]非法集资犯罪规制的中国式难题——以地方政府处置办的设立与受害人的损失退赔为视角[J]. 何小勇.  政治与法律. 2017(01)
[2]民间金融危局的成因分析与法律回应——基于对H省的调研[J]. 刘子平.  金融法苑. 2016(01)
[3]刑法完不成的任务——治理非法集资刑事司法实践的现实制度困境[J]. 黄韬.  中国刑事法杂志. 2011(11)
[4]非法集资活动的刑法规制[J]. 彭冰.  清华法学. 2009(03)
[5]发现金融监管的制度逻辑——对孙大午案件的一个点评[J]. 刘燕.  法学家. 2004(03)



本文编号：3087559