金融机构私人银行业务法律规制研究

发布时间：2021-03-21 05:00

　　改革开放以来我国社会经历了翻天覆地的变化,国家经济发展的同时,国民的财富也在不断积累,随之而来的是金融服务市场需求不断扩大。而且这种金融服务需求本身也正在发生深刻变化,从以往简单的通过银行储蓄存款获得利息,发展到了全方位、多层次的证券、基金、信托等金融服务需要,正是在这样的背景下私人银行业务在中国悄然兴起,并迅速发展起来。众多外资银行、中资银行和其他金融机构纷纷进入了这个领域。私人银行业务在中国只是刚刚起步,国内对私人银行业务的概念、内涵、特征都没有统一的定义,对金融机构的市场准入、合格投资者的界定也无具体规定。金融机构开展私人银行业务的实践经验表明,其产品和服务的多元化远远超过了人们的想象,与此同时伴随而来的法律纠纷日渐增多。这种新的金融创新的出现,亟待法律制度上有所跟进。目前我国关于个人理财方面出台的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》,虽然在一定的方面对私人银行业务的开展起到了指导规范作用,但是私人银行业务与个人理财业务之间的差异性使得这种规范个人理财业务的法律在一定程度上不能适应私人银行业务的发展。国内一般将从事私人银行业务的金融机构称为私... 

【文章来源】：安徽大学安徽省 211工程院校

【文章页数】：143 页

【学位级别】：博士

【文章目录】：
摘要
Abstract
引言
    一、研究意义和目的
    二、文献述评
    三、研究框架与方法
    四、研究可能的创新之处
第一章 金融机构私人银行业务的一般分析
    一、私人银行业务的概念、内涵与特征
        （一） 私人银行业务的概念及评析
        （二） 私人银行业务的基本内涵
        （三） 私人银行业务的特征
    二、私人银行业务相关概念的比较
        （一） 私人银行业务与财富管理、私人财富管理
        （二） 私人银行业务与银行个人理财业务
    三、金融机构开展私人银行业务必要性分析
        （一） 高净值客户的需要
        （二） 金融机构的自身需要
    四、金融机构开展私人银行业务的可行性分析
        （一） 发展私人银行业务的物质基础
        （二） 发展私人银行业务的制度基础
第二章 私人银行业务的发展历史和机构类型
    一、私人银行业务的发展历史
        （一） 私人银行业务的萌芽阶段
        （二） 私人银行业务的成长阶段
        （三） 私人银行业务新的发展
    二、境外开展私人银行业务的机构
        （一） 全能银行
        （二） 投资银行
        （三） 家庭办公室
        （四） 其他机构
        （五） 境外开展私人银行业务机构给我国的启示
    三、我国开展私人银行业务的机构分析
        （一） 商业银行
        （二） 基金公司
        （三） 证券公司
        （四） 信托公司
        （五） 其他机构
第三章 私人银行业务的法律分析
    一、私人银行业务的法律关系
        （一） 法律关系基本要素
        （二） 法律关系的主要特点
        （三） 私人银行业务法律关系的分类
    二、金融机构与客户的法律关系
        （一） 私人银行核心业务中银行与客户的法律关系的争议
        （二） 私人银行业务中金融机构与客户的法律关系国际比较
        （三） 我国私人银行业务中金融机构与客户的法律关系
    三、我国私人银行业务的法律渊源
        （一） 宪法
        （二） 法律
        （三） 部门规章
        （四） 相关司法解释
第四章 境外私人银行业务相关法律制度及其借鉴
    一、瑞士私人银行业务法律制度
        （一） 瑞士私人银行业务的发展
        （二） 瑞士私人银行业务相关法律制度
    二、美国私人银行业务关法律制度
        （一） 美国私人银行业务的发展
        （二） 美国私人银行业务法律制度
    三、新加坡私人银行业务相关法律制度
        （一） 新加坡私人银行业务的发展
        （二） 新加坡私人银行业务相关法律制度
    四、香港私人银行业务相关法律制度
        （一） 香港私人银行业务的发展
        （二） 香港私人银行业务相关法律制度
    五、境外私人银行业务法律制度对我国的启示
        （一） 法系的不同致使金融体系相异
        （二） 私人银行业务的特征使法律制度趋同
第五章 金融机构私人银行业务法律风险及其防控制度
    一、《巴塞尔新资本协议》中对法律风险界定
        （一） 《巴塞尔新资本协议》中法律风险的概念和特征
        （二） 法律风险管理的内部治理结构
        （三） 法律风险管理的外部监管与市场约束
    二、私人银行业务法律风险产生的原因
        （一） 外部原因
        （二） 内部原因
    三、金融机构私人银行业务主要法律风险
        （一） 监管风险
        （二） 合规风险
        （三） 风险提示不足的法律风险
        （四） 洗钱犯罪风险
        （五） 泄露客户信息风险
    四、建立我国私人银行业务法律风险外部防控制度
        （一） 逐步转变分业经营、分业监管模式
        （二） 完善反洗钱制度
        （三） 建立私人银行业务的准入制度
        （四） 客户信息保密制度
        （五） 完善个人征信制度
    五、完善我国私人银行业务法律风险内部防控制度
        （一） 合规经营制度
        （二） 客户信息甄别制度
        （三） 法律风险管理制度
        （四） 信息披露制度
        （五） 技术支持制度
第六章 建立和完善我国私人银行业务法律机制
    一、机制与法律机制解析
    二、我国私人银行业务法律机制存在的问题辨析
        （一） 法律制度的不完善
        （二） 法律实施的低效率
    三、我国私人银行业务法律机制的构建
        （一） 私人银行业务的制度机制
        （二） 私人银行业务的实施机制
结语
参考文献
致谢
攻读学位期间发表的学术论文目录


【参考文献】：
期刊论文
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[3]商业银行个人理财业务现状及对策[J]. 陈琼.  金融经济. 2010(02)
[4]信托中的私人银行[J]. 陈光.  大众理财顾问. 2009(10)
[5]在本土化实践中寻求金融创新——国内私人银行业务评析与展望[J]. 叶菲.  新金融. 2009(08)
[6]保险(集团)公司开办私人银行业务的优越性分析[J]. 刘子操.  保险职业学院学报. 2009(04)
[7]探析瑞士反洗钱立法之发展[J]. 王新.  学海. 2009(04)
[8]我国商业银行的私人银行业务经营模式[J]. 才凤玲.  商业研究. 2009(07)
[9]私人银行业务的风险与防范[J]. 吴文静.  管理观察. 2009(04)
[10]关于我国商业银行开展私人银行业务的分析[J]. 陶勇.  北方经济. 2009(02)

硕士论文
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[3]瑞银集团私人银行业务分析及对我国银行业的启示[D]. 范明菲.吉林大学 2009
[4]我国私人银行业务研究[D]. 陶有升.北京邮电大学 2008
[5]我国商业银行发展私人银行业务问题研究[D]. 翟琼.西南大学 2008
[6]欧洲、美洲、亚洲私人银行比较研究[D]. 叶新阶.吉林大学 2008
[7]论私人银行业务发展的制约和促进因素[D]. 杨佩丽.上海师范大学 2008
[8]我国银行客户隐私权保护研究[D]. 孙博.上海交通大学 2008
[9]我国商业银行开展私人银行业务研究[D]. 石莹.东北财经大学 2007
[10]对完善我国反洗钱金融监管法律规制的探讨[D]. 王欣.东北财经大学 2007



本文编号：3092373