国内商业银行柜面业务操作风险控制及流程再造

发布时间：2021-05-10 11:45

　　银行是经营风险的企业,风险管理是永恒的主题。柜面业务作为商业银行的一项基础性工作,不但是商业银行向客户提供各类金融产品的基础性平台和渠道,也是银行实现稳健经营,确保银行资金和企业资产安全的一项基础性工作。近年商业银行发生的一系列损失惨重、影响深远的柜面重大案件表明,商业银行面临的高操作风险很大程度上来自于柜面,特别是在当前国际金融危机驱动全球经济衰退的大背景下,各类柜面操作风险呈现出多样性、复杂性和集中爆发的特点,如何有效防范和控制柜面业务操作风险,成为商业银行亟待解决的突出问题。在这样的背景下,对国内商业银行柜面业务操作风险进行理论和实践分析,以建设银行的前后台业务分离项目为例提出通过柜面业务流程再造从根本上加强柜面业务操作风险防控能力,具有较为重要的理论和现实意义。本文试图结合作者的工作经历,采用理论研究与应用研究相结合、比较分析、案例分析等方法,对银行柜面业务操作的定义、特点、表现形式和危害进行理论分析,分析国内商业银行柜面业务操作风险管理的现状及原因,以建设银行正在实施的柜面流程再造为例提出了通过前后台业务分离,将原来由前台完成从受理到发起交易全过程的业务处理模流程,转变为前后... 

【文章来源】：山东大学山东省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：57 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
1 导言
    1.1 选题的研究意义
    1.2 国内外文献综述
        1.2.1 国外研究综述
        1.2.2 国内研究综述
    1.3 研究设计
    1.4 本选题的创新之处和不足
2 国内商业银行柜面业务操作风险控制的理论分析
    2.1 商业银行操作风险的概念、特点和分类
        2.1.1 商业银行操作风险的概念
        2.1.2 商业银行操作风险的特点
        2.1.3 商业银行操作风险的分类
    2.2 商业银行柜面业务操作风险的概念、特点、表现形式及其危害
        2.2.1 柜面业务操作风险的概念
        2.2.2 柜面业务操作风险的特点
        2.2.3 柜面业务操作风险的主要表现形式
        2.2.4 柜面业务操作风险的危害
3 国内商业银行柜面业务操作风险管理现状分析
    3.1 商业银行柜面业务操作风险管理面临的内外部形势
        3.1.1 面临复杂多变的外部压力
        3.1.2 面临的内部管理压力
    3.2 商业银行柜面业务操作风险管理存在的问题—以典型案例为例分析
        3.2.1 典型案例简要回顾
        3.2.2 从典型案例中分析柜面业务操作风险管理中存在的问题
    3.3 商业银行柜面业务操作风险产生的原因剖析
        3.3.1 直接原因分析
        3.3.2 根本原因分析
4 基于柜面业务流程再造的风险防控措施
    4.1 商业银行柜面业务流程再造理论分析
    4.2 国内商业银行的实践分析——以建设银行为例
        4.2.1 前后台业务分离目标
        4.2.2 前后台业务分离改造原则
        4.2.3 前后台业务分离的总体构想
        4.2.4 前后台业务分离的业务处理内容及特点
5 前后台业务分离下的柜面业务操作风险控制
    5.1 柜面业务操作风险控制机制
        5.1.1 流程控制机制
        5.1.2 系统控制机制
        5.1.3 管理控制机制
    5.2 新旧业务模式风险控制比较分析
        5.2.1 风险防控总体水平比较
        5.2.2 具体风险点防控能力比较
    5.3 新模式下前后台存在的操作风险和控制措施
        5.3.1 前台风险分布及控制措施
        5.3.2 后台风险分布及控制措施
6 结论及建议
    6.1 研究结论
    6.2 建议
参考文献
致谢
学位论文评阅及答辩情况表


【参考文献】：
期刊论文
[1]国内商业银行柜面业务操作风险控制的路径选择[J]. 谢晓华,魏林.  现代企业教育. 2009(11)
[2]亮剑银行柜面业务风险管理[J]. 蒋曙明.  新理财. 2007(04)
[3]基于价值链理论的商业银行业务流程优化研究[J]. 吕彦昭,喻登科.  金融论坛. 2007(01)
[4]国内外商业银行操作风险现状比较及成因分析[J]. 万杰,苗文龙.  国际金融研究. 2005(07)
[5]新巴塞尔协议操作风险的损失分布法框架[J]. 钟伟,沈闻一.  上海金融. 2004(07)
[6]从媒体报道看我国商业银行业操作风险状况[J]. 樊欣,杨晓光.  管理评论. 2003(11)
[7]巴塞尔新资本协议框架下的操作风险衡量与资本金约束[J]. 巴曙松.  经济理论与经济管理. 2003(02)

硕士论文
[1]试论商业银行柜面业务的操作风险管理[D]. 张鸿鹏.东北师范大学 2008



本文编号：3179307