基层银行业提高可疑交易线索有效性的路径探析

发布时间：2021-06-27 10:56

　　可疑交易报告是反洗钱工作的核心内容和最终成果,其质量直接影响反洗钱工作有效性。从近几年执法检查情况看,基层银行业上报的可疑交易线索质量不高,情报价值低的问题依然存在。2019年金融行动特别工作组FATF完成了对我国反洗钱反恐怖融资互评估工作,发布了对中国反洗钱反恐怖融资互评估报告,报告中针对金融情报部门运作、金融情报的使用等有效性方面的问题提出了必须改进的建议。为此,提高可疑交易线索有效性,提高金融情报的使用价值,也将成为今后几年内基层银行业补短板,强弱项,提高反洗钱工作有效性的一项极端重要的内容。通过以可疑交易报告有效性为切入点,从义务机构、人民银行两个层面分析造成可疑交易线索质量不高的原因,探讨可疑交易线索有效性的影响因素,最后提出提高可疑交易报告有效性的路径选择,以期对基层银行业反洗钱工作有效性具有借鉴意义。 

【文章来源】：河北金融. 2020,(09)

【文章页数】：4 页

【文章目录】：
一、可疑交易线索有效性体现
二、影响可疑交易线索有效性的因素分析
    （一）义务机构层面
        1. 人员配备与业务量不匹配。
        2. 反洗钱监测系统建设不完善存在缺陷。
        3. 可疑交易线索分析研判不深入不充分，缺乏逻辑性、合理性。
        4. 各机构反洗钱工作水平不均衡，重点可疑交易报告数量和质量参差不齐。
    （二）人民银行层面
    （三）协作机制层面
三、提高可疑交易线索有效性的途径
    （一）义务机构层面
        1. 加强客户尽职调查，为可疑交易线索分析研判提供有效的基础信息。
        2. 强化资金监测，及时精准发现有价值的可疑交易线索。
        3. 加强反洗钱专业人才队伍建设。
    （二）人民银行层面
        1. 以征信系统为依托，建立与政府各部门客户信息共享体系，拓宽客户身份识别信息来源。
        2. 加大反洗钱调查工作力度，赋予地市级人民银行分支机构一定的调查权力。
        3. 依法开通省级、地市级人民银行对反洗钱监测分析系统查询分析功能，建立区域洗钱风险持续监测机制。
        4. 加大对义务机构反洗钱监督检查与处罚力度。
        5. 加强对义务机构反洗钱非现场监督指导，提升可疑交易线索实效。
        6. 优化反洗钱协作机制，充分发挥反洗钱合力。


【参考文献】：
期刊论文
[1]反洗钱调查有效性的影响因素及对策研究[J]. 苑士威.  西部金融. 2014(05)



本文编号：3252715