我国第三方理财可持续发展研究

发布时间：2017-05-01 19:09

  本文关键词：我国第三方理财可持续发展研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：随着社会经济的不断发展,我国的社会财富得以不断积累。在私人层面,表现为个人可投资资产总量的不断上涨,以及高净值人群规模的不断扩大。在法人机构层面,表现为单位存款、社保基金、养老基金以及企业年金的不断增长。在国家层面,表现为我国外汇储备的不断飙升。然而,持续上涨的物价水平却严重阻碍了社会财富的积累。于是,人们开始寻求各种各样的方法来使财富得以保值、甚至增值。因此,面临财富管理的刚性需求,我国的财富管理行业迎来飞速发展的机遇期。另外,2012年以来的新一轮政策宽松,使我国进入了“大资管”时代,提供财富管理服务的机构也愈来愈多,不仅包括银行业,还包括证券业、信托业,甚至加入了保险业。但是“分业监管”的存在,使得传统金融机构在发展财富管理业务时颇受局限,因而无法满足人们日益多样化的理财需求。并且传统金融机构的理财部门还存在着诸如投资门槛过高、理财产品同质化现象严重、理财服务个性化不够突出等诸多问题。同时,个人基于自身所掌握的金融知识的局限性,而无法独自设计出符合自身真实需求的理财方案。因此,基于以上背景,以“为客户提供专业化的金融服务,以及个性化的理财规划”为宗旨的第三方理财机构开始在我国的财富管理市场上崭露头角。但是,由于第三方理财机构在我国的发展时间并不长,且存在诸多影响其进一步发展的不利因素,因此本文关于我国第三方理财可持续发展的研究显得十分必要。本文主要探讨的是我国第三方理财行业的可持续发展问题,因此,纵观全文,本文均是从第三方理财机构本身以及外部环境等两方面来展开叙述。首先,本文花费了一个章节介绍了本文的选题背景及研究意义,国内外相关研究概况,研究方法及框架,本文的创新点以及不足之处。但在深入分析我国第三方理财行业的发展对策之前,本文先介绍了财富管理和第三方理财的相关概念以作为铺垫。其中在财富管理模块,本文首先介绍了财富管理的概念,接着介绍了我国财富管理行业的发展历史,进而引出我国传统财富管理机构的发展概况,并总结了其在开展财富管理业务中所存在的问题。接着本文通过市场现状和机构现状两方面的描述介绍了我国第三方理财行业的现状。为了更有效地得出促进我国第三方理财行业进一步发展的对策和建议,本文又花费了一个章节利用SWOT分析方法对我国第三方理财行业进行了全面剖析,并且又从机构本身和外部环境两个视角来总结阻碍其进一步发展的影响因素。最后,本文在总结国外第三方理财机构发展的成功经验的基础上,从机构本身和外部环境两方面来探讨促进我国第三方理财行业健康发展的对策和建议。
【关键词】：第三方理财 机构本身 外部环境 可持续发展
【学位授予单位】：安徽大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.39
【目录】：

• 摘要3-5
• Abstract5-10
• 第一章 绪论10-16
• 一、选题背景及研究意义10-11
• (一) 选题背景10-11
• (二) 研究意义11
• 二、文献综述11-14
• (一) 国外研究概述11-12
• (二) 国内研究概述12-14
• 三、研究方法14
• 四、研究框架14
• 五、论文创新与不足14-16
• (一) 论文的创新点14-15
• (二) 论文的不足之处15-16
• 第二章 我国第三方理财机构的由来16-22
• 一、财富管理介绍16-17
• (一) 财富管理的概念16
• (二) 我国财富管理行业的发展历史16-17
• 二、我国传统金融机构的财富管理业务发展概述17-20
• (一) 传统金融机构的财富管理业务的发展现状17-19
• (二) 传统金融机构开展财富管理业务存在的问题19-20
• 三、我国第三方理财行业迅速发展20-22
• (一) 第三方理财的概念20-21
• (二) 第三方理财行业迅速发展21-22
• 第三章 我国第三方理财的发展现状22-29
• 一、第三方理财市场的现状22-25
• (一) 社会财富增加,市场需求旺盛22-25
• (二) 市场占比小,发展空间大25
• 二、第三方理财机构的发展现状25-29
• (一) 第三方理财机构的运作模式25-26
• (二) 第三方理财机构的业务范围26
• (三) 第三方理财机构的盈利模式26-29
• 第四章 我国第三方理财发展的SWOT分析29-36
• 一、优势29-30
• (一) 独立性,以客户利益为重29
• (二) 量身定做,个性化服务29-30
• (三) 服务全面综合30
• (四) 信息全面及时30
• 二、劣势30-31
• (一) 产品同质化和短期化现象严重30
• (二) 经营理念偏离30-31
• (三) 盈利模式不合理31
• (四) 从业人员素质不高31
• 三、机遇31-32
• (一) 发展初期,潜力无限31
• (二) 社会财富积累,市场需求旺盛31-32
• (三) 政策宽松,环境优越32
• 四、挑战32-36
• (一) 竞争激烈又面临信任危机32-33
• (二) 理财对象观念保守33
• (三) 分业监管阻碍混业经营33
• (四) 行业自律组织缺失33-34
• (五) 监管体系有待完善34
• (六) 社会信用体系有待落实34-36
• 第五章 我国第三方理财可持续发展的对策36-43
• 一、影响我国第三方理财可持续发展的问题36-37
• (一) 机构本身的困境36
• (二) 外部环境的限制36-37
• 二、促进我国第三方理财可持续发展的对策37-43
• (一) 机构本身的对策37-39
• (二) 外部环境方面的对策39-43
• 参考文献43-45
• 致谢45-46
• 攻读学位期间发表的学术论文目录46

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前9条

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中国硕士学位论文全文数据库 前4条

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本文编号：339485