兴业银行个人理财销售风险控制研究

发布时间：2021-11-14 09:49

　　近年来居民收入日益增长,而储蓄存款的收益存在较大局限性,老百姓的理财需求因此逐步增加,银行个人理财逐步进入百姓家庭。由于我国商业银行个人理财业务起步晚,相关的法律制度、金融监管体制尚不完善,个人理财市场还存在相当的风险,目前社会舆论有关银行理财报道、讨论最多的是不当销售的问题,不当销售导致了销售风险,并给银行的声誉带来不良影响,可以说销售风险是银行个人理财业务的主要风险之一。本论文首先阐述了个人理财销售风险的相关概念,首先对个人理财销售风险进行界定。其次,分析了兴业银行长沙分行理财销售现状及存在的风险,并根据商业银行风险控制的原则及指导思想,设计个人理财销售规范流程,对每一个销售环节、操作人员、关键指标及风险控制进行了详细的规范。然后,从加强理财销售人员管理及健全理财考核考评机制方面提出了个人理财销售风险实施的保障措施。最后,在兴业银行理财销售网点对提出的个人理财销售规范流程进行了实施,结果表明,该流程具有较好的可操作性和实用性,在试验网点取得了良好效果,能有效降低个人理财销售风险。 

【文章来源】：中南大学湖南省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：59 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第一章 导论
    1.1 选题背景及研究意义
        1.1.1 选题背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 国内外银行个人理财销售风险控制研究的现状
        1.2.1 国外银行个人理财销售风险控制研究的现状
        1.2.2 国内银行个人理财销售风险控制研究的现状
    1.3 研究思路和方法
    1.4 研究主要内容
第二章 研究的相关理论基础
    2.1 个人理财销售风险控制的基本概念
        2.1.1 个人理财及理财销售
        2.1.2 个人理财销售风险定义
    2.2 个人理财销售风险控制相关理论
        2.2.1 生命周期理论
        2.2.2 投资规划理论
        2.2.3 投资风险理论
        2.2.4 风险识别理论
        2.2.5 风险评估理论
        2.2.6 风险控制理论
    2.3 银行个人理财销售流程管理概述
        2.3.1 银行个人理财销售流程管理的涵义
        2.3.2 银行个人理财销售流程管理的内容
    2.4 本章小结
第三章 兴业银行长沙分行个人理财销售现状分析
    3.1 长沙分行概况
        3.1.1 长沙分行简介
        3.1.2 长沙分行组织结构
        3.1.3 长沙分行个人理财业务人力配置状况
        3.1.4 长沙分行个人理财销售现状
    3.2 兴业银行长沙分行个人理财销售风险现状
    3.3 兴业银行长沙分行个人理财销售存在的问题及原因分析
        3.3.1 理财销售流程中存在的问题
        3.3.2 风险控制保障在人员管理方面存在的问题
        3.3.3 风险控制保障在考核监管方面存在的问题
    3.4 本章小结
第四章 兴业银行个人理财销售流程风险控制
    4.1 个人理财销售风险控制流程指标
    4.2 规范个人理财销售流程
        4.2.1 产品定位
        4.2.2 客户评估
        4.2.3 客户签约
        4.2.4 售后维护
    4.3 本章小结
第五章 兴业银行个人理财销售风险控制实施保障措施
    5.1 加强理财销售人员管理
    5.2 健全理财销售考核监管机制
        5.2.1 组织现状诊断
        5.2.2 增加理财销售风险控制指标
        5.2.3 完善理财销售监管机制
    5.3 兴业银行个人理财风险控制的实施情况与效果
    5.4 本章小结
结论
参考文献
致谢
附录


【参考文献】：
期刊论文
[1]论我国银行保险的风险及监管引导[J]. 范云飞.  中国保险. 2010(07)
[2]推动个人理财业务健康发展的对策[J]. 陈彬.  西部金融. 2010(03)
[3]银行个人理财业务须防范声誉风险[J]. 郝军.  财务与会计(理财版). 2010(02)
[4]金融危机背景下的我国商业银行个人理财[J]. 刘志晖.  审计与理财. 2010(01)
[5]美国处理不当销售ARS的监管措施及启示[J]. 祁丽青.  中国证券期货. 2009(11)
[6]加强商业银行个人理财业务风险管理途径的探讨[J]. 吴奇峰.  商业会计. 2009(19)
[7]商业银行个人理财业务法律风险控制[J]. 焦桂芳.  产业与科技论坛. 2009(06)
[8]商业银行个人理财业务存在的问题和建议[J]. 赵松涛,蒋东东.  吉林金融研究. 2009(04)
[9]浅谈商业银行个人理财业务的发展[J]. 李诚丁.  西南金融. 2009(04)
[10]2009理财产品走向何方[J]. 聂俊峰.  大众理财顾问. 2009(04)

硕士论文
[1]B银行零售业务管理体系研究[D]. 庄绮.厦门大学 2009
[2]基于生命周期理财理论的个人理财投资策略研究[D]. 徐凡.西安科技大学 2009
[3]基于客户角度的商业银行个人理财业务风险管理研究[D]. 蒋文文.上海交通大学 2009
[4]我国商业银行个人理财业务发展现状及对策研究[D]. 鲁莉.西南财经大学 2009
[5]商业银行个人理财业务风险研究[D]. 易军.西南财经大学 2007



本文编号：3494416