从商业银行角度看国内证主要风险和防范对策

发布时间：2022-01-01 07:53

　　1997年中国人民银行颁布的《国内证结算办法》,标志着国内证业务正式成为我国贸易结算方式中的一员。然而,随着国内贸易形势的复杂和市场的变化,国内证在发展过程中可谓一波三折,并不顺利。文章从国内证的定义、出现背景谈起,指出国内证在发展中的主要风险,并从商业银行角度出发提出了若干建议。 

【文章来源】：中国市场. 2020,(21)

【文章页数】：2 页

【文章目录】：
1 国内证定义,出现背景和优势
    1.1 定义
    1.2 国内证出现的背景
    1.3 国内证的优势
2 国内证的风险
    2.1 法律体系不健全,制度不完善
    2.2 运输单据不规范
    2.3 贸易背景真实性核查难
3 针对现行风险的对策
    3.1 完善国内证法律、法规体系
    3.2 加强风险控制、贸易背景真实性的审查
        3.2.1 多渠道了解客户
        3.2.2 严格审查贸易背景真实性
        3.2.3 加强增值税发票的查询跟踪
    3.3 加强内部培训、与企业的沟通和同业交流
    3.4 完善商业银行内部规章制度,明确权责
4 结论


【参考文献】：
期刊论文
[1]对国内信用证业务快速发展的思考[J]. 陶绪翔.  行政与法. 2012(03)
[2]国内信用证现状及发展初探[J]. 牛媛.  现代经济信息. 2011(10)



本文编号：3561943