监管科技赋能反洗钱监管的研究与思考

发布时间：2022-01-04 05:27

　　在金融业借力金融科技飞速发展的今天,一系列新技术、新业态、新理念深度改变了金融服务的供给体系和风险布局,洗钱犯罪也更加复杂,反洗钱监管部门如何运用监管科技提升监管效能成为一个重要课题。本文对监管科技赋能反洗钱监管路径等进行了探讨,指出反洗钱数字化转型方向,并提出相关政策建议。 

【文章来源】：金融科技时代. 2020,(11)

【文章页数】：4 页

【文章目录】：
一、反洗钱监管存在的问题
    （一）监管资源与监管对象不匹配，难以实现全面监管
    （二）监管模式、手段落后，有效性监管不足
    （三）信息获取方式及处理能力影响监管及时性
二、监管科技赋能反洗钱监管方向路径
    （一）实现统一监管，提升监管的全面性
    （二）助力穿透式监管，提高监管的有效性
    （三）加快数字化转型，提高反洗钱风险识别的及时性、准确性
三、监管科技赋能反洗钱监管演进研究
    （一）监管科技与传统监管相互融合，搭建矩阵式立体监管架构
    （二）构建监管科技应用于反洗钱的R-DNAI模型
    （三）探索构建符合我国国情的金融科技创新监管工具
    （四）高度重视金融科技应用的规范问题


【参考文献】：
期刊论文
[1]监管科技发展现状及实施[J]. 杜宁,孟庆顺,沈筱彦.  中国金融. 2017(19)
[2]统筹IT基础设施 支撑数字央行建设[J]. 李伟.  金融电子化. 2017(05)



本文编号：3567753