主体尽职调查在电子渠道个人外汇业务运用中存在的问题及建议

发布时间：2022-01-16 04:52

　　随着金融科技在个人外汇业务中的运用,电子渠道个人外汇业务以其灵活便捷快速取代柜台业务成为居民办理业务的首选。银行在通过技术驱动服务变革,提升用户体验的同时,未充分关注其现行主体尽职调查与新业务方式间不适应所带来的风险,构建与新业态相适应的科学主体尽职调查体系是更好履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务,维护金融秩序良性运转的有力支撑。 

【文章来源】：时代金融. 2020,(24)

【文章页数】：2 页

【文章目录】：
一、主体尽职调查的起源、运用以及现行政策要求
二、电子银行个人结售汇业务主体尽职调查现状
三、电子银行个人结售汇业务主体尽职调查存在的问题
    (一)银行主体尽职调查框架设计缺陷显现
    (二)客户身份识别面临新挑战
    (三)没有对虚假信息进行剔除
    (四)主体尽职调查所涉业务量大效果不佳
四、政策建议
    (一)建立与符合电子渠道特点的主体尽职调查体系
    (二)引入新技术做实户身份识别
    (三)建立跨界合作,有效剔除虚假信息
    (四)合理配置资源,有效发效尽职审查的效用


【参考文献】：
期刊论文
[1]督促银行进一步落实“展业三原则”[J]. 徐如祥.  中国外汇. 2016(19)
[2]电子银行个人结售汇业务发展问题及监管对策研究[J]. 吴翠芝.  时代金融. 2015(06)



本文编号：3591975