银行个人结售汇业务主体尽职调查研究

发布时间：2022-07-07 11:15

　　国家外汇管理局要求,银行办理个人结售汇业务须履行CDD（尽职调查）义务。调研获知,尽管银行已经借助人工、计算机和审核条件等方式努力实现,但在认识、力度、信息、约束、传导等方面仍然存在诸多不足。在广泛借鉴FATF（国际反洗钱金融行动特别工作组）、欧盟、澳大利亚等组织和国家相关管理经验基础上,分析提出张力更大、韧劲更强、效果更好的尽职调查举措,以便更好落实外汇管理的目标与任务。 

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【文章目录】：
一、尽职调查在银行个人结售汇业务中的定位
    （一）在美国证券法中的涵义
    （二）在反洗钱领域中的涵义
    （三）在中国外汇领域中的涵义
    （四）在银行个人结售汇业务中的定位
二、银行个人结售汇业务主体尽职调查的主要做法
    （一）人工辨识
    （二）机器判断
    （三）提高条件
三、银行个人结售汇业务主体尽职调查存在的问题
    （一）认识不清
    （二）力度不均
    （三）信息不广
    （四）约束不严
    （五）传导不力
四、国际经验对银行个人结售汇业务主体尽职调查思路的启发
    （一）实施情形
    （二）信息渠道
    （三）差异调查
五、银行个人结售汇业务主体尽职调查的建议
    （一）出台政策，明确管理机制
    （二）转变观念，强化作为意识
    （三）技术优先，提升科技含量
    （四）完善内控，加大制度建设
    （五）注重素质，优化执法基础


【参考文献】：
期刊论文
[1]外汇管理领域“展业三原则”运用及相关问题研究[J]. 邱成晟,王筱珑.  福建金融. 2016(S1)
[2]反洗钱客户身份识别要求的国际比较研究——基于国际金融特别行动组“新40项建议”视角[J]. 中国人民银行盐城市中心支行课题组,吴从法.  金融纵横. 2015(03)
[3]反洗钱工作中客户身份识别与客户尽职调查的演进[J]. 连永先.  海南金融. 2010(12)
[4]客户尽职调查国际标准的基本要素与我国的实施策略[J]. 汤俊.  海南金融. 2008(11)



本文编号：3656322