我国上市商业银行资本补充渠道研究

发布时间：2017-05-15 15:09

  本文关键词：我国上市商业银行资本补充渠道研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：2008年金融危机的爆发使得各国的监管部门对银行风险以及银行资本有了更深刻的认识。为了更好地对银行资本进行监管、防范银行风险的发生,巴塞尔监督管理委员会于2010年推出了巴塞尔协议Ⅲ。我国银监会在结合巴塞尔协议Ⅲ和我国国情的基础之上也在2012年颁布了《商业银行资本管理办法(试行)》。《办法》对我国商业银行的资本进行了重新的划分,并对银行资本提出了更加严格的监管标准。这些相关文件的出台大大增加了我国上市银行的资本压力。本文旨在通过对我国上市银行的资本补充渠道进行研究,分析出目前我国上市银行的资本补充渠道方面所存在的问题,并针对这些问题提供一些可行的完善对策。本文先是对资本的定义、构成、作用以及资本补充理论进行了阐述,随后本文主要通过介绍巴塞尔协议Ⅲ和我国监管机构颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》的内容来说明我国上市银行在资本补充方面所面临的监管现状。在明确了我国上市银行面临的监管现状之后,本文重点分析了我国上市银行的资本补充渠道。虽然通过资本充足率的数据能够看出我国上市银行几乎全部达到了我国的监管标准,但是通过进一步对资本结构进行分析可以看出我国上市银行的资本补充方式较为单一,主要补充的是核心一级资本,其他一级资本和二级资本较少。随后本文重点从一级资本的补充方式以及二级资本的补充方式分别介绍了目前我国上市银行的资本补充方式,并对各种方式的优劣势进行了阐述。通过对我国上市银行资本补充渠道的详细分析,本文得出目前我国上市银行在资本补充渠道方面存在的主要问题。这些问题主要包括由于盈利能力下降而导致的越来越大的内源融资压力、由于创新不足而导致的补充渠道单一以及相关法律法规不完善等。在介绍完我国上市银行资本补充渠道之后,本文分别介绍了外国银行在其他一级资本工具和二级资本工具两类资本补充工具方面的创新实践。在本文的最后,针对我国上市银行资本补充渠道方面存在的问题本文提出我国上市商业银行应当大力发展中间业务和零售业务以此来保持内源融资的动力、加大资本补充渠道的创新的力度,同时政府应当加大支持力度、完善相关法律法规等针对性的措施。
【关键词】：上市商业银行 资本补充渠道 资本结构
【学位授予单位】：安徽大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.33
【目录】：

• 摘要3-4
• abstract4-8
• 第一章 绪论8-17
• 一、研究背景与研究意义8-9
• 二、文献综述9-14
• (一) 国外文献综述9-10
• (二) 国内文献综述10-13
• (三) 文献评述13-14
• 三、研究思路与研究方法14-17
• (一) 研究思路14-15
• (二) 研究方法15-16
• (三) 创新之处16-17
• 第二章 商业银行资本补充的相关理论基础17-20
• 一、商业银行资本的定义及其构成17
• 二、商业银行资本的作用17-18
• 三、商业银行资本管理当中的分子策略与分母策略18-19
• 四、优序融资理论19-20
• 第三章 我国上市银行资本补充的现实要求20-23
• 一、巴塞尔协议对资本规定的演变20-21
• 二、巴塞尔协议Ⅲ对资本的界定与要求21
• 三、我国监管机构对商业银行资本的监管要求21-23
• 第四章 我国上市银行资本补充渠道分析23-55
• 一、我国上市商业银行的资本充足率现状23-25
• 二、我国上市商业银行资本补充的主要渠道25-51
• (一) 一级资本补充的主要渠道28-39
• (二) 二级资本补充的主要渠道39-48
• (三) 各种资本补充渠道的优劣势分析48-51
• 三、我国上市银行资本补充渠道存在的问题51-55
• (一) 盈利能力下降,内源融资压力逐渐增大51-52
• (二) 资本补充工具创新不足,资本补充渠道单一52-53
• (三) 政府支持力度不够,相关法律法规不完善53-55
• 第五章 外国银行资本补充渠道的创新实践55-60
• 一、其他一级资本工具的创新56-57
• 二、二级资本工具的创新57-58
• 三、外国银行资本补充渠道创新实践对我国的启示58-60
• 第六章 案例分析60-66
• 一、工商银行优先股案例60-63
• 二、工商银行二级资本债券案例63-64
• 三、案例总结64-66
• 第七章 我国上市银行资本补充渠道的完善对策66-72
• 一、提升盈利能力,保持内源融资的动力66-67
• 二、创新资本补充渠道,多渠道补充资本67-69
• 三、政府加大支持力度,完善相关法律法规69-72
• 第八章 结论与展望72-73
• 一、结论72
• 二、展望72-73
• 参考文献73-77
• 致谢77-78
• 攻读学位期间发表的学术论文目录78

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