个人理财投资组合策略研究
发布时间：2023-04-18 22:26
个人理财作为金融市场的主要组成部分,对近几年动荡不安的市场起着重要的作用。研究的主要目的是论证个人的实际情况与投资组合中投资工具比例是相关的,并设计了个人理财投资组合中投资工具比例的计算方程,从而使个人投资者能根据其实际情况制定合适的投资组合策略。针对课题的特点,采用理论研究与应用研究、定性分析与定量分析相结合的研究方法。 首先,综述了国内外学者关于理财服务、产品及人员等方面的研究,在界定个人理财相关概念的同时,寻找立论依据,以生命周期理论、投资组合理论及行为金融学理论作为本文的理论支撑。 其次,通过比较借鉴以美国为例的国外个人理财的发展状况,从金融市场及监管等宏观方面,以及金融机构个人理财等微观方面分别分析了我国个人理财的现状及发展趋势,详细描述了主要投资工具的应用现状。确定了个人理财的核心投资组合,阐述了其外部环境及内部个人两方面的影响因素,并对资产配置及投资工具的比较与选择进行了深入探讨, 再次,通过实证研究的分析投资者个人的资产状况、生命周期及投资偏好是否与投资工具在投资组合中投资比例相关。另外,运用多元线性回归得出各个投资工具在投资组合中所占比例的回归方程,个人投资者可以将个...
【文章页数】：95 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第1章 绪论
1.1 研究背景
1.2 研究意义及应用前景
1.2.1 研究意义
1.2.2 应用前景
1.3 国内外研究现状及评述
1.3.1 国外研究现状
1.3.2 国内研究现状
1.3.3 国内外研究评述
1.4 本文研究的主要内容和方法
1.4.1 本文研究的主要内容
1.4.2 本文研究的主要方法
第2章 相关概念界定及理论基础
2.1 基本概念的界定
2.1.1 个人理财的含义
2.1.2 个人理财的目标及原则
2.2 理论基础
2.2.1 生命周期理论
2.2.2 投资组合理论
2.2.3 行为金融理论
2.3 本章小结
第3章 个人理财发展现状分析
3.1 国外发达国家的发展现状
3.1.1 美国个人理财发展状况
3.1.3 其他国家的个人理财方式现状
3.2 国内个人理财的发展现状及趋势
3.2.1 金融监管
3.2.2 金融机构
3.3 主要投资工具的应用现状
3.3.1 储蓄
3.3.2 保险
3.3.3 债券
3.3.4 股票
3.3.5 基金
3.4 本章小结
第4章 个人理财的核心—投资组合
4.1 个人理财投资组合的流程
4.1.1 设定投资目标
4.1.2 分配资源
4.1.3 资产配置
4.1.4 检验投资组合
4.1.5 调整投资组合
4.2 投资组合影响因素分析
4.2.1 外部环境因素分析
4.2.2 内部个人因素分析
4.3 投资组合中资产配置与投资工具选择
4.2.1 资产配置的含义及步骤
4.2.2 投资工具的比较与选择
4.4 本章小结
第5章 个人理财投资组合的实证分析
5.1 研究假设
5.1.1 个人资产状况与投资工具比例相关
5.1.2 个人生命周期与投资工具比例相关
5.1.3 个人投资偏好与投资工具比例相关
5.2 研究设计
5.2.1 研究样本数据的来源及获取
5.2.2 变量的定义
5.2.3 建立模型
5.3 实证结果及分析
5.3.1 相关性分析
5.3.2 回归分析
5.3.3 回归方程检验
5.4 研究结论
5.5 本章小结
第6章 个人理财投资组合策略案例及建议
6.1 个人理财投资组合策略案例
6.1.1 案例背景
6.1.2 案例目标设定
6.1.3 资产配置
6.1.4 投资组合策略分析
6.1.5 检验及调整投资组合
6.2 对个人制定投资组合时的建议
6.2.1 不应过渡依赖一种投资工具
6.2.2 均衡分布于不同期限投资工具
6.2.3 注重投资组合的收益和风险
6.3 提升投资者个人理财水平的建议
6.2.1 树立正确的理财价值观
6.2.2 提高理财相关知识水平
6.2.3 提升个人投资理财心理素质
6.4 本章小结
结论
附录1
参考文献
攻读硕士学位期间承担的科研任务与主要成果
致谢
作者简介
本文编号：3793154
【文章页数】：95 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第1章 绪论
1.1 研究背景
1.2 研究意义及应用前景
1.2.1 研究意义
1.2.2 应用前景
1.3 国内外研究现状及评述
1.3.1 国外研究现状
1.3.2 国内研究现状
1.3.3 国内外研究评述
1.4 本文研究的主要内容和方法
1.4.1 本文研究的主要内容
1.4.2 本文研究的主要方法
第2章 相关概念界定及理论基础
2.1 基本概念的界定
2.1.1 个人理财的含义
2.1.2 个人理财的目标及原则
2.2 理论基础
2.2.1 生命周期理论
2.2.2 投资组合理论
2.2.3 行为金融理论
2.3 本章小结
第3章 个人理财发展现状分析
3.1 国外发达国家的发展现状
3.1.1 美国个人理财发展状况
3.1.3 其他国家的个人理财方式现状
3.2 国内个人理财的发展现状及趋势
3.2.1 金融监管
3.2.2 金融机构
3.3 主要投资工具的应用现状
3.3.1 储蓄
3.3.2 保险
3.3.3 债券
3.3.4 股票
3.3.5 基金
3.4 本章小结
第4章 个人理财的核心—投资组合
4.1 个人理财投资组合的流程
4.1.1 设定投资目标
4.1.2 分配资源
4.1.3 资产配置
4.1.4 检验投资组合
4.1.5 调整投资组合
4.2 投资组合影响因素分析
4.2.1 外部环境因素分析
4.2.2 内部个人因素分析
4.3 投资组合中资产配置与投资工具选择
4.2.1 资产配置的含义及步骤
4.2.2 投资工具的比较与选择
4.4 本章小结
第5章 个人理财投资组合的实证分析
5.1 研究假设
5.1.1 个人资产状况与投资工具比例相关
5.1.2 个人生命周期与投资工具比例相关
5.1.3 个人投资偏好与投资工具比例相关
5.2 研究设计
5.2.1 研究样本数据的来源及获取
5.2.2 变量的定义
5.2.3 建立模型
5.3 实证结果及分析
5.3.1 相关性分析
5.3.2 回归分析
5.3.3 回归方程检验
5.4 研究结论
5.5 本章小结
第6章 个人理财投资组合策略案例及建议
6.1 个人理财投资组合策略案例
6.1.1 案例背景
6.1.2 案例目标设定
6.1.3 资产配置
6.1.4 投资组合策略分析
6.1.5 检验及调整投资组合
6.2 对个人制定投资组合时的建议
6.2.1 不应过渡依赖一种投资工具
6.2.2 均衡分布于不同期限投资工具
6.2.3 注重投资组合的收益和风险
6.3 提升投资者个人理财水平的建议
6.2.1 树立正确的理财价值观
6.2.2 提高理财相关知识水平
6.2.3 提升个人投资理财心理素质
6.4 本章小结
结论
附录1
参考文献
攻读硕士学位期间承担的科研任务与主要成果
致谢
作者简介
本文编号：3793154
本文链接：https://www.wllwen.com/jingjilunwen/guojijinrong/3793154.html
