我国中小商业银行公司治理问题研究
发布时间：2023-05-13 14:20
商业银行的公司治理是现代银行制度的核心,近年来商业银行的公司治理已日益成为全球经济金融稳定与发展的必要条件,尤其是如何完善中小商业银行的公司治理更是受到国内外学者的广泛关注。 2008年由美国次贷危机演变的全球性金融危机造成了世界范围内的动荡与衰退,对全球银行业造成了巨大的影响。值得注意的是,本次金融危机中,导致全球银行业遭受巨大损失,尤其是国外许多知名的投资银行纷纷倒闭的重要原因之一,是银行业金融机构的公司治理机制存在严重的缺陷。因此,改善商业银行的公司治理、加强风险管理和战略决策,完善监督体系和激励约束机制己成为国内外学者对银行业改革的重点和重要课题。 虽然我国金融机构在本次金融危机中所受的冲击较小,但我国金融机构的公司治理机制还存在不完善之处,一些根本问题尚未得到合理解决。因此,我国必须深入了解本次金融危机发生的原因及所带来的启示,直面我国商业银行,尤其是中小商业银行在公司治理方面的现状以及发展模式上面临的风险和瓶颈。目前,虽然我国中小商业银行的公司治理已经取得了一定的进展,但是“形似而神不似”是我国中小商业银行公司治理普遍存在的问题,一些阻碍公司治理正常运转的缺陷和问题依然存在...
【文章页数】：147 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
Abstract
1 导论
1.1 选题背景及意义
1.1.1 选题背景
1.1.2 选题意义
1.2 公司治理的内涵界定
1.2.1 公司治理的定义解释
1.2.2 商业银行公司治理的特殊性
1.3 立论依据及研究方法
1.3.1 立论依据
1.3.2 研究方法
1.4 论文的结构安排
1.5 论文的创新与不足
1.5.1 本文的创新点
1.5.2 本文的不足
2 相关理论及研究成果综述
2.1 商业银行公司治理的核心问题
2.1.1 股权结构是商业银行公司治理的基本制度安排
2.1.2 公司治理机制是商业银行公司治理的组织与管理要素
2.1.3 风险管理和银行绩效是商业银行公司治理的目标
2.2 商业银行公司治理理论及其发展
2.2.1 公司治理的理论
2.2.2 商业银行公司治理理论的最新发展
2.3 国内外研究成果综述
2.3.1 国外研究成果综述
2.3.2 国内研究成果综述
3 商业银行公司治理的国际实践与趋势
3.1 商业银行公司治理的基本原则
3.2 国外商业银行公司治理的实践
3.2.1 美国花旗银行的公司治理模式
3.2.2 英国汇丰银行的公司治理模式
3.2.3 德意志银行的公司治理模式
3.2.4 东京三菱银行的公司治理模式
3.3 国外商业银行公司治理模式评析
3.3.1 英美商业银行公司治理模式评析
3.3.2 德日商业银行公司治理模式评析
3.3.3 两种商业银行公司治理模式的比较
3.4 本次金融危机后银行公司治理的教训
3.4.1 金融危机凸显商业银行公司治理的缺陷
3.4.2 金融危机对商业银行公司治理的启示
3.5 国外商业银行公司治理的发展趋势
4 中国中小商业银行公司治理的改革与实践
4.1 我国商业银行公司治理的改革历程
4.1.1 国有商业银行公司治理的改革历程
4.1.2 股份制商业银行公司治理的改革历程
4.1.3 城市商业银行公司治理的改革历程
4.2 我国中小商业银行公司治理取得的成效
4.3 我国中小商业银行公司治理的差异与缺陷
4.3.1 股权结构有待进一步改善
4.3.2 决策体系职责边界不清
4.3.3 监督体系缺乏独立性
4.3.4 激励约束机制有待进一步加强
4.3.5 风险管理体系存在弊端
4.3.6 信息披露机制不完善
4.4 我国中小商业银行公司治理方面存在差异的原因
4.4.1 认识上存在较大偏差
4.4.2 经营者角色定位不同
4.4.3 历史沿革不同
4.4.4 不同文化差异的影响
5 中国中小商业银行公司治理的模式选择
5.1 国外商业银行公司治理模式对我国的借鉴
5.2 我国商业银行公司治理模式比较分析
5.2.1 股权结构的比较
5.2.2 股东和股东大会的比较
5.2.3 董事、董事会、监事、监事会设置情况的比较
5.2.4 高级管理层、激励约束机制的比较
5.3 我国中小商业银行公司治理的新模式
5.3.1 股权结构多样化
5.3.2 建立了健全的公司治理结构,并落实了独立董事制度
5.3.3 董事会职能进一步强化,并建立有效的权力制衡机制
5.3.4 逐步发展科学的激励约束机制
6 完善我国中小商业银行公司治理的对策建议
6.1 完善公司治理制度
6.1.1 优化股权结构
6.1.2 完善董事会制度
6.1.3 完善监事会制度
6.1.4 建立有效的管理层约束机制
6.1.5 正确处理管理层、董事会与党委会之间的关系
6.2 提升公司治理的管理能力
6.2.1 完善经营决策机制,提高决策的规范性和独立性
6.2.2 完善监督机制,提高监督效果
6.2.3 完善激励机制,逐步使经营者和股东利益趋向统一
6.2.4 完善信息披露机制
6.2.5 强化银行风险管理,提高风险管理能力
6.2.6 提高公司治理结构的效率
6.3 加强公司治理的文化建设
6.3.1 构建先进的公司治理文化
6.3.2 创建健康的风险文化
6.3.3 承担合理的社会责任及建立勤勉优质投资者关系的文化
6.3.4 应在中国传统文化的现代化中发挥引领作用
6.4 有效开展公司治理评价,督促商业银行提高公司治理水平
7 结论
在学期间发表的科研成果
参考文献
后记
本文编号：3815990
【文章页数】：147 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
Abstract
1 导论
1.1 选题背景及意义
1.1.1 选题背景
1.1.2 选题意义
1.2 公司治理的内涵界定
1.2.1 公司治理的定义解释
1.2.2 商业银行公司治理的特殊性
1.3 立论依据及研究方法
1.3.1 立论依据
1.3.2 研究方法
1.4 论文的结构安排
1.5 论文的创新与不足
1.5.1 本文的创新点
1.5.2 本文的不足
2 相关理论及研究成果综述
2.1 商业银行公司治理的核心问题
2.1.1 股权结构是商业银行公司治理的基本制度安排
2.1.2 公司治理机制是商业银行公司治理的组织与管理要素
2.1.3 风险管理和银行绩效是商业银行公司治理的目标
2.2 商业银行公司治理理论及其发展
2.2.1 公司治理的理论
2.2.2 商业银行公司治理理论的最新发展
2.3 国内外研究成果综述
2.3.1 国外研究成果综述
2.3.2 国内研究成果综述
3 商业银行公司治理的国际实践与趋势
3.1 商业银行公司治理的基本原则
3.2 国外商业银行公司治理的实践
3.2.1 美国花旗银行的公司治理模式
3.2.2 英国汇丰银行的公司治理模式
3.2.3 德意志银行的公司治理模式
3.2.4 东京三菱银行的公司治理模式
3.3 国外商业银行公司治理模式评析
3.3.1 英美商业银行公司治理模式评析
3.3.2 德日商业银行公司治理模式评析
3.3.3 两种商业银行公司治理模式的比较
3.4 本次金融危机后银行公司治理的教训
3.4.1 金融危机凸显商业银行公司治理的缺陷
3.4.2 金融危机对商业银行公司治理的启示
3.5 国外商业银行公司治理的发展趋势
4 中国中小商业银行公司治理的改革与实践
4.1 我国商业银行公司治理的改革历程
4.1.1 国有商业银行公司治理的改革历程
4.1.2 股份制商业银行公司治理的改革历程
4.1.3 城市商业银行公司治理的改革历程
4.2 我国中小商业银行公司治理取得的成效
4.3 我国中小商业银行公司治理的差异与缺陷
4.3.1 股权结构有待进一步改善
4.3.2 决策体系职责边界不清
4.3.3 监督体系缺乏独立性
4.3.4 激励约束机制有待进一步加强
4.3.5 风险管理体系存在弊端
4.3.6 信息披露机制不完善
4.4 我国中小商业银行公司治理方面存在差异的原因
4.4.1 认识上存在较大偏差
4.4.2 经营者角色定位不同
4.4.3 历史沿革不同
4.4.4 不同文化差异的影响
5 中国中小商业银行公司治理的模式选择
5.1 国外商业银行公司治理模式对我国的借鉴
5.2 我国商业银行公司治理模式比较分析
5.2.1 股权结构的比较
5.2.2 股东和股东大会的比较
5.2.3 董事、董事会、监事、监事会设置情况的比较
5.2.4 高级管理层、激励约束机制的比较
5.3 我国中小商业银行公司治理的新模式
5.3.1 股权结构多样化
5.3.2 建立了健全的公司治理结构,并落实了独立董事制度
5.3.3 董事会职能进一步强化,并建立有效的权力制衡机制
5.3.4 逐步发展科学的激励约束机制
6 完善我国中小商业银行公司治理的对策建议
6.1 完善公司治理制度
6.1.1 优化股权结构
6.1.2 完善董事会制度
6.1.3 完善监事会制度
6.1.4 建立有效的管理层约束机制
6.1.5 正确处理管理层、董事会与党委会之间的关系
6.2 提升公司治理的管理能力
6.2.1 完善经营决策机制,提高决策的规范性和独立性
6.2.2 完善监督机制,提高监督效果
6.2.3 完善激励机制,逐步使经营者和股东利益趋向统一
6.2.4 完善信息披露机制
6.2.5 强化银行风险管理,提高风险管理能力
6.2.6 提高公司治理结构的效率
6.3 加强公司治理的文化建设
6.3.1 构建先进的公司治理文化
6.3.2 创建健康的风险文化
6.3.3 承担合理的社会责任及建立勤勉优质投资者关系的文化
6.3.4 应在中国传统文化的现代化中发挥引领作用
6.4 有效开展公司治理评价,督促商业银行提高公司治理水平
7 结论
在学期间发表的科研成果
参考文献
后记
本文编号：3815990
本文链接：https://www.wllwen.com/jingjilunwen/guojijinrong/3815990.html
