英国拉斐尔银行外包处罚事件分析及启示

发布时间：2023-08-17 19:57

　　<正>2020年新冠肺炎疫情在全球蔓延,商业银行维持运营稳定、保障金融服务可持续成为行业监管关注重点。2019年,英国拉斐尔银行(以下简称"拉斐尔银行")因外包管理不善,被英国金融监管部门处以188.7万英镑,约合1700万元人民币的罚金。本文拟对这一典型事件进行剖析,为我国商业银行加强外包合规管理提供参考。

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【文章目录】：
一、处罚事件相关背景
二、拉斐尔银行的两次IT事故
    1. 两次IT事故经过及后续处理
    2. 外包服务管理存在缺陷
三、英国金融监管机构对事故的认定
四、处罚事件的评析及启示
    1. 英国金融监管机构的监管重点
    2. 对我国商业银行的参考之处



本文编号：3842485