徽商银行操作风险管理研究

发布时间：2017-06-29 00:19

  本文关键词：徽商银行操作风险管理研究，，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：对于银行业而言,针对风险的认识与研究由来已久。从整体上来看,当今全球金融界针对银行风险的共同话题主要体现在三个具体的方面,即市场风险、信用风险以及操作风险。由于金融机构在长期的发展过程中已经形成了对市场风险与信用风险的正确认识,且给予了其高度的重视,因此较之于操作风险,市场风险与信用风险明显得到了优先的发展。然而,作为一个新鲜的银行管理学名称,操作风险其实在世界也享有悠久的历史,但其最近几年逐渐呈现出了高发的状态,对全球很多金融机构带来了巨大的损害。其实,造成这种局面的直接原因就是银行业对操作风险的不重视,相关于操作风险的理论体系并没有形成与市场风险、信用风险相应的研究规模,并且在研究模型上也是照搬照套,没有将操作风险与银行的内部控制有机联系起来。本文在对操作风险与内部控制进行系统研究的同时,也对一系列国内外在这一领域的研究成果进行了回顾,深入探讨了这些研究成果与本文论题之间所存在的内在联系,由此得出结论：防范操作风险的根本办法即是加强内部控制。与此同时,本文还对三个具有代表性的国际银行进行了深入研究,旨在整理出这三个国际银行的优秀经营理念与经验,以便让徽商银行借鉴。并通过比较与分析国内外商业银行的操作风险损失数据,明确了在操作风险防范上,徽商银行的主要目标,即重视内部欺诈的防范工作,从而由此明确徽商银行内部控制体系的缺失。本论文通过与相关案例的充分结合,来对徽商银行在操作风险上所存在的问题与不足,旨在通过与外资银行在悠久历史中形成的文化来设计出一套适合于徽商银行内部控制的体系,形成具有科学性、有效性、持续性的整体管理框架,从而有效促进徽商银行的持续健康发展。
【关键词】：徽商银行 操作风险管理 成因分析
【学位授予单位】：安徽大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要3-4
• Abstract4-6
• 第一章 绪论6-13
• 一、研究背景及意义6-8
• 二、文献综述8-9
• 三、研究的思路与方法9-11
• 四、研究主要内容11
• 五、创新点11-13
• 第二章 操作风险管理理论概述13-19
• 一、操作风险管理相关概念界定13
• 二、操作风险管理方法13-14
• 三、操作风险管理原则14-16
• 四、操作风险的相关理论16-19
• 第三章 徽商银行操作风险管理现状及问题分析19-33
• 一、徽商银行概况19
• 二、徽商银行操作风险管理现状19-27
• 三、徽商银行操作风险管理存在的问题27-28
• 四、徽商银行操作风险成因分析28-33
• 第四章 国外商业银行操作风险管理经验及启示33-42
• 一、英国商业银行——汇丰银行操作风险管理经验33-35
• 二、美国商业银行——美国银行操作风险管理经验35-38
• 三、美国商业银行——摩根大通银行操作风险管理经验38-40
• 四、国外商业银行操作风险管理经验及启示40-42
• 第五章 完善徽商银行操作风险管理的建议42-48
• 一、增强内控意识,形成良好的操作风险文化42-43
• 二、建立完善的风险管理体系,提升风险管控能力43-45
• 三、健全内控信息交流与反馈机制,及时防范操作风险45-46
• 四、完善内控机制建设,不断提升制度执行力46
• 五、提高内部稽核水平,强化操作风险管理能力46-48
• 第六章 结论与展望48-50
• 一、结论48
• 二、展望48-50
• 参考文献50-53
• 致谢53

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