龙江银行柜面操作风险管理研究

发布时间：2017-07-31 11:22

  本文关键词：龙江银行柜面操作风险管理研究

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【摘要】：自上世纪90年代以来,我国陆续出现了不少因操作风险而导致商业银行遭受巨额损失的案例,近年来,因柜面操作风险而导致财产损失的事件越来越多,损失规模也越来越大,因此柜面操作风险的管理已成为商业银行的重要课题之一。龙江银行在黑龙江省委省政府的大力支持下,正式成立于2009年11月,成立六年以来始终坚持“面向农业产业、面向中小企业、面向地方经济”的市场定位,走农业特色化道路,得到了高速发展并取得了年均增速28.6%,五年资产总值增长143%的卓越业绩。随着经营业务和经营规模的不断扩大,龙江银行面临的风险也不断增大,近期发生的因柜面操作不规范而引起的柜面操作风险事件,虽然并未造成财务损失,但充分暴露了龙江银行在柜面操作风险管理上存在问题,亟需改进。因此本文对龙江银行柜面操作风险管理进行了深入研究,希望通过新的柜面风险管理方案的实施降低龙江银行面临的风险,保障龙江银行快速、健康、稳定发展。本文在大量阅读国内外操作风险相关文献的基础上,对龙江银行的柜面操作风险进行研究。首先介绍龙江银行以及龙江银行柜面操作管理概况,并通过对国内商业银行以及龙江银行柜面操作风险现状的综合分析,指出操作流程、监管结构、操作人员及操作系统等方面存在问题是造成龙江银行操作风险现状的原因。并以此为基础提出由操作流程改进方案、监管结构完善方案、操作人员素质提升方案、操作系统升级方案四方面共同构成的龙江银行柜面操作风险管理方案。最后,为保障龙江银行柜面操作风险管理方案的顺利实施,分别从风险管理文化、风险管理考核机制和风险防控手段三个方面提出龙江银行柜面操作风险管理保障措施。本文将操作风险管理的相关理论应用到龙江银行的实际风险管理工作中中,为龙江银行的柜面操作风险管理提出解决方案,对同类商业银行的柜面操作风险管理具有较好地参考借鉴作用。
【关键词】：柜面操作风险 监控中心 流程优化
【学位授予单位】：哈尔滨工业大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-9
• 第1章 绪论9-17
• 1.1 研究背景与问题的提出9-10
• 1.2 研究的目的及意义10
• 1.3 国内外研究现状10-14
• 1.3.1 国外研究现状10-12
• 1.3.2 国内研究现状12-13
• 1.3.3 国内外研究评述13-14
• 1.4 研究内容和框架14-17
• 1.4.1 论文的主要内容14-15
• 1.4.2 论文的研究框架15-17
• 第2章 龙江银行柜面操作风险现状及原因分析17-31
• 2.1 龙江银行概况17-22
• 2.1.1 龙江银行简介17-19
• 2.1.2 龙江银行柜面操作管理概况19-22
• 2.2 柜面操作风险现状22-27
• 2.2.1 国内商业银行柜面操作风险现状22-26
• 2.2.2 龙江银行柜面操作风险现状26-27
• 2.3 龙江银行柜面操作风险现状的原因分析27-30
• 2.3.1 柜面操作流程过于集中28
• 2.3.2 柜面操作无独立的监控机构28-29
• 2.3.3 柜面操作人岗不匹配29-30
• 2.3.4 柜面操作系统更新落后30
• 2.4 本章小结30-31
• 第3章 龙江银行柜面操作风险管理方案设计31-43
• 3.1 龙江银行柜面操作流程改进方案31-34
• 3.1.1 建立前后台分离的业务流程31-32
• 3.1.2 建设后台工作业务平台32-34
• 3.2 龙江银行监管结构完善方案34-36
• 3.2.1 建立操作风险监控中心34-36
• 3.2.2 明确监控中心部门及岗位职能36
• 3.3 龙江银行操作人员素质提升方案36-39
• 3.3.1 加强柜面操作人员风险意识37-38
• 3.3.2 提高柜面操作人员业务技能38-39
• 3.4 龙江银行操作系统升级方案39-41
• 3.4.1 调整系统功能内容40-41
• 3.4.2 提升系统应急能力41
• 3.5 本章小结41-43
• 第4章 龙江银行柜面操作风险管理保障措施43-53
• 4.1 建立龙江银行柜面操作风险管理文化43-45
• 4.1.1 树立银行业务与风险管理均衡发展的理念43-44
• 4.1.2 培养以人为本的操作风险管控文化44-45
• 4.2 改进龙江银行柜面操作人员的考核机制45-48
• 4.2.1 确定合理的绩效考评指标45-47
• 4.2.2 加大操作风险管理奖惩力度47-48
• 4.3 丰富龙江银行柜面操作风险防控方式48-52
• 4.3.1 增强技术防范建设49-50
• 4.3.2 落实全面监控管理50-52
• 4.4 本章小结52-53
• 结论53-55
• 参考文献55-59
• 后记59-60
• 个人简历60

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本文编号：598904