网络支付行业主体反洗钱博弈模型及策略研究

发布时间：2017-09-11 15:45

  本文关键词：网络支付行业主体反洗钱博弈模型及策略研究

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【摘要】：本文构建网络支付行业主体反洗钱博弈模型,描述监管机构、金融机构、支付机构、洗钱者等参与主体的效用函数;基于成本收益法和博弈分析,研究影响各类主体效用函数的主要因素及其行为策略;通过系统仿真验证监管机构查处力度和市场主体自查力度的增强能够有效抵御洗钱金额增加导致的国家效用损失,对市场主体处罚力度的加大能够提升国家效用水平;并据此提出防范网络支付行业洗钱风险的相关政策建议.
【作者单位】： 中国科学院大学管理学院;中国支付清算协会;
【关键词】： 反洗钱 网络支付 博弈 仿真
【基金】：国家自然科学基金(71003057,71373262,71390330,71390331)
【分类号】：F832.2
【正文快照】： o引言洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等所得及收益,通过各种手段隐瞒或掩饰起来,并使之在形式上合法化的行为和过程.洗钱活动会对国家的经济、金融秩序以及社会稳定产生不利影响,因此,

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本文编号：831621