互联网金融对商业银行反洗钱监管的影响及对策研究

发布时间：2020-12-30 14:13

　　商业银行是社会资金流动的媒介同时又第一时间接触洗钱犯罪分子及非法所得,因而商业银行是反洗钱监管的核心力量。面对互联网金融迅猛发展,中国人民银行、中国银保监会纷纷出台政策,将互联网金融纳入监管行列,商业银行传统的反洗钱监管措施已无法应对当前严峻的洗钱风险及外部监管环境,在此背景下,商业银行必将进行反洗钱监管措施的变化。本文主要研究互联网金融对商业银行反洗钱监管主要内容、监管策略及有效性三个方面的影响,通过逻辑分析互联网金融对商业银行反洗钱监管主要内容的影响,利用博弈论从洗钱组织、同业、外部监管三个方面分析面对互联网金融的挑战商业银行反洗钱监管策略的选择,运用成本分析法构建成本模型,分析互联网金融对商业银行反洗钱监管有效性的影响,结合利用对比分析法,分析中外监管经验,最终依据互联网金融对商业银行反洗钱监管的影响提出新的监管建议,得到相关监管启示,解决商业银行反洗钱监管的现状,为今后商业银行反洗钱监管工作提供一些理论和现实意义上的帮助。 

【文章来源】：华北水利水电大学河南省

【文章页数】：62 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

018年反洗钱行政处罚情况

网民手机上网比例持续攀升（图3-1）。数据来源：CNNIC 中国互联网络发展统计调查图 3-1 中国手机网民规模及其占网民比例截至 2018 年 12 月，我国购买互联网理财产品的网民规模达 1.51 亿，同比增长 17.5%，网民使用率为 18.3%（图 3-2）。①词条解释来自百度百科万人%

数据来源：CNNIC 中国互联网络发展状况统计调查图 3-2 互联网理财用户规模及使用率截至2018 年 12 月，我国网络支付用户规模达 6.00亿，较 2017 年底增加 693万，年增长率为 13.0%，使用比例由 68.8%提升至 72.5%。手机网络支付用户规模达 5.83 亿，年增长率为 10.7%，在手机网民中的使用比例由 70.0%提升至71.4%。网民在线下消费时使用手机网络支付的比例由 2017 年底的 65.5%提升至67.2%（图 3-3）[83]。

【参考文献】：
期刊论文
[1]基于FATF新标准浅析我国反洗钱监管有效性及改善建议[J]. 中国人民银行长春中心支行反洗钱处课题组.  吉林金融研究. 2018(10)
[2]浅议互联网金融背景下的洗钱风险[J]. 吴曼丽.  中国集体经济. 2018(22)
[3]商业银行反洗钱内控体系的思考[J]. 吴庆勇.  时代金融. 2018(15)
[4]提升我国反洗钱监管有效性的思索[J]. 吴晓霞.  黑龙江金融. 2018(03)
[5]互联网金融反洗钱监管的对策研究[J]. 梁薇.  时代金融. 2018(03)
[6]基于风险为本的商业银行客户身份识别工作初探[J]. 薛永明.  国际金融. 2017(12)
[7]商业银行互联网金融反洗钱的挑战与对策[J]. 杨玉彬.  杭州金融研修学院学报. 2017(10)
[8]互联网金融洗钱风险及防控对策研究[J]. 周袁民.  西南金融. 2017(10)
[9]基于委托—代理模型的激励机制对商业银行反洗钱有效性分析[J]. 黄冬杰,程书越.  长春工程学院学报(社会科学版). 2017(03)
[10]互联网金融背景下对反洗钱监管的博弈分析[J]. 黄立志.  重庆科技学院学报(社会科学版). 2017(07)



本文编号：2947781