数字普惠金融欺诈的表现形式及潜在规律研究——基于典型案例的分析

发布时间：2017-10-15 00:24

  本文关键词：数字普惠金融欺诈的表现形式及潜在规律研究——基于典型案例的分析

  更多相关文章： 数字普惠金融 金融欺诈 PP借贷 互联网供应链金融

【摘要】：作为数字技术和普惠金融相结合的产物,数字普惠金融在带来更为便捷的金融服务的同时,各种形式的金融欺诈行为也如影随形。从典型案例来看,P2P借贷、互联网理财、供应链金融、网络众筹、网络贷款等成为金融欺诈活动的重要平台。通过案例分析发现,数字普惠金融行为表现出以下特点和规律:利用网络平台快速吸收公众资金,承诺高收益吸引全国投资,客户资金直接进入个人或公司账户自用,风险波及范围广易引发区域金融风险等。以上行为已涉嫌非法集资,具有重大风险隐患,而当前非法集资的法律界定较为模糊,监测预警和协调机制存在缺陷。为预防和治理数字普惠金融领域的欺诈行为,需要明确集资活动的金融属性和法律边界,将数字普惠金融主体纳入监管范畴,利用数字技术完善监测预警机制,建立健全事前协调处置机制,强化平台责任和加强行业自律等。
【作者单位】： 中国人民银行衢州市中心支行;中国人民银行杭州中心支行;
【关键词】： 数字普惠金融 金融欺诈 PP借贷 互联网供应链金融
【分类号】：F724.6;F832.4
【正文快照】： 一、引言数字普惠金融是指利用数字技术为传统上获取金融服务不足或被排斥在金融体系之外的群体提供适度的金融服务,同时此类服务需要符合客户需求,并以负责任的方式、客户可负担、服务提供商可持续的价格来提供。随着移动互联网、大数据、云计算、智能终端等数字技术不断应用

【相似文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 庄品良;金融欺诈特征与防范体系[J];上海金融;1996年02期

2 ;“惩治与预防金融欺诈”研讨会观点综述[J];政治与法律;1996年02期

3 老井;金融欺诈——一条伸进钱袋中的“黑手”[J];经营管理者;1996年07期

4 于巧玲;金融欺诈的成因分析[J];黑龙江财专学报;1998年03期

5 王立军;;国际金融欺诈及其防范[J];国际金融;1994年10期

6 周玲玲;;美国金融欺诈频发的原因与启示[J];学术交流;2010年12期

7 胡雁云;;论网络金融欺诈犯罪的刑事规制研究[J];金融理论与实践;2011年05期

8 陈文华,尚丽霞;关于高等院校设立反金融欺诈专业的思考[J];金融教学与研究;2000年03期

9 关伟;王慧琴;;益百利金融反欺诈方案及启示[J];西部金融;2013年08期

10 潘辛平;;再看网上金融欺诈——网络钓鱼的新版本[J];金融电子化;2010年07期

中国重要报纸全文数据库 前10条

1 记者 王建刚;纽约律师金融欺诈被判入狱20年[N];人民日报;2009年

2 记者 赵有良;我市开展“防范打击非法集资”宣传月活动[N];商洛日报;2010年

3 虞浔;关注金融欺诈犯罪八大高发领域(下)[N];上海金融报;2013年

4 记者　梁桦;反金融欺诈需要外部配合[N];经济日报;2006年

5 本报记者　 俞靓;刘明康：反金融欺诈需要外部配合[N];中国证券报;2006年

6 刘鹏;美国司法出手严打金融欺诈[N];新华每日电讯;2009年

7 本报记者 朱文利;用软件洞察分析体系防范金融欺诈[N];电脑报;2014年

8 戴磊 章永哲;加强合作共同反金融欺诈和犯罪[N];金融时报;2006年

9 本报记者 邹大斌;用大数据防金融欺诈[N];计算机世界;2012年

10 俞靓;刘明康：反金融欺诈需要外部配合[N];中国改革报;2006年

，

本文编号：1034035