跨区经营与商业银行风险:分散抑或加剧

发布时间：2018-07-13 10:46

【摘要】：银行跨区经营能分散风险亦能加剧风险。以2006-2014年我国城市商业银行为研究对象,将分散风险效应和加剧风险效应同时纳入到双边随机边界模型框架下,实证测量了分散风险效应和加剧风险效应对银行风险的影响程度以及二者引起的银行风险偏离大小。研究发现,分散风险效应远远大于加剧风险效应,平均而言银行风险下降了39.74%,并且两者表现出较强的异质性;两者净效应的年度分布特征说明城市商业银行相关跨区经营政策的改革是有效的。通过进一步研究发现,经营年限越长、规模越大和处在东部地区的银行,实行跨区经营后风险水平降幅更大。因此,监管机构应针对不同类型的城市商业银行实行松紧不同的跨区经营政策,释放更多政策红利。
[Abstract]:In the past 2006-2014 years, China's urban commercial banks, as the research object, take the decentralized risk effects and intensifying risk effects into the framework of bilateral random boundary model, and empirically measure the impact of decentralized risk effects and increase the risk effect on bank risks and the two parties. The study found that the decentralized risk effect is far greater than the intensification of the risk effect. On average, the bank risk decreased by 39.74%, and both showed strong heterogeneity; the annual distribution characteristics of the net effect of the two showed that the reform of the relevant cross district management policy of urban commercial banks was effective. It is found that the longer the business years, the larger the scale and the banks in the eastern region, the risk level of the cross-border operation is much lower. Therefore, the regulatory agencies should implement different types of urban commercial banks with different cross district management policies and release more policy dividends.
【作者单位】： 南开大学经济学院中国特色社会主义经济建设协同创新中心;
【基金】：国家社会科学基金重点项目(14AJL010) 南开大学百名青年学科带头人(团队)培育计划(63174018)
【分类号】：F832.33

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本文编号：2119094