商业银行反洗钱数据监控系统的设计与实现

发布时间：2020-03-19 02:14

【摘要】：科技的发展带动着经济的发展,商业银行反洗钱业务遇到了转型的核心阶段,洗钱犯罪拥有明显的非公开性及隐蔽性,大量的资料容易不能得到统计。面对怎么更加准确的辨别可疑交易信息,如何迅速做出应对预警被提上了日程,对商业银行积极提出了系统的研究与建设。在对国内外的已有成果进行调研后,决定建设一款针对银行反洗钱业务的商业银行反洗钱数据监控系统。商业银行反洗钱数据监控系统中,主要分为了基本信息管理、报文管理、数据补录、上报信息查询、客户风险评级、系统管理。其中,基本信息管理主要是对系统的基本信息、客户信息进行日常维护。报文管理主要是对报文信息进行校验、上报等相关操作。数据补录,是对逾期数据信息进行上报的相关操作。上报信息查询,对上报的信息进行查询。客户风险评级主要是按照客户潜在洗钱特征进行划分,有效地防止洗钱案的发生。系统管理,是对系统的整体进行管理设置。商业银行反洗钱数据监控系统提出了借助Java语言完成研发,Java语言提供了很多实用的类库使研发过程变得简单节约大量时间。本系统平台基于B/S框架,兼容性较为强大。本系统开发架构使用开发较快的SSH架构。SSH架构指的是Struts框架、Spring框架、Hibernate框架,对于SSH架构内,其中的Struts架构用于完成同客户端的交互,即从ActionFormBean处接收从客户端的所提交至服务器端的数据,之后对接收数据按照客户端请求的控制类Action进行数据处理。此外Spring架构用于进行业务层的逻辑实现,Service为控制类Action提供相应的接口,从而达到对数据持久层DAO的封闭效果。Hibernate框架提出了对数据持久化层的映射功能,同时Hibernate也可以自定义数据流向。商业银行反洗钱数据监控系统的投入使用,使得商业银行更加准确迅速的辨别交易信息是否存在洗钱嫌疑,简化了工作流程,提高了工作效率,改变了原来传统的监管模式,对商业银行金融监管起到了强大的促进作用。
【图文】：

用例图,报文管理,报文,校验规

新增行政区划代码信息、删除行政区划代码信息。逡逑２．２．２报文管理逡逑报文管理用例图，如图２－３所示。逡逑报文管理逡逑ｒ逦一－《ｒｒＴｃｌｕｄｅ＞＞逡逑咬－：：命－“ｅｙ＞－逡逑改交易信逡逑询校验规则逡逑？ｉｎｃｌｙｄｅ？邋￣￣增校验规邋ｉｉＴ）逡逑Ｘ＜ｉｎｃｌｕｄｅ＞＾逦逡逑＜；＾ｎｃｉ逦改校验规邋ＪｆｆｉＴ）逡逑／逦／＼逦＾＼／邋＾－＾Ｃ＜ｉｎｃｌｔＫｌｅ＞＞逦、＼逡逑／逦脑验逡逑／逦／逦查看校验规则详情逡逑卜观产逦（查询正常报文）逡逑Ｉ邋，逦？ｉｎｃｌｕｄｅ？－＂＂逡逑＾逦逦逦邋＾？ｉＳ＾ｒｕｄｅ？逦—＾成正常报邋０逡逑0邋Ｖ邋＜＜ｕｓｅ；》逦广一一一一邋—ｖ逦ｊｙ逡逑——＾逦＾正常报文上报＞ｃ＜：：ｊ；；：；：２＾ｍｌｕｄｅ＞＞逡逑操作员逦？ｉｎｃｌ／ｙ＾＾＾＾＾）逡逑＜＜＾ｅ：；＞＞邋＼逦＾邋ｙ邋＜＜ｉｎｃｌ＾＞＿逡逑＼逦报文＾，》逡逑＼逦＇删除特殊报文）夕逡逑？ｉｎｃｌｕｄｅ＞＞逡逑ｆｕｄｅ》，￣、逡逑？反馈信息查询ｊ逡逑图２－３报文管理用例图逡逑报文管理功能业务是指对银行报文的特点和内容分析，，将报文管理模块划分逡逑９逡逑

用例图,补录,用例图,大额交易

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【学位授予单位】：厦门大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2018
【分类号】：F832.33;TP277

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