智能投顾模式下投资者权益保护机制研究

发布时间：2020-12-28 15:38

　　智能投顾是应用于证券投资顾问业务的金融科技创新产品,人工智能的应用无疑是给证券投资市场注入了新的血液,但是由于智能投顾的算法黑箱、营运者与投资者之间的信息不对称、客户的过度依赖等特征,使当前我国证券市场投资者权益保护机制失灵。主要体现在投资者知情权难以保障、全智能模式业务下民事责任模糊以及投资者适当性制度与信义义务的缺失三个方面,因此依据智能投顾业务的特殊性和功能定位,结合我国证券市场投资者权益保护现状,提出解决问题的思路,对维护证券市场秩序、保护投资者权益尤为重要。 

【文章来源】：牡丹江大学学报. 2020年12期

【文章页数】：7 页

【文章目录】：
引言
一、智能投顾的功能定位与投资者权益保护
二、我国智能投顾投资者权益保护机制的缺失
    （一）投资者知情权难以保障
    （二）全智能投顾业务下民事责任厘定困难
    （三）信义义务与投资者适当性制度的缺失
三、完善我国智能投顾投资者保护机制的思路
    （一）投资者知情权保护:构建统一的智能投顾信息披露平台并加强信息披露
    （二）明确智能投顾民事责任:产品责任与违约责任的竞合
    （三）重视投资者教育,实行投资者分类管理。
    （四）智能投顾信义义务的更新


【参考文献】：
期刊论文
[1]构建中国智能投资顾问领先模式——基于市场需求与全球实践[J]. 李经纬.  中央财经大学学报. 2020(06)
[2]中国式智能投顾：规制路径与方案选择[J]. 钟维.  中国人民大学学报. 2020(03)
[3]智能投顾模式下投资者保护制度的完善——以信义义务为中心[J]. 潘振野.  南方金融. 2020(02)
[4]智能投顾的功能定位与监管进路[J]. 赵吟.  法学杂志. 2020(01)
[5]人工智能算法黑箱的法律规制——以智能投顾为例展开[J]. 徐凤.  东方法学. 2019(06)
[6]智能投顾开展的制度去障与法律助推[J]. 郭雳.  政法论坛. 2019(03)
[7]智能投顾信息披露法律制度的构建[J]. 邢会强,银丹妮.  西北工业大学学报(社会科学版). 2019(01)
[8]智能投顾发展的法律挑战及其应对[J]. 郭雳,赵继尧.  证券市场导报. 2018(06)
[9]智能投顾的法律风险及监管建议[J]. 李文莉,杨玥捷.  法学. 2017(08)



本文编号：2944003