基于科技视角的区块链监管沙盒模式构建研究

发布时间：2021-01-09 23:09

　　英国金融行为监管局FCA于2016年5月启动监管沙盒,许多国家纷纷效仿,形成一系列英式监管沙盒。虽然最初对该计划的反映是积极的,但经过多次试验和调查,英式监管沙盒中的许多问题也暴露出来,特别是与现行法律框架不一致,组织结构不当,缺乏实质性、客观性和评估性。因此提出了一个新的基于科技视角的框架来解决大多数已知问题,具体来说,新的框架与当前法律框架一致,组织适当,监管、技术等多方参与,各司其职,并且大量使用软件工程技术包括软件独立验证和确认（IV&V）、连续测试以及测试覆盖率,采用更科学严谨、公开透明且三段式全程覆盖的流程,使用完善的评估模板,开展自动化测试和评估。最后用评估框架对其有效性进行评估,发现该框架与原有监管沙盒模式相比有很大提升,以期为国内发展提供参考。 

【文章来源】：金融理论与实践. 2020,(08)北大核心

【文章页数】：11 页

【部分图文】：

山海关沙盒技术总体框架

FCA五期监管沙盒申请情况

三是山海关沙盒具备完整的技术评估模板和指标模型，保证沙盒测试标准化和自动化。制定完整的技术评估模板采集相关数据，根据技术评估模型来进行多维度技术评估分析，这种评估覆盖开始到结束全过程，从而保证全覆盖，并使测试评估过程标准化、自动化，避免数据异构性造成的自动化分析问题。以区块链技术为例，可分为以下三个方面13个维度（见图3）。技术规划与实现：这与过程中和最后交付的产品有关，检查送检材料包括技术白皮书、路线图及源代码质量。包括白皮书、路线图实现、主链仓库评价、源代码质量、技术披露。开发团队与效能：检查开发团队的人数、技能及其贡献，都与人员相关。包括开发者数量、开发者技能、开发者贡献度、开发者提交代码量。社区健康与态势：检查长期和最近的活动级别，以及错误跟踪历史和性能。因为区块链项目通常是众筹项目，采用社区开发方式，所以特别加上这点，它与社区活动有关。包括社区长期活跃度、社区近期活跃度、发布（Issue）状态和缺陷发布（BugIssue）状态。模板存储在区块链中，信息提供者必须通过数字签名保证信息的真实性和合法性，一旦发现提供信息有误，将追溯到信息提供者，故意提供错误信息者将视其情况严重程度承担相应责任。如送检项目声称技术是原创性的，但后来被发现抄袭了其他项目，将自动取消测试资格。在数据采集阶段，使用该模板收集有关提交审核项目的各项信息，大部分信息都可通过自动化手段从不同来源获取。

【参考文献】：
期刊论文
[1]监管沙箱的域外经验及其启示[J]. 柴瑞娟.  法学. 2017(08)
[2]Fintech发展与“监管沙箱”——基于主要国家的比较分析[J]. 边卫红,单文.  金融监管研究. 2017(07)
[3]“监管沙盒”的国际模式和中国内地的发展路径[J]. 张景智.  金融监管研究. 2017(05)
[4]监管沙盒与互联网金融监管[J]. 黄震,蒋松成.  中国金融. 2017(02)



本文编号：2967573