黑龙江省股份制商业银行同业业务风险控制模式研究
发布时间：2021-01-20 22:17
同业业务从2012年开始迅速扩张,至今已成为当前银行业的主要业务,在利润驱动性强、内控机制不健全、风险较大以及监管真空的情况下,相关风险隐患和违规问题也日渐暴露,已在业界引起广泛关注。金融同业业务具有更加注重市场效率、风控更加依赖交易对手的风控水平、更易产生系统性影响等重要特征,新型同业业务绝大多数参照经济发达地区商业银行的既有模式,开展业务的同时风险防控没有同步跟进,而盲目过快增长也带来弱化金融宏观调控效果、增加流动性风险和系统性风险以及影响金融机构自身的可持续发展等风险。其发展需要采取有效的同业业务风险防控手段,以经济社会金融需求多元化为前提条件,以金融机构特色化发展和差异化竞争为源头活水,以利率市场化和分业监管放松为重要助力。因此,本文以黑龙江省股份制银行机构的同业业务风险控制情况为例,从同业业务基本情况及风险管理状况介绍和分析,得出目前我省股份制银行风险控制方面存在的问题。其中,对同业风险点的分析从业务开展合规性及外部监管发现的问题入手,并提出风险存在的原因。针对风险点及存在问题提出控制风险的几大方面,并提出了保障措施。本文主要用定性分析法进行剖析同业业务的风险,在分析绩效考核...
【文章来源】：哈尔滨工业大学黑龙江省 211工程院校 985工程院校
【文章页数】：61 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第1章 绪论
1.1 课题背景
1.2 研究的目的和意义
1.2.1 研究目的
1.2.2 研究意义
1.3 国内外研究现状及评述
1.3.1 国外研究现状
1.3.2 国内研究现状
1.3.3 国内外研究现状评述
1.4 研究内容和方法
1.4.1 研究内容
1.4.2 研究方法
第2章 黑龙江省股份制银行同业业务风险控制现状分析
2.1 同业业务概况
2.1.1 同业业务基本情况
2.1.2 业务结构和战略定位
2.1.3 同业业务发展情况
2.1.4 同业业务整体评价
2.2 同业业务风险控制现状
2.2.1 基本风控情况
2.2.2 风险评估体系
2.2.3 主要违规风险案例
2.2.4 风险指标评估和流程链条
2.2.5 薪酬激励约束
2.3 同业业务风险控制存在的问题
2.3.1 风险控制模式不健全
2.3.2 同业业务的监控不健全
2.3.3 风险控制信息化建设滞后
2.3.4 缺乏风险预警监测体系
2.3.5 信用评级体系不完善
2.4 问题原因分析
2.5 本章小结
第3章 同业业务风险控制模式
3.1 完善控制规则
3.1.1 明晰操作流程
3.1.2 实质重于形式
3.1.3 加强止损控制
3.2 健全风险控制体系
3.2.1 完善内控体系
3.2.2 把握业务类型
3.2.3 适当控制规模及对手
3.3 持续绩效考核改进
3.3.1 统筹监测风险
3.3.2 增加考评权重
3.3.3 完善后评机制
3.4 本章小结
第4章 同业业务风险控制保障措施
4.1 提升创新底线意识
4.1.1 提升风险意识
4.1.2 强化创新意识
4.1.3 严格责任追究
4.1.4 坚持特色化发展
4.2 贯彻完善监管要求
4.2.1 完善业务要求
4.2.2 强化统计标准
4.2.3 加强横向联合
4.3 防范非系统性风险
4.3.1 严控信用风险
4.3.2 防范流动性风险
4.3.3 紧跟宏观战略
4.4 本章小结
结论
参考文献
后记
个人简历
【参考文献】：
期刊论文
[1]我国商业银行同业业务规模对盈利性影响的实证分析[J]. 王晶晶,唐亚琦,高翔,王席. 财会月刊. 2016(09)
[2]黑龙江经济环境下银行转型发展研究[J]. 徐子威,刘佳. 边疆经济与文化. 2016(03)
[3]中国上市银行同业业务扩张与银行风险——基于2007-2013年季度数据的实证分析[J]. 翟光宇,何玉洁,孙晓霞. 投资研究. 2015(02)
[4]资本约束、银行特质性与货币政策敏感性——基于中国银行业的实证[J]. 代军勋,海米提·瓦哈甫. 国际金融研究. 2014(08)
[5]商业银行流动性创造与资本充足率关系研究——来自中国银行业的经验证据[J]. 孙莎,李明辉,刘莉亚. 财经研究. 2014(07)
[6]金融机构同业业务发展动因、风险及政策建议[J]. 郝慧刚,魏昆利. 华北金融. 2014(05)
[7]金融机构同业业务创新:典型案例与风险分析[J]. 肖建国. 南方金融. 2014(05)
[8]商业银行同业发展趋势与监管格局展望——以上市银行为例[J]. 窦魁. 河北金融. 2014(05)
[9]非标准化债权融资风险监管[J]. 余赛. 中国金融. 2014(08)
[10]我国银行同业业务发展对货币政策和金融稳定的影响[J]. 肖崎,阮健浓. 国际金融研究. 2014(03)
硕士论文
[1]兴业银行金融同业业务发展调研报告[D]. 张礼莉.安徽财经大学 2014
本文编号：2989888
【文章来源】：哈尔滨工业大学黑龙江省 211工程院校 985工程院校
【文章页数】：61 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第1章 绪论
1.1 课题背景
1.2 研究的目的和意义
1.2.1 研究目的
1.2.2 研究意义
1.3 国内外研究现状及评述
1.3.1 国外研究现状
1.3.2 国内研究现状
1.3.3 国内外研究现状评述
1.4 研究内容和方法
1.4.1 研究内容
1.4.2 研究方法
第2章 黑龙江省股份制银行同业业务风险控制现状分析
2.1 同业业务概况
2.1.1 同业业务基本情况
2.1.2 业务结构和战略定位
2.1.3 同业业务发展情况
2.1.4 同业业务整体评价
2.2 同业业务风险控制现状
2.2.1 基本风控情况
2.2.2 风险评估体系
2.2.3 主要违规风险案例
2.2.4 风险指标评估和流程链条
2.2.5 薪酬激励约束
2.3 同业业务风险控制存在的问题
2.3.1 风险控制模式不健全
2.3.2 同业业务的监控不健全
2.3.3 风险控制信息化建设滞后
2.3.4 缺乏风险预警监测体系
2.3.5 信用评级体系不完善
2.4 问题原因分析
2.5 本章小结
第3章 同业业务风险控制模式
3.1 完善控制规则
3.1.1 明晰操作流程
3.1.2 实质重于形式
3.1.3 加强止损控制
3.2 健全风险控制体系
3.2.1 完善内控体系
3.2.2 把握业务类型
3.2.3 适当控制规模及对手
3.3 持续绩效考核改进
3.3.1 统筹监测风险
3.3.2 增加考评权重
3.3.3 完善后评机制
3.4 本章小结
第4章 同业业务风险控制保障措施
4.1 提升创新底线意识
4.1.1 提升风险意识
4.1.2 强化创新意识
4.1.3 严格责任追究
4.1.4 坚持特色化发展
4.2 贯彻完善监管要求
4.2.1 完善业务要求
4.2.2 强化统计标准
4.2.3 加强横向联合
4.3 防范非系统性风险
4.3.1 严控信用风险
4.3.2 防范流动性风险
4.3.3 紧跟宏观战略
4.4 本章小结
结论
参考文献
后记
个人简历
【参考文献】：
期刊论文
[1]我国商业银行同业业务规模对盈利性影响的实证分析[J]. 王晶晶,唐亚琦,高翔,王席. 财会月刊. 2016(09)
[2]黑龙江经济环境下银行转型发展研究[J]. 徐子威,刘佳. 边疆经济与文化. 2016(03)
[3]中国上市银行同业业务扩张与银行风险——基于2007-2013年季度数据的实证分析[J]. 翟光宇,何玉洁,孙晓霞. 投资研究. 2015(02)
[4]资本约束、银行特质性与货币政策敏感性——基于中国银行业的实证[J]. 代军勋,海米提·瓦哈甫. 国际金融研究. 2014(08)
[5]商业银行流动性创造与资本充足率关系研究——来自中国银行业的经验证据[J]. 孙莎,李明辉,刘莉亚. 财经研究. 2014(07)
[6]金融机构同业业务发展动因、风险及政策建议[J]. 郝慧刚,魏昆利. 华北金融. 2014(05)
[7]金融机构同业业务创新:典型案例与风险分析[J]. 肖建国. 南方金融. 2014(05)
[8]商业银行同业发展趋势与监管格局展望——以上市银行为例[J]. 窦魁. 河北金融. 2014(05)
[9]非标准化债权融资风险监管[J]. 余赛. 中国金融. 2014(08)
[10]我国银行同业业务发展对货币政策和金融稳定的影响[J]. 肖崎,阮健浓. 国际金融研究. 2014(03)
硕士论文
[1]兴业银行金融同业业务发展调研报告[D]. 张礼莉.安徽财经大学 2014
本文编号：2989888
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